Cum pot evita escrocheriile cripto P2P și cum îmi pot proteja activele?

Înșelăciunea este o poveste veche de când lumea. Astăzi, infractorii cibernetici devin mai inteligenți, rafinându-și arta și profitând de interesul în creștere în criptomonede. Escrocheriile cu criptomonede sunt obișnuite în tranzacționarea de la egal-la-egal (P2P), în care un cumpărător și un vânzător se conectează direct fără un terț sau intermediar pentru a cumpăra sau vinde criptomonede.

Pe platforma noastră, securitatea și confidențialitatea utilizatorilor noștri sunt de o importanță capitală. Ca parte a serviciului nostru de escrow pe care îl furnizăm pentru a proteja tranzacțiile P2P ale utilizatorului, vom păstra criptomonedele pentru cumpărător pe durata tranzacției. Activele cripto cumpărate vor fi eliberate cumpărătorului numai după ce vânzătorul confirmă că s-a primit plata.

Traderii trebuie să înțeleagă cum sunt țintiți pentru a-și proteja deținerile cripto și a asigura o tranzacție P2P sigură și fără probleme. Pentru a lupta împotriva cazurilor în creștere de înșelăciuni P2P, analizăm escrocheriile obișnuite cu criptomonede și oferim sfaturi despre cum să evitați să cădeți pradă unor astfel de scheme.

Cum evit escrocheriile cu criptomonede în tranzacțiile P2P?

Escrocheriile cu criptomonede în tranzacțiile P2P pot fi evitate dacă țineți cont de câteva măsuri simple de siguranță:

• Confirmați toate tranzacțiile P2P: confirmați întotdeauna dacă ați primit criptomonedele în contul OKX și monedele fiduciare în contul bancar înainte de a autoriza tranzacția, adică trimiteți plata către vânzător sau eliberați criptomonedele de pe platforma noastră către cumpărător. Nu vă bazați doar pe dovada tranzacției, deoarece aceasta poate fi falsificată.

• Verificați identitatea utilizatorului: evitați tranzacționarea prin intermediul unui terț și asigurați-vă că detaliile contului de plăți al utilizatorului corespund cu identitatea acestuia pe platforma noastră. Comercianții P2P verificați trebuie să finalizeze un nivel mai înalt de verificare a identității pentru a vă proteja mai bine activele și pentru a soluționa contestațiile dacă apar.

• Trimiteți contestații către serviciul nostru de asistență pentru clienți: dacă detectați orice activitate suspectă sau nu puteți ajunge la un acord, contactați imediat serviciul nostru de asistență pentru clienți pentru a primi ajutor. Echipa noastră de asistență pentru clienți investighează cu seriozitate fiecare caz și se vor lua măsuri împotriva escrocilor.

• Păstrați-vă comunicarea strict pe platforma noastră: abțineți-vă de la utilizarea platformelor de comunicații externe, cum ar fi Telegram, WhatsApp, Discord etc. pentru a comunica cu cumpărătorul sau vânzătorul. Conversațiile care au loc pe platforma noastră vă oferă o securitate mai mare și vă protejează drepturile în mod eficient. Aflați mai multe despre regulile de tranzacționare aici.

• Nu lăsați tacticile de intimidare să vă sperie: nu vă alarmați de tacticile de intimidare folosite de escroci. Faceți-vă un obicei din a aduna capturi de ecran și dovezi concrete ale interacțiunilor pentru a vă susține contestația. Nu ezitați să renunțați la înțelegeri dacă par suspecte.

• Evitați efectuarea de tranzacții în afara platformei noastre P2P: escrocheriile P2P cu criptomonede au loc atunci când escrocii ocolesc sistemul de escrow al platformei și tranzacționează extern. Limitați-vă tranzacțiile P2P la platforma noastră P2P pentru a adăuga un strat suplimentar de securitate la tranzacțiile P2P. Sistemul nostru de escrow P2P păstrează criptomonedele tranzacționate pe platforma noastră și le eliberează către cumpărător numai atunci când sunt autorizate tranzacțiile.

Care sunt tipurile comune de escrocherii P2P cu cripto?

1. Chitanțe false

Escrocheriile cu chitanțe false înseamnă escroci care vă trimit chitanțe bancare pentru a susține că v-au trimis deja bani. Aceștia vor insista și pe faptul că banii au fost trimiși printr-o tranzacție escrow și vor apărea în portofel doar după ce vă eliberați deținerile de criptomonede.

În cele mai multe cazuri, escrocii vor folosi un limbaj puternic pentru a vă forța să renunțați la activele cripto. Acești escroci pot și să manipuleze ușor date, inclusiv chitanțe, fotografii sau capturi de ecran.

Cum preveniți escrocheriile cu chitanțe false:

• Verificați întotdeauna de două ori contul de plăți pentru a confirma că ați primit suma adecvată înainte de a elibera orice active cripto.

• Nu vă lăsați presați să vă eliberați imediat deținerile de criptomonede. Asigurați-vă că ați primit plata într-un cont bancar sau portofel înainte de eliberarea criptomonedei.

2. Persoane care se dau drept altcineva

Pretinzând că sunt reprezentanți ai noștri, escrocii vă pot contacta și vă pot cere să eliberați imediat deținerile de criptomonede pentru a evita înghețarea acestora. Aceste persoane care se dau drept altcineva vă obțin informațiile de contact pe baza adresei de email sau a numărului de telefon pe care îl furnizați atunci când transmiteți plata.

Acești escroci s-ar putea da și drept celebrități sau oficiali guvernamentali pentru a atrage victimele în a-și oferi activele cripto. Conform Comisiei Federale de Comerț, uzurparea calității de societate comercială și de agenție guvernamentală agenție a reprezentat 133 milioane USD în pierderi raportate de criptomonede începând cu 2021. Mai recent, escroci care pretindeau că ar fi Elon Musk, directorul general al Tesla, au furat peste 2 milioane $ în active cripto.

Aflați mai multe despre modul în care vă puteți proteja de atacurile de uzurpare sau de phishing aici.

Cum vă feriți de persoanele care se dau drept altcineva:

• Nu vă transferați activele digitale niciunei persoane care pretinde a fi un membru al entității noastre. Reprezentanții noștri de relații cu clienții nu vor amenința niciodată să vă înghețe activele și nici nu vă vor cere să vă eliberați deținerile de criptomonede.

• Asigurați-vă că toate mesajele de la OKX sunt trimise de pe domeniul oficial okx.com.

• Instalați întotdeauna un cod anti-phishing pentru toate mesajele trimise de noi. Un cod anti-phishing vă permite să identificați mai bine dacă mesajele sunt trimise legitim de noi.

3. Inginerie socială

O altă înșelătorie comună P2P cu criptomonede este ingineria socială, în care victimele sunt ademenite să anuleze sau să autorizeze tranzacții. De exemplu, escrocii ar putea pretinde că există o problemă cu verificarea identității sau cu contul victimei și ar putea solicita anularea ordinului după ce fondurile au fost deja transferate.

Escrocii ar putea și să încerce să își anuleze în mod legal transferurile la bancă pretinzând că le-a fost furat sau spart contul bancar. În acest scenariu, escrocii ar putea convinge și mai mult victimele că criptomonedele sunt ilegale sau că nu sunt în sfera de aplicare a autorităților locale, pentru a le reduce la tăcere și pentru a le intimida în a renunța la această problemă.

Cum preveniți ingineria socială:

• Evitați anularea unei tranzacții P2P dacă ați trimis deja un transfer bancar în contul bancar afișat în metoda de plată aleasă în ordinul P2P. Evitați să eliberați un ordin de vânzare dacă nu vedeți fondurile în contul bancar (sau portofelul) adăugat ca metodă de plată în ordinul P2P.

• Nu lăsați tacticile de intimidare și manipulare să vă intimideze. Adunați capturi de ecran și dovezi ale interacțiunii cu escrocul pentru ca OKX P2P să rezolve contestația.

4. Escrocherii cu returnarea plăților

Escrocheriile cu returnarea plăților au loc atunci când escrocii profită de funcțiile de returnare a plăților de pe anumite platforme de plată pentru a inversa sau anula plata inițială efectuată după finalizarea ordinului P2P. Înșelătoria este finalizată odată ce victima aprobă tranzacția, ceea ce duce la transferul de fonduri din contul bancar sau portofelul cripto.

Cum preveniți escrocheriile cu returnarea plăților:

• Evitați utilizarea platformelor de plăți care acceptă returnarea plăților, cum este PayPal.

• Nu vă grăbiți să aprobați tranzacțiile P2P. Verificați întotdeauna contul bancar sau portofelul cripto pentru a confirma că ați primit fondurile din tranzacția P2P înainte de a vedea starea „Am primit plata” în ordinul P2P și autoriza transferul de criptomonede.

• Tranzacționați numai cu comercianți verificați. Pentru comercianții P2P verificați de pe platforma noastră este obligatoriu un nivel mai înalt de verificare a identității, astfel încât contestațiile P2P pot fi gestionate mai eficient.

5. Tranzacții fizice cu numerar

În această escrocherie cu criptomonede, utilizatorii preferă să cumpere și să vândă criptomonede față în față și în numerar. Cu toate acestea, prin tranzacții fizice, escrocii vă pot plăti cu bani contrafăcuți sau pot obține plăți fără să elibereze criptomonedele.

În astfel de situații, echipa noastră de relații cu clienții nu poate valida tranzacția din cauza lipsei unei dovezi legitime. Prin urmare, traderii care selectează acest tip de metodă de plată trebuie să fie conștienți de riscuri înainte de a tranzacționa în numerar.

Cum preveniți înșelătoriile cu tranzacții fizice cu numerar:

• Selectați întotdeauna un loc public și sigur pentru a vă tranzacționa fizic criptomonedele. Evitați întâlnirile în spații private precum casa cuiva și verificați sediul comerciantului înainte de întâlnire.

• Verificați ca banii primiți să fie autentici și ca suma să fie cea corectă, înainte să eliberați orice active cripto.

• În timpul întâlnirilor, aduceți întotdeauna pe cineva de încredere să vă fie alături și nu mergeți niciodată pe cont propriu când realizați tranzacții fizice.