Quais documentos são aceitos como comprovante de fontes de patrimônio e fundos?
Navegar pelos requisitos para provar a legitimidade dos fundos nas transações financeiras é crucial para manter a conformidade e a transparência. O tipo de renda geralmente é dividido em duas fontes:
Fonte de patrimônio com base em sua profissão ou setor: refere-se à origem dos ativos financeiros totais de um indivíduo, geralmente acumulados ao longo do tempo por meio de meios como emprego, propriedade de empresas, investimentos ou herança.
Fonte do fundo: especifica a origem do dinheiro de uma transação específica, como renda, poupança, empréstimos ou venda de ativos.
Abaixo, detalhamos os tipos de documentação aceitos como comprovação de várias fontes de fundos e; fontes de patrimônio.
Quais são as provas de patrimônio aceitas com base em sua profissão ou setor?
Fonte do patrimônio ou renda | Tipo de prova de origem do patrimônio |
|---|---|
Renda de emprego Recreação, turismo e hotelaria Negócios e administração Agricultura e pecuária Ensino, pesquisa e academia Mineração e energia Lei e governo Saúde Engenharia, construção e manufatura Imóveis Varejo | Holerites (mais recentes) Declarações de imposto de renda (mais recentes) Extrato bancário (com valor nos últimos 3 meses) ou carta bancária que mostre os rendimentos dos salários Carta de verificação de emprego que especifique a função, a data e o salário Último extrato de conta auditada ou declaração de imposto de renda [*Aplicável apenas para autônomos] |
Investimentos | Extrato bancário (últimos 3 meses de extratos bancários) ou carta do banco/corretor que confirma ativos sob gestão Extrato bancário (com valor dos últimos 3 meses) ou comprovante de saldo de uma corretora de cripto |
Propriedade de empresa | Prova de propriedade da empresa, registro de ações e/ou extrato de patrimônio Declarações fiscais da empresa (mais recentes) Finanças auditadas (mais recentes) que mostram lucros, dividendos e/ou bônus da empresa |
Venda de ativos (imóveis, negócios, ações, etc.) | Cópia do valor da declaração do contrato de venda e do recebimento do dinheiro/do produto Finanças auditadas (mais recentes) |
Herança ou presente | Testamento ou certidão de testamento Carta do doador explicando o motivo da presente, o valor e a fonte do patrimônio do doador Extrato bancário que mostra o recebimento de fundos/depósitos do doador Ordem judicial para divórcio e alimentação/ prêmios (monetário, propriedade, etc.) |
Estudante | Holerites (dois mais recentes) Declarações de imposto de renda (mais recentes) Carta de verificação de emprego do empregador de meio período ou estágio que especifique a função, a data e o salário Extrato bancário (com valor nos últimos 3 meses) ou carta bancária que mostre os rendimentos dos salários |
Quais são as provas aceitas da origem dos fundos?
Fonte dos fundos | Tipo de comprovante da fonte de renda |
|---|---|
Salário | Holerites (mais recentes) Declarações de imposto de renda (mais recentes) Extrato bancário (com valor nos últimos 3 meses) ou carta bancária que mostre os rendimentos dos salários Carta de verificação de emprego que especifique a função, a data e o salário |
Venda de ativos (imóveis, negócios, ações, etc.) | Cópia do valor da declaração do contrato de venda e do recebimento do dinheiro/do produto Finanças auditadas (mais recentes) |
Lucros empresariais | Finanças auditadas (mais recentes) Extratos bancários (no valor dos últimos 3 meses) da conta comercial Declarações fiscais da empresa (mais recentes) Relatório de conformidade emitido por um terceiro independente Prova de propriedade da empresa, registro de ações e/ou extrato de patrimônio |
Herança ou presente | Testamento ou certidão de testamento Carta do doador explicando o motivo da presente, o valor e a fonte do patrimônio do doador Extrato bancário que mostra o recebimento de fundos/depósitos do doador Ordem judicial para divórcio e alimentação/ prêmios (monetário, propriedade, etc.) |
Financiamento de uma instituição financeira | Extrato bancário que mostre o dinheiro recebido de uma instituição financeira Prova de um acordo financeiro com uma instituição financeira (por exemplo, cópia do contrato de empréstimo) |
Financiamento de finanças descentralizadas (obtenção de capital/rendimentos por meio de plataformas financeiras baseadas em blockchain) | Extratos de uma corretora (com valor nos últimos 3 meses) Extrato bancário que mostre o recebimento dos fundos da corretora Recibos de transações de corretoras descentralizadas mostrando os fundos trocados/obtidos |
Economias pessoais | Declarações de imposto de renda que mostram a renda anterior (mais recentes) Carta de verificação de emprego que especifique a função, a data e o salário Testamento ou certidão de testamento Carta do doador explicando o motivo da presente, o valor e a fonte do patrimônio do doador Ordem judicial para divórcio e alimentação/ prêmios (monetário, propriedade, etc.) |