كيف يمكنني اكتشاف أنّ شخصًا ما مُحتال؟

غالبًا ما يُضلِّل المُحتالون الأفراد من خلال إغرائهم بإمكانية تحقيق مكاسب كبيرة، أو إيرادات جذَّابة، أو بتقديمهم للعملات الرقمية بأسعارٍ رخيصة على نحوٍ مُبالَغ به. قد يدفع ذلك الأفراد إلى تحويل أموالهم دون قصد إلى حساباتٍ مزيفة أو منصات احتيالية. ونتيجةً لذلك، يواجه هؤلاء الأفراد صعوباتٍ لدى محاولتهم سحب الأموال أو تلقي ما وُعِدوا به. ولسوء الحظ، يمكن أن يؤدِّي هذا في النهاية إلى خسائر مالية للمتضررين.

تذكير ودِّي: نحن لا نُشجعك على المشاركة في المعاملات التي لا تتطلَّب اتصالًا بالإنترنت بالوقت الفعلي بسبب المخاطر غير المتوقَّعة. وفي هذا الصدد، نتمنى عليك البقاء مُتيقظًا طوال مرحلة إنجاز المعاملة. فإذا تلقيتَ عروضًا لمشاريع غير مرغوب بها أو روابط لملفات مجهولة أو غامضة الغرض على تطبيقات المراسلة مثل WhatsApp وTelegram وغيرها، فيُرجى توخِّي الحذر والتفكير في الإبلاغ عن جهات الاتصال هذه أو حظرها. اِحمِ أصولك الخاصَّة حتى لا تقع ضحيةً لعمليات الاحتيال.

أدوات التواصُل الشائعة التي يستخدمها المُحتالون

عادةً ما يتواصل المُحتالون مع المستخدمين عبر أدوات اتصال مختلفة. فيما يلي بعض أدوات الاتصال الشائعة:

• المواقع الإلكترونية: غالبًا ما يُنشئ المُحتالون موقعًا إلكترونيًا مزيفًا ينتحل شخصية كيانات مشروعة، ويخدع المستخدمين دافعًا إياهم لتقديم معلوماتٍ شخصية أو المشاركة في معاملاتٍ مالية.

• WhatsApp: تتواصل المجموعات الاحتيالية مع الضحايا المُحتملين عبر واتساب، كما تُرسِل معلوماتٍ كاذبة أو تقوم بأنشطة احتيالية من خلاله.ملاحظة: ليس لدينا أي مجموعات رسمية على تطبيق WhatsApp. كُنْ حذرًا من عمليات الاحتيال التي تتظاهر بأنَّها قنواتنا الرسمية.

• Telegram: يُنشِئ المُحتالون مجموعات دردشة خاصَّة على تيلجرام لاستقطاب الضحايا أو نشر معلومات كاذبة.

• Facebook: قد تُنشِئ المجموعات الاحتيالية صفحات أو حسابات مزيفة لطرح عروض ترويجية احتيالية أو التواصل مع الضحايا المُحتَملين.

الأساليب الاحتيالية الشائعة التي يستخدمها المُحتالون:

فيما يلي بعض أساليب الاحتيال الشائعة:

1. عمليات الاستثمار الاحتيالية

في كثير من الأحيان، يُرسِل المُحتالون رسائلًا خاصَّة إلى المستخدم عبر تطبيقات المراسلة، تفيد بأنَّه قادر على كسب المال عن طريق الاستثمار. وغالبًا ما ينتقلون بعد ذلك إلى تطبيقات مراسلة مختلفة للتواصُل مع المستخدمين، مدَّعين أنَّ الاستثمار بمبلغ معيَّن من الأصول يمكن أن يؤدِّي إلى تحقيق الأرباح، ممّا يُساهم في وقوع المستخدمين في الفخ. ومن ثمَّ سيُغيِّر المُحتالون القواعد ويطلبون من المستخدمين دفع المزيد لسحب أرباحهم، وبعد ذلك سيتمُّ رفض طلبات السحب لأسبابٍ مختلفة.

على سبيل المثال، يتلقى شخص ما رسالة من شخص غريب على تطبيق Instagram. تُفيد الرسالة بأنَّه قادر على كسب المال عن طريق التصويت على إعلانات لشركات السيارات. ثمَّ يبدأ المُحتال بالدردشة مع الضحية عبر تطبيق Telegram. يُوضِّح المُحتال بدايةً للمستخدم بأنَّه إذا استثمرَ بعضًا من المال، فيُمكنه الحصول على المزيد لاحقًا. جاعلًا المستخدم يعتقد أنَّ هذا الاستثمار فكرة جيدة. إلّا أنَّ المُحتال يُغيِّر القواعد لاحقًا. إذ يخبر المستخدم بأنَّه مُطالَب بدفع المزيد من المال للحصول على أرباحه. مُستخدمًا أعذارًا مختلفة لرفض طلبات المستخدم لسحب الأموال.

يُقدِّم المُحتال للمستخدم فرصةً للاستثمار عن طريق إيداع المزيد من الأموال للانتقال إلى مستوى أعلى مُحقِّقًا أرباحًا أفضل

تبدأ بعض عمليات الاستثمار الاحتيالية عندما يُقدِّم المُحتالون للضحايا فرصًا تبدو جذّابة، ويعدونهم بعوائد عالية. يمكن أن تغطي هذه الفرص أصولًا مختلفة مثل الأسهم والعقارات والعملات الرقمية وغيرها المزيد. وكثيرًا ما يُقدِّم المُحتال ضماناتٍ غير واقعية، مؤكِّدًا على ضرورة الاستعجال ومُطالبًا المستخدم بالسرِّية. كما قد يستخدم أيضًا معلوماتٍ زائفة ليُقدِّم نفسه كخبير مُستقطبًا المستثمرين المطمئنين.

يُقدِّم المُحتالون استثمارًا جاذبًا لتحقيق الربح على تطبيق Telegram

ومن أمثلة الاحتيال الأخرى عبر منصات التواصل الاجتماعي، يُقدِّم المُحتالون عروضًا تجذب المستخدمين بتوفير "عملات رقمية مجانية"، إذ يُشارِك المُحتالون العبارات الأوَّلية لمحافظهم مُدَّعين بأنَّهم ينوون التوقُّف عن تداوُل العملات الرقمية. تكون هذه المحافظ مُتعدِّدة التواقيع (أي تتطلَّب مفتاحين خاصَّين أو أكثر لتوقيع وإرسال المعاملة)، وبالتالي لا يستطيع المستخدمون التحكُّم بها، ورغم احتوائها على كمياتٍ صغيرة من العملات القيّمة ولكنها لا تغطِّي رسوم المعاملات. فما أن يدفع المستخدمون هذه الرسوم، يُفعِّل المُحتال برنامجًا خبيثًا يُفرِغ المحفظة من محتوياتها، تاركًا الضحايا دون أي شيء.

ملاحظة: إياك واستيراد عبارات أوَّلية مجهولة أو إرسال أصولك الرقمية إلى أشخاص غرباء.

يُقدِّم المُحتالون في Telegram صفقاتٍ لعملات رقمية مجانية "تبدو مغرية إلى درجة تثير الشكوك"

2. تحويل الأموال إلى منصات احتيالية

يجذب المُحتالون المستخدمين لسحب أموالهم إلى منصاتٍ احتيالية من خلال الوعد بتقديم عوائد عالية. يُوفِّر المُحتالون بعض الأرباح في البداية. لاحقًا، عندما يستثمر المستخدمون مبلغًا كبيرًا من الأموال، سيرفض المُحتالون طلبات السحب لأسبابٍ مختلفة مثل "درجة الائتمان المنخفضة، أو المطالبة بدفع مبلغ معين"، أو المطالبة بالقيام بعملية إيداع قبل السماح بالسحب.

يتمُّ رفض طلبات المستخدم للسحب ومطالبته بإيداع المزيد من الأموال لزيادة درجة الائتمان

من الحالات الشائعة الأخرى التي يقع فيها الشخص ضحيةً لعمليات الاحتيال عبر الإنترنت تتضمَّن منصة Edaytask. وفيما يلي قصة تحذيرية حول كيفية استغلال الثقة والثغرات المالية في العصر الرقمي. التقتْ الضحية بشخصٍ على أحد المواقع الإلكترونية وأغراه بفرصة عمل، مدَّعيًا أنَّه يعمل لدى شركة أمازون (Amazon). تمَّ تعريف الضحية على منصة Edaytask، ثم بدأ في إكمال المهام معتقدًا أنَّه سيجني الكثير من المال. ولكن تمَّ تجميد أرباحه، واضطر إلى دفع المزيد من الأموال معتقدًا أنَّه سيتمكَّن من سحب أرباحه، ممّا أدّى إلى خسارة مالية كبيرة. تُوضِّح هذه الحالة أهمية الوعي المالي عبر الإنترنت وتُمثِّل تذكيرًا بضرورة توخّي الحذر لدى مصادفة فرص ممتازة لدرجة تثير الشكوك عبر الإنترنت. كما أنَّها تؤكِّد على ضرورة اليقظة والتسلُّح بالمعرفة لحماية النفس من عمليات الاحتيال عبر الإنترنت.

وفَّر المُحتالون دليلًا إرشاديًا خطوة بخطوة للضحية لإنجاز المهام

مُمثِّل خدمة العملاء المُحتال ينصح الضحية بإنجاز جولة أخرى من المهام ليتمكَّن من سحب العمولات المُكتَسَبَة

3. فرص العمل الاحتيالية

يجذب المُحتالون المستخدمين تحت ستار الأرباح العالية المُحقَّقة لدى إيداع مقدار صغير من الأموال وتحقيق ربح متواضع في البداية. ولكن ومع زيادة المبلغ المُودَع تدريجيًا، إذا قرَّر المستخدم عدم إجراء عمليات إيداع إضافية، فسيتمُّ تجميد حسابه وسيُطلَب منه إيداع المزيد من الأموال ليتمكَّن من بدء السحب. لمزيدٍ من التفاصيل حول فرص العمل الاحتيالية الشائعة، تحقَّق من الرابط هنا.

يُقدِّم المُحتالون عروضًا ترويجية جاذبة لدفع المستخدم نحو إيداع مبلغ صغير من الأموال وتحقيق ربح جذاب

سيُقدِّم بعض المُحتالين بعضًا من فرص العمل الوهمية السهلة والمرنة وذات الأجر الجيد والتي قد تشمل التسويق عبر الإنترنت وإدخال البيانات واختبار المنتجات وغيرها. سيطلبون عادةً دُفعة من المستخدمين على نحوٍ مُسبق، بحجة "أنهَّا رسوم التدريب" أو "رسوم الدخول" وأنواع أخرى مُماثِلَة من الرسوم التي يتمُّ استخدامها لتوفير المواد أو المعدَّات التدريبية ذات الصلة. بمجرَّد قيام المستخدمين بالدفع مُقدَّمًا، سيُعيِّن المُحتالون بعض المهام البسيطة للمستخدمين، بما في ذلك نشر الإعلانات عبر الإنترنت، وملء بعض الاستبيانات، والنقر على الروابط المُقدَّمَة لإنجاز المهام، أو غيرها من الإجراءات البسيطة.

طلبَ المُحتالون من المستخدمين إيداع مبلغ مُعيَّن لإنجاز المهمة البسيطة

4. عمليات انتحال الشخصية

يتظاهر بعض المُحتالين بأنَّهم من مؤسَّساتٍ رسمية، ويستخدمون وثائق وشعارات مزيفة للحصول على ثقة الضحايا. يُقدِّم المُحتالون خدماتٍ مثل المساعدة الضريبية أو المشورة القانونية مقابل طلبهم لرسوم أو تفاصيل شخصية. وفي بعض الأحيان، يستخدمون التهديدات لإخافة الناس والحصول على ما يريدون. وقد يطلبون معلوماتٍ شخصية أو تفاصيل مصرفية أو أموالًا. كُنْ حذرًا أيضًا من عمليات الاحتيال عبر الهاتف، حيث يتظاهرون بأنَّهم من الشرطة أو الموظفين الحكوميين ليخبروك بأنَّك تواجه مشكلةً ما وتحتاج إلى منحهم أشياء لتجنُّب هذه المشكلة.

يتظاهر المُحتالون بأنَّهم موظفون حكوميون ويطلبون من المستخدم إيداع المزيد لدفع ضريبة الدخل

5. عمليات الاحتيال باستخدام هدايا العملات الرقمية

إحدى الأساليب الأحدث التي يستخدمها المُحتالون تتضمَّن استغلال "الهدايا" أو "أحداث تنطوي على مكافآتٍ إضافية" لخداع المستخدمين وتحفيزهم على تحويل أموالهم. فقد تستتر هذه العمليات الاحتيالية تحت غطاء فرصٍ مشروعة لتعلُّم التداول أو المشاركة في عروض ترويجية حصرية.

ولكن هدفها بالنتيجة دائمًا واحد: ألا وهو الحصول على وصول غير مُصرَّح به إلى أموالك. ونُقدِّم لكم فيما يلي بعض الأساليب الشائعة التي يستخدمها المُحتالون:

كيف يمكنني تجنُّب الوقوع ضحيةً للعمليات الاحتيالية؟

• كُنْ حذرًا من المكالمات أو رسائل البريد الإلكتروني أو أي رسائل واردة على وسائل التواصل الاجتماعي من أشخاص لا تعرفهم. فقد يزعموا أنَّهم من هيئاتٍ حكومية أو شركاتٍ أو حتى جمعياتٍ خيرية لجمع معلوماتك الشخصية أو أموالك. لا تثق بهم أو تصدقهم بسهولة. تجنَّب البحث عن المزايا السهلة، إذ يمكن استغلال ذلك من قِبَل المُحتالين.

• تحقَّق دائمًا من هوية الشخص عندما يتظاهر بأنَّه موظف حكوميّ أو موظف في شركة أو باحث عن عمل، أو ما إلى ذلك. يمكنك البحث على نحوٍ مستقل عن معلومات الاتصال ذات الصلة والتواصُل معهم مباشرة، بدلًا من استخدام رقم الهاتف أو عنوان البريد الإلكتروني المُقدَّم من قِبَلِهم.

• تجنَّب مشاركة المعلومات الشخصية مثل أرقام الضمان الاجتماعي أو تفاصيل الحساب المصرفي أو معلومات بطاقة الائتمان على نحوٍ عفويّ دون توخِّي الحذر. لا تُقدِّم هذه المعلومات إلّا إلى الكيانات المُعتَمَدة أو الأفراد الموثوق بهم.

• لا تثق بسهولة بالرسائل ذات المضمون الجذَّاب. المعاملات الخاصَّة تنطوي على مخاطر كبيرة. لا تُصدِّق بسهولة الرسائل على المنصات الاجتماعية التي تُشجِّع على استخدام الأصول الرقمية لمعاملات بطاقات شحن الرصيد الافتراضية بأسعار شراء مرتفعة أو أسعار بيع منخفضة. اِبقَ متيقظًا لمختلف الرسائل الجذَّابة التي تدَّعي الحصول على "عائدات عالية".

• توخَّ الحذر عندما يطلب منك شخص ما الدفع مُقدَّمًا من خلال طرق غير تقليدية، مثل التحويلات المصرفية أو بطاقات الهدايا أو العملات الرقمية. إذ سيُرسِل لك بعض المُحتالين تنبيهًا يُفيد بأنَّك فزتَ بجائزةٍ، ولكن سيُطلَب منك دفع رسوم مُقدَّمًا للحصول على الجائزة. قبل إجراء أي عملية دفع، تأكَّد من فهمك لطبيعة المعاملة ولا تتعامل إلَّا مع الكيانات الموثوقة.

• تجنَّب الضغط على الروابط أو تنزيل المرفقات من مصادر غير معروفة، ممّا قد يؤدِّي إلى إصابة أجهزتك بالبرامج الخبيثة الضارة.

• لا تُشجِّع منصتنا على إجراء المعاملات التي لا تتطلَّب اتصالًا بالإنترنت بالوقت الفعلي بسبب المخاطر غير المتوقَّعة. يُرجى الحفاظ على مستوى مُعيَّن من الحذر طوال عملية التداول لمنع خسائر الأصول المُحتَمَلَة الناتجة عن المعاملات الخاصَّة.

• كُنْ على دراية بأساليب وسيناريوهات الاحتيال المختلفة للتعرُّف على اتجاهات المُحتالين الرائجة وسلوكهم، حتى تتمكَّن من تجنُّب الوقوع ضحيةً لهم.

• وفي حالة وجود مخاطر تتعلَّق بالمعاملة أو إذا أدركت أنَّه تمَّ خداعك، فمن الضروري إنهاء المعاملة على الفور، وتقليل خسائرك في الوقت المناسب، وحفظ سجلات الدردشة مع المُحتال، والاحتفاظ بسجلات المعاملات على المنصات الاحتيالية. تَواصَل مع فريق دعم العملاء لدينا على الفور للحصول على المساعدة.

• تجنَّب مشاركة شاشتك أو إدخال أي أكواد من مصادر غير معروفة أو الوثوق بالعروض العشوائية التي تأتي دون طلب من قِبَل أشخاص يدَّعون تقديم هدايا أو مكافآت إضافية أو دروس تداوُل. كُن حذرًا على وجه الخصوص عند تواصلكَ مع أفرادٍ عبر منصات التواصل الاجتماعي مثل Facebook أو Telegram.

ما الإجراءات التي يجب عليّ اتِّخاذها في حال وقوعي ضحيةً لعملية احتيال؟

لمزيدٍ من التفاصيل حول ما يجب فعله أثناء أو بعد التعرُّض لعملية احتيال، يمكنك الاطِّلاع على هذا المقال.