Reglas aplicables a las transacciones para los usuarios de OKX P2P

Esta política se aplica a todos los usuarios que no sean de China y que hayan completado la verificación de identidad de OKX (usuarios cuyo país registrado en su cuenta de OKX no sea China)

I. TODOS LOS USUARIOS DEBERÁN CUMPLIR CON LOS PRINCIPIOS DE VERIFICACIÓN, ANTI-LAVADO DE DINERO, EN CONTRA DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y LEGALIDAD ESTABLECIDOS EN ESTA POLÍTICA:

1. El usuario deberá cumplir estrictamente con la política de recopilación y verificación de cuentas de la plataforma (que incluye, entre otras condiciones, el requisito de verificación de identidad) con respecto a la identidad del usuario y la cuenta relacionada con las transacciones P2P, incluidas, entre otras, las cuentas spot y las cuentas en moneda local (en lo sucesivo denominadas colectivamente como "Cuentas"). El usuario garantizará ser el único que utilice las Cuentas en la plataforma P2P (la Plataforma").

2. La Plataforma tomará todas las medidas necesarias para cumplir con las leyes y regulaciones anti-lavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo. El Usuario cooperará activamente con la Plataforma en relación con estos requisitos proporcionando de inmediato cualquier información o documentación solicitada.

3. En caso de incumplimiento por parte de un Usuario de lo dispuesto en el apartado (I.2.), la Plataforma tiene derecho a desactivar inmediatamente todas o algunas de las funciones de sus Cuentas o rescindir o suspender el derecho del Usuario a utilizar el servicio P2P.

4. El Usuario será responsable de asegurarse de que su transacción cumpla con las leyes aplicables. La Plataforma no será responsable de garantizar la legalidad de la transacción de un Usuario.

5. Si bien la Plataforma no es parte de ninguna transacción P2P entre los Usuarios, la Plataforma puede (pero no está obligada a) revisar la transacción realizada por tales Usuarios. Si llega a conocimiento de la Plataforma que una transacción no cumple con la ley pertinente, la Plataforma puede tomar las medidas que considere necesarias según las leyes y regulaciones aplicables.

6. Es responsabilidad de cada Usuario cumplir con las leyes locales en relación con el uso de la Plataforma en su jurisdicción local. El Usuario también es responsable de todos los aspectos de la tributación de conformidad con las leyes locales aplicables, incluidas, entre otras, la retención, recaudación, declaración y remesas a las autoridades fiscales correspondientes.

II. Instrucciones generales de trading:

1. Antes de decidir iniciar una orden con la contraparte, lee siempre atentamente las instrucciones de la contraparte, así como los términos y condiciones de la descripción del anuncio, para evitar apelaciones innecesarias entre las partes después de que se inicie la orden.

2. Asegúrate de que el método de pago y la moneda local utilizados en la orden se correspondan con el método de pago y la moneda que seleccionaste durante la configuración del anuncio.

3. Nunca debe participar en ninguna forma de trading de criptomonedas facilitada por un canal de terceros, como redes sociales, apps de chat de mensajería o trading cara a cara. La Plataforma no será ni podrá ser responsable de ninguna pérdida o daño a los activos por medio de transacciones realizadas o iniciadas fuera de la Plataforma por el usuario. La Plataforma establece las reglas para la transacción entre vendedor y comprador únicamente para respaldar la experiencia del usuario en la Plataforma. La Plataforma no forma parte de ninguna transacción P2P.

4. El usuario debe abstenerse de utilizar lenguaje soez y ofensivo al utilizar la Plataforma. Esto incluye, entre otros recursos, las herramientas que permiten intercambiar mensajes con otros usuarios y el chat en vivo de servicio al cliente, además de la sección de comentarios de las órdenes.

5. Ambas partes del trade deben asumir los costos de transacción adicionales implícitos en la transferencia de moneda local, por ejemplo, la comisión de transacción requerida por el proveedor de servicios de pago; a menos que alguna de las partes haya acordado explícitamente pagar los costos de transacción adicionales antes del establecimiento de la transacción. Por lo tanto, el monto de envío debe incluir los costos de la transacción (p. ej., si el monto de la orden es de 10,000 USD en total, y el proveedor de servicios de pago cobra 5 USD adicionales, el comprador debe pagar 10,005 USD en lugar de 10,000 USD).

III. Instrucciones del comprador:

1. Debes seleccionar un método de pago admitido por el vendedor y transferir el monto en la moneda local, tal y como se muestra en la página de la orden en el plazo especificado por el vendedor. Asegúrate de pulsar o hacer clic en el botón "Pago completado" tras realizar el pago.

2. El nombre del propietario de la cuenta del método de pago empleado debe coincidir con tu nombre registrado en OKX (debe ser el mismo nombre que verificaste en OKX). La Plataforma no admite métodos de pago que no tengan verificación de nombre real. Si se utiliza un método de pago que no tenga verificación de nombre real, la función P2P del usuario se suspenderá durante un mínimo de 15 días.

3. No selecciones el botón "Pago completado" antes de haber realizado o completado el pago. Si pulsas o haces clic en el botón "Pago completado" y el pago aún no se ha realizado o completado, tu cuenta puede ser suspendida.

4. Si la opción de pago preferida por el vendedor es a través de "Pago inmediato" o "Pago rápido" o cualquier otro método de pago, como la transferencia internacional, no se utilizará sin el consentimiento previo del vendedor.

5. Si completaste el pago y pulsaste "Pago completado", pero el vendedor no entrega los Activos Digitales correspondientes (en lo sucesivo "Entrega") en el período de tiempo especificado, primero debes comunicarte con el vendedor a través de la herramienta de cuadro de chat. Si te aseguraste de haber cumplido con las regulaciones de la Plataforma y haber realizado correctamente los procedimientos estipulados por la Plataforma (incluidos, entre otros, proporcionar los certificados legales correspondientes conforme a los requisitos de la plataforma), pero el vendedor no responde, puedes optar por presentar una apelación contra el vendedor.

6. El equipo de P2P puede ayudar con la queja en función de las reglas de gestión de apelaciones si el usuario lo solicita. Sin embargo, la Plataforma no constituye parte alguna de una transacción P2P. Por lo tanto, la Plataforma no está obligada a intervenir en ninguna relación entre los usuarios que participan en transacciones P2P. Ten en cuenta que OKX y la Plataforma se reservan el derecho de realizar interpretaciones y juicios finales respecto a la sanción de casos de apelación. La reapertura de las apelaciones se determinará a criterio exclusivo de OKX y la Plataforma caso por caso.

7. En caso de que se infrinjan las normas de las "Instrucciones del comprador", de conformidad con esta Política, los Términos o las leyes y regulaciones pertinentes, o a su entera discreción, la Plataforma puede tomar las medidas que considere adecuadas, incluidas, entre otras, la congelación de la cuenta del infractor o la inhabilitación de cualquier función de la cuenta en la plataforma de trading de OKX o la Plataforma.

8. Al publicar un anuncio, las instrucciones de los compradores en los Términos de Comercio no deben contradecir las reglas de esta Política de Transacciones del Usuario (precio, comisiones, observaciones, etc.).

IV. Instrucciones del vendedor:

1. El nombre del propietario de la Cuenta que utilices para cobrar el pago debe coincidir con tu nombre registrado en OKX (debe ser el mismo nombre que verificaste en tu cuenta de OKX).

2. Después de confirmar la recepción del pago completo del comprador, el vendedor debe completar la orden (liberar las criptos al comprador) en un plazo de 15 minutos.

3. A menos que la Plataforma especifique lo contrario, nadie debe solicitar a los agentes de servicio al cliente que cancelen la orden sin el consentimiento de los compradores.

4. Los precios de las órdenes establecidas entre el vendedor y el comprador se consideran definitivos y no negociables.

5. Solo puedes aceptar un pago en moneda local en dicha moneda y únicamente con el método de pago especificado en la orden.

6. Si tienes órdenes incompletas o apelaciones con los compradores, asegúrate de que puedan contactarte a través del número de teléfono o correo electrónico registraste en la Plataforma.

7. En el caso de que el proveedor de servicios de pago cobre comisiones adicionales, el vendedor debe proporcionar comprobante de la transacción para mostrar claramente el monto deducido.

8. Al publicar un anuncio, las instrucciones de los vendedores en los Términos de Comercio no deben contradecir las reglas de esta Política de Transacciones del Usuario (precio, comisiones, observaciones, etc.).

9. En caso de que se infrinjan las normas de las "Instrucciones del vendedor", de conformidad con esta Política, los Términos o las leyes y regulaciones pertinentes, o a su entera discreción, la Plataforma puede tomar las medidas que considere adecuadas, incluidas, entre otras, la congelación de la cuenta del infractor o la inhabilitación de cualquier función de la cuenta en la plataforma de trading de OKX.

V. Advertencia de riesgo y Aviso legal:

Nada de lo que se menciona aquí es ni debe considerarse una recomendación para negociar con ningún producto, ni constituye ningún asesoramiento sobre inversiones. Los activos digitales, incluidas las stablecoins y los NFT, están sujetos a la volatilidad del mercado, implican un alto grado de riesgo y pueden llegar a perder todo su valor. Los activos digitales no están cubiertos por un seguro contra posibles pérdidas. Los rendimientos anteriores no garantizan los rendimientos futuros. OKX no ofrece recomendaciones sobre inversiones o activos. Solo tú eres responsable de tus decisiones de inversión, y OKX no se hace responsable de las posibles pérdidas. Los resultados obtenidos en el pasado no garantizan la obtención de buenos resultados en el futuro.

Debes considerar cuidadosamente si el trading o el holding de activos digitales o la participación en transacciones P2P son adecuados para ti teniendo en cuenta tu situación financiera y tu tolerancia al riesgo. No debes indicar ninguna información personal (por ejemplo, número de teléfono, perfiles de redes sociales, mensajería, etc.) mientras tradeas o en las respuestas automáticas. Tampoco debes incluir "OKX", nombres de bancos ni de sistemas de pago locales, información personal o cualquier otra palabra sensible en tu nombre de usuario.

OKX y sus afiliados no constituyen parte alguna de transacciones P2P, no ofrecen garantías, representaciones ni compromisos relacionados con dicha transacción P2P, y no son responsables de ninguna pérdida, daño y cualquier otra consecuencia que surja directa o indirectamente de tu participación en cualquier transacción P2P. OKX y sus afiliados no tienen ni el derecho ni la obligación de resolver ninguna apelación que surja de ello. Los métodos de pago en OKX P2P se muestran como opciones de transacciones en moneda local entre usuarios. OKX no establece ningún tipo de relación comercial con los métodos de pago que figuran en la plataforma P2P.

Consulta con un asesor jurídico, fiscal o de inversiones si tienes dudas sobre tu situación en particular. Este documento no debe considerarse asesoramiento financiero. Para obtener más detalles, consulta los Términos de uso y la Advertencia de riesgo de OKX.

VI. Comportamientos de trading anormales y medidas para abordarlos:

Aceptas que la Plataforma no será responsable de ninguna pérdida que sufras en transacciones P2P o por el uso de los servicios en virtud de esta Política debido a razones que no sean negligencia grave o fraude de la Plataforma. La Plataforma no se hace responsable de ninguna pérdida que surja de factores como pérdidas resultantes de acciones de terceros, ataques de hackers, cortes de energía o fallas técnicas, entre otros.

La Plataforma tiene derecho a restringir, suspender o cancelar tu Cuenta o acceso a los servicios a su entera y absoluta discreción, de inmediato, sin previo aviso y durante un período determinado, si:

• sospechamos razonablemente que violaste o puede estar actuando en violación de esta Política;

• detectamos que estás utilizando varias cuentas para hacer trading en la plataforma P2P;

• creemos que es necesario proteger a nuestros otros usuarios;

• determinamos que estás utilizando nuestra Plataforma de alguna manera que pueda afectar negativamente a otros usuarios o impedir que aprovechen nuestros Servicios;

• se revela que en el proceso de interacción con otros usuarios, utilizaste lenguaje obsceno con la contraparte, la insultaste, extorsionaste, acosaste, amenazaste o que violaste los derechos legales (incluidos, entre otras cosas, los derechos a la privacidad, publicidad, propiedad intelectual, etc.) de otros usuarios o trataste de hacerlo de alguna manera, al igual que si participaste en la recopilación de información privada que posteriormente se distribuyó a cualquier otra parte.

Si ejercemos nuestro derecho a restringir o denegarte acceso a los Servicios, no seremos responsables de las consecuencias que tenga la restricción o denegación del acceso a los Servicios, incluidos las demoras, daños o molestias que puedan resultar.

Reconoces que nuestra decisión de tomar ciertas acciones, como limitar el acceso, suspender o cerrar tu Cuenta o billetera, puede basarse en criterios confidenciales que son esenciales para nuestra gestión de riesgos y protocolos de seguridad. OKX no tiene ninguna obligación de revelarte los detalles de sus procedimientos de seguridad y gestión de riesgos.

Eliminaremos la suspensión cuanto antes una vez que ya no existan motivos de suspensión. Sin embargo, no tenemos ninguna obligación de notificarte cuándo (si es que se hace) se levantará dicha suspensión.