Que documentos são aceites como prova de fontes de riqueza e de fundos?
Navegar pelos requisitos para provar a legitimidade dos fundos nas transações financeiras é crucial para manter a conformidade e a transparência. O tipo de receita divide-se geralmente em duas fontes:
Fonte de riqueza com base na sua profissão ou indústria: refere-se à origem dos ativos financeiros globais de um indivíduo, normalmente acumulados ao longo do tempo através de meios como emprego, propriedade de empresas, investimentos ou herança.
Fonte de fundos: especifica de onde provém o dinheiro para uma determinada transação, como rendimentos, poupanças, empréstimos ou venda de ativos.
Em seguida, descrevemos os tipos de documentos aceites como prova de várias fontes de fundos e fontes de riqueza.
Quais são as provas de riqueza aceitáveis com base na sua profissão ou indústria?
Fonte de riqueza | Tipo de prova de fonte de riqueza |
|---|---|
Receitas do emprego Lazer, turismo e hotelaria Negócios e administração Agricultura e pecuária Ensino, investigação e mundo académico Mineração e energia Direito e governo Cuidados de saúde Artesanato, construção e produção Imobiliário Retalho | Recibos de vencimento (mais recentes) Declarações fiscais (mais recentes) Extrato bancário (dos últimos 3 meses) ou carta do banco que comprove os rendimentos salariais Carta de verificação de emprego com indicação do cargo, data e salário Último extrato de conta auditado ou declaração fiscal [*Aplicável apenas a trabalhadores por conta própria] |
Investimentos | Extrato bancário (últimos 3 meses de extratos bancários) ou carta do banco/corretora a confirmar os ativos sob gestão Extrato bancário (dos últimos 3 meses) ou prova de saldo de uma bolsa de criptomoedas |
Propriedade de empresa | Prova de propriedade de empresa, registo de ações e/ou declaração de património Declaração fiscal de empresa (mais recente) Contas auditadas (as mais recentes) que mostrem os lucros, dividendos e/ou bónus de empresa |
Venda de ativos (imóveis, empresas, participações, etc.) | Cópia de contrato de venda com indicação do montante e receção do dinheiro/produto Finanças auditadas (mais recentes) |
Herança ou oferta | Testamento ou habilitação de herdeiros Carta do doador a explicar o motivo da doação, o montante e a origem do património do doador Extrato bancário comprovativo da receção dos fundos/depósitos do doador Decisão judicial de divórcio e pensão de alimentos/prémios (monetários, patrimoniais, etc.) |
Estudante | Recibos de vencimento (2 x mais recentes) Declarações fiscais (mais recentes) Carta de verificação de emprego de um empregador a tempo parcial ou de um estágio que indique o cargo, a data e o salário Extrato bancário (dos últimos 3 meses) ou carta do banco que comprove os rendimentos salariais |
Quais são os comprovativos aceitáveis para a origem dos fundos?
Fonte dos fundos | Tipo de prova de fonte dos fundos |
|---|---|
Salário | Recibos de vencimento (mais recentes) Declarações fiscais (mais recentes) Extrato bancário (dos últimos 3 meses) ou carta do banco que comprove os rendimentos salariais Carta de verificação de emprego com indicação do cargo, data e salário |
Venda de ativos (imóveis, empresas, participações, etc.) | Cópia de contrato de venda com indicação do montante e receção do dinheiro/produto Finanças auditadas (mais recentes) |
Lucros empresariais | Finanças auditadas (mais recentes) Extratos bancários (dos últimos 3 meses) da conta empresarial Declaração fiscal de empresa (mais recente) Relatório de conformidade emitido por uma terceira parte independente Prova de propriedade de empresa, registo de ações e/ou declaração de património |
Herança ou oferta | Testamento ou habilitação de herdeiros Carta do doador a explicar o motivo da doação, o montante e a origem do património do doador Extrato bancário comprovativo da receção dos fundos/depósitos do doador Decisão judicial de divórcio e pensão de alimentos/prémios (monetários, patrimoniais, etc.) |
Financiamento de uma instituição financeira | Extrato bancário que comprove o dinheiro recebido de uma instituição financeira Prova de um acordo financeiro com uma instituição financeira (por exemplo, cópia de um contrato de empréstimo) |
Financiamento a partir de finanças descentralizadas (obtenção de capital/retornos através de plataformas financeiras baseadas em blockchain) | Declarações de uma bolsa (valores dos últimos 3 meses) Extrato bancário comprovativo da receção dos fundos da bolsa Recibos de transações de bolsas descentralizadas que mostram os fundos trocados/obtidos |
Poupanças pessoais | Declarações fiscais que comprovem os rendimentos anteriores (mais recentes) Carta de verificação de emprego com indicação do cargo, data e salário Testamento ou habilitação de herdeiros Carta do doador a explicar o motivo da doação, o montante e a origem do património do doador Decisão judicial de divórcio e pensão de alimentos/prémios (monetários, patrimoniais, etc.) |