P2P Kripto Dolandırıcılığından Nasıl Kaçınabilir Ve Varlıklarımı Nasıl Koruyabilirim?
Dolandırıcılık, tarih kadar eskidir. Günümüzde, siber suçlular giderek daha akıllı hâle geliyor ve kripto paranın giderek artan popülerliğinden kazanç elde ederken sanatlarında ustalaşıyorlar. Alıcı ve satıcının bir üçüncü tarafa veya aracıya ihtiyaç duymadan kripto alıp satmak için doğrudan temas kurduğu P2P işlemlerinde kripto dolandırıcılıkları oldukça yaygındır.
Platformumuzda kullanıcılarımızın güvenliği ve gizliliği bizim için son derece önemlidir. Kullanıcılarımızın P2P işlemlerini korumak için sunduğumuz emanet hizmetinin bir parçası olarak, işlem devam ederken alıcı için kriptoyu elde tutarız. Satın alınan kripto varlıkları, yalnızca satıcı ödemenin alındığını onayladıktan sonra alıcıya serbest bırakılır.
Traderlar, kripto varlıklarını korumak ve güvenli, sorunsuz P2P işlemleri sağlamak için dolandırıcılar tarafından nasıl hedef alındıklarını anlamaları gerekir. Giderek artan P2P dolandırıcılık vakalarıyla mücadele etmek adına, yaygın kripto dolandırıcılıklarının ana hatlarını belirledik ve bu tür planların tuzağına düşmekten nasıl kaçınılacağına dair ipuçları derledik.
P2P kripto sahtekarlıklarından nasıl kaçınırım?
Aşağıdaki gibi birkaç basit güvenlik önlemi ile P2P kripto sahtekarlığı önlenebilir:
Tüm P2P işlemlerini onaylayın: İşleme izin vermeden önce, yani satıcınıza ödemeyi göndermeden veya kriptonuzu platformunuzdan alıcınıza serbest bırakmadan önce OKX hesabınıza kriptoyu veya banka hesabınıza itibari parayı alıp almadığınızı mutlaka doğrulayın. Değiştirilmiş olabilecekleri için yalnızca işlem kanıtlarına güvenmeyin.
Kullanıcının kimliğini doğrulayın: Bir üçüncü taraf aracılığıyla işlem yapmaktan kaçının ve kullanıcının ödeme hesabı ayrıntılarının platformumuzdaki kimliğiyle eşleştiğinden emin olun. Varlıklarınızı daha iyi korumak ve ortaya çıkan anlaşmazlıkları çözmek için doğrulanmış P2P satıcılarının daha yüksek düzeyde bir kimlik doğrulamasını tamamlamaları gerekir.
Müşteri hizmetlerimize itirazda bulunun: Herhangi bir şüpheli işlem tespit ederseniz veya anlaşmaya varamazsanız derhal müşteri hizmetlerimizle irtibata geçin. Müşteri hizmetleri ekibimiz her olayı ciddiyetle araştırır ve dolandırıcılara karşı önlem alınır.
Yanızca platformumuz üzerinden iletişim kurun: Alıcınız veya satıcınızla iletişim kurmak için Telegram, WhatsApp, Discord vb. harici iletişim platformlarını kullanmaktan kaçının. Platformumuzda düzenlenen sohbetler size daha fazla güvenlik sağlar ve haklarınızı etkili bir şekilde korur. İşlem kurallarınız hakkında daha fazla bilgi edinmek için buraya tıklayın.
Korkutma taktiklerinden etkilenmeyin: Dolandırıcıların kullandığı korkutma taktikleri sizi korkutmasın. İtirazınızı desteklemek için etkileşimlerinizin ekran görüntülerini ve somut kanıtlarını toplamayı alışkanlık hâline getirin. Şüpheli görünüyorlarsa anlaşmalardan uzaklaşmaktan çekinmeyin.
P2P platformumuz dışında işlem yapmaktan kaçının: P2P kripto dolandırıcılıkları, dolandırıcıların platformun emanet sistemini geçip harici olarak işlem yapması durumunda gerçekleşir. P2P işlemlerinize ek bir güvenlik katmanı eklemek için P2P işlemlerinizi P2P platformumuzla sınırlayın. P2P emanet sistemimiz, işlem gören kriptoyu platformumuzda tutar ve bunları yalnızca işlemlere izin verildiğinde alıcıya verir.
P2P Kripto Dolandırıcılığının Yaygın Türleri Nelerdir?
1. Sahte Makbuzlar
Sahte makbuz dolandırıcılığı, dolandırıcıların size zaten para gönderdiklerine dair iddialarını doğrulamak için size banka dekontu göndermelerini içerir. Ayrıca paranın bir emanet işlemi yoluyla gönderildiği ve yalnızca kripto varlıklarınızı serbest bıraktıktan sonra cüzdanınıza yansıtılacağı konusunda ısrar edeceklerdir.
Çoğu durumda, dolandırıcı, kripto varlıklarınızdan vazgeçmeniz için size baskı yapmak adına güçlü bir dil kullanacaktır. Bu dolandırıcılar makbuzlar, fotoğraflar veya ekran görüntüleri de dâhil olmak üzere verileri kolayca değiştirebilirler.
Sahte Makbuz Dolandırıcılığınından Kaçınma:
Herhangi bir kripto varlığını serbest bırakmadan önce uygun tutarı aldığınızı doğrulamak için her zaman ödeme hesabınızı iki kez kontrol edin.
Kripto varlıklarınızı hemen serbest bırakmanıza yönelik baskı altında kalmayın. Kriptoyu serbest bırakmadan önce ödemenizi bir banka hesabına veya cüzdana aldığınızdan emin olun.
2. Taklitçiler
Dolandırıcılar, sizinle iletişime geçip bizi temsil ettiklerini iddia edebilir ve kripto varlıklarınızın dondurulmasını önlemek için varlıklarınızı derhal serbest bırakmanız gerektiğini söyleyebilirler. Bu taklitçiler, ödeme gönderirken verdiğiniz e-posta adresine veya telefon numarasına göre iletişim bilgilerinizi elde eder.
Bu dolandırıcılar, kurbanları kripto varlıklarını vermeye ikna etmek için ünlüleri veya devlet yetkililerini de taklit edebilir. Federal Ticaret Komisyonu’na göre, iş dünyası ve devlet yetkililerini taklit etme şeklindeki dolandırıcılıklar, 2021’den bu yana bildirilen kripto kayıplarının 133 milyon dolarını oluşturuyor. Daha yakın zamanlarda, Tesla CEO’su Elon Musk’ın kimliğine bürünen dolandırıcılar, 2 milyon dolardan fazla kripto varlığıyla ortadan kayboldu.
Kendinizi taklit veya kimlik avı saldırılarına karşı nasıl koruyabileceğinizi öğrenmek için buraya bakabilirsiniz.
Taklitçileri Engelleme:
Dijital varlıklarınızı, kurumumuzun bir üyesi kimliğine bürünen hiç kimseye transfer etmeyin. Müşteri hizmetleri yetkililerimiz hiçbir koşulda sizi, varlıklarınızı dondurmakla tehdit etmez veya sizden kripto varlıklarınızı serbest bırakmanızı istemez.
OKX'ten gelen tüm e-postaların resmî okx.com alan adından gönderildiğinden emin olun.
Tarafımızdan gönderilen tüm e-postalar için mutlaka bir kimlik avı önleme kodu yükleyin. Kimlik avı önleme kodu, e-postaların resmî olarak OKX’ten gönderilip gönderilmediğini daha iyi belirlemenizi sağlar.
3. Sosyal Mühendislik
Bir başka yaygın P2P kripto dolandırıcılığı da mağdurların işlemleri iptal etme veya yetkilendirme konusunda tuzağa düşürüldüğü sosyal mühendisliktir. Örneğin, dolandırıcı, mağdurun kimlik doğrulamasında veya hesabında bir sorun olduğunu iddia edebilir ve para transfer edildikten sonra emrin iptal edilmesini isteyebilir.
Dolandırıcı ayrıca kullanıcının banka hesaplarının çalındığını veya saldırıya uğradığını iddia ederek kullanıcının bankasıyla olan transferlerini yasal olarak geçersiz kılmaya da çalışabilir. Bu senaryoda, dolandırıcı, kurbanı susturmak ve konuyu kapatması için korkutmak adına kullanıcıyı kripto paranın yasal olmadığı veya yerel yetkililerin yetkisi dâhilinde olmadığı konusunda ikna etmeye de çalışabilir.
Sosyal Mühendisliği Engelleme:
P2P emrinde seçilen ödeme yönteminde gösterilen banka hesabına banka havalesi gönderdiyseniz P2P işlemini iptal etmekten kaçının. P2P emrinde ödeme yöntemi olarak eklenen banka hesabınızda (veya cüzdanınızda) para göremiyorsanız satış emri vermekten kaçının.
Korkutma ve manipülasyon taktiklerine aldanmayın. İtirazı çözmek için OKX’teki P2P dolandırıcısıyla etkileşiminizin ekran görüntülerini ve kanıtlarını toplayın.
4. Geri Çekme Dolandırıcılıkları
Geri çekme dolandırıcılığı, dolandırıcıların P2P emri tamamlandıktan sonra yapılan ilk ödemeyi geri almak veya iptal etmek için bazı ödeme platformlarında ters ibraz özelliklerinden yararlanmaları durumunda ortaya çıkar. Dolandırıcılık girişimi, mağdur kişi işlemi onayladığında varlıkların banka hesabından veya kripto cüzdanından aktarılmasıyla sonuçlanacaktır.
Geri Çekme Sahtekarlıklarını Engelleme:
PayPal gibi ters ibrazı destekleyen ödeme platformlarını kullanmaktan kaçının.
P2P işlemlerini onaylamak için acele etmeyin. P2P emrinde “Ödemeyi aldım” durumunu görmeden ve kripto transferine izin vermeden önce, P2P anlaşmanızdan varlıkları aldığınızı doğrulamak için mutlaka banka hesabınızı veya kripto cüzdanınızı kontrol edin.
Yalnızca doğrulanmış satıcılarla al-sat yapın. Platformumuzda doğrulanmış P2P satıcısı olmak için daha yüksek düzeyde kimlik doğrulamasından geçmek gerekir; bu nedenle de P2P anlaşmazlıkları daha verimli bir şekilde ele alınabilir.
5. Yüz Yüze Nakit İşlemleri
Bu kripto dolandırıcılığında, kullanıcılar kripto para birimini yüz yüze ve nakit olarak alıp satmayı tercih eder. Ancak, dolandırıcılar çevrim dışı işlem yaparak size sahte parayla ödeme yapabilir veya kriptoyu serbest bırakmadan ödeme alabilir.
Bu tür olaylarda, müşteri hizmetleri ekibimiz yasal kanıt bulunmadığı için işlemi doğrulayamaz. Bu nedenle, bu ödeme yöntemi türünü seçen traderlar nakit işlem yapmadan önce risklerin farkında olmalıdır.
Yüz Yüze Nakit İşlem Sahtekarlıklarını Engelleme:
Kripto para biriminizi şahsen takas etmek için her zaman halka açık ve güvenli bir yer seçin. Kişinin evi gibi özel alanlarda buluşmalardan kaçının ve görüşmeden önce tüccarın mağaza adresini doğrulayın.
Herhangi bir kripto varlığını serbest bırakmadan önce, alınan paranın meşru ve tutarın doğru olduğunu doğrulayın.
Buluşmalar sırasında her zaman güvendiğiniz birini getirin ve çevrimdışı işlemleri yaparken asla yalnız kalmayın.