O ouro tem sido considerado um veículo de trading mais seguro há séculos, e muitos veem a commodity como uma proteção confiável contra a inflação atual. No entanto, apesar de sua resiliência histórica, a commodity apresenta alguns desafios.
Primeiro, comprar e vender ouro não é tão fácil em comparação com criptomoedas. Segundo, o ouro precisa ser armazenado e protegido fisicamente, o que pode ser inconveniente. As criptomoedas, por outro lado, são fungíveis e relativamente fáceis de negociar e armazenar. Os tokens lastreados em ouro combinam os pontos fortes de ambos os ativos para oferecer uma opção atraente para os traders de cripto.
Quer saber mais? Neste artigo, exploraremos o que são tokens lastreados em ouro, como negociá-los e apresentaremos os principais tokens lastreados em ouro no mercado em 2024.
O que são tokens lastreados em ouro e como eles funcionam?
A maioria de nós está familiarizada com criptomoedas como Bitcoin e Ethereum e com as vantagens que elas trazem. Bitcoin, por exemplo, é considerado uma reserva de valor e uma alternativa às moedas fiat. Ele também oferece liquidação quase instantânea, tudo alimentado pela blockchain. O Bitcoin também é fungível, tornando-o conveniente para os usuários dividirem o ativo em valores menores. Esse recurso é fundamental para o uso do ativo como moeda virtual, especialmente porque um Bitcoin hoje vale dezenas de milhares de dólares.
O ouro físico é muito diferente. É difícil de transportar e dividir, e ambas as ações custam dinheiro. Proteger o ouro também é mais difícil em comparação com as criptomoedas. No entanto, o metal amarelo tem uma coisa a seu favor: a confiança. O Bitcoin existe há pouco mais de 15 anos. O ouro, por outro lado, existe há séculos e é considerado um recurso valioso.
Os tokens lastreados em ouro são tokens negociáveis na blockchain e lastreados em ouro real. Pense neles como tokens atrelados a ouro, semelhantes à forma como o USDT é atrelado ao dólar americano. Cada token tem uma proporção própria. Alguns são indexados em uma proporção de 1 para 1, em que cada token representa um grama de ouro. Outros seguem o ticker XAU, que é o preço de uma onça de ouro nos EUA.
Independentemente da forma como os tokens lastreados em ouro são representados, eles apresentam as vantagens da tecnologia blockchain. Primeiro, você pode armazená-los em uma carteira de software ou em uma carteira de hardware para maior conveniência e segurança. Como o Bitcoin, você também pode dividir os tokens em unidades menores e enviá-los para qualquer lugar do mundo em questão de minutos.
Agora que entendemos o que são tokens lastreados em ouro, vamos dar uma olhada nas principais opções do mercado atual.
Principais tokens lastreados em ouro em 2024
O mercado de tokens lastreados em ouro ainda está emergindo, com poucas moedas consolidadas disponíveis. No entanto, com a tokenização de ativos do mundo real ganhando força em 2024, podemos ver mais opções surgindo em um futuro próximo.
A seguir, exploramos os dois principais ativos do segmento atualmente.
Tether Gold (XAUT)
Tether Gold (XAUT) é o token lastreado em ouro mais popular. O XAUT foi criado pela Tether, a empresa por trás da maior stablecoin, o USDT. O XAUT é respaldado por reservas de ouro físico armazenadas em um cofre suíço, e cada token representa uma onça (31.1035 gramas) de ouro.
O XAUT está disponível como um token ERC-20 na Ethereum e um token TRC-20 na Tron. O token pode ser dividido em unidades tão pequenas quanto 0,000001 XAUT. Os usuários também podem resgatar seus tokens para entrega de ouro na Suíça, ou fazer com que o Tether venda o ouro e receba o pagamento em dinheiro. O valor mínimo de resgate é de 50 XAUT, o que equivale a cerca de US$ 100.000 no momento da produção deste artigo.
O XAUT oferece posse de ouro de forma conveniente, sem nenhuma taxa de custódia. Também é relativamente barato transferir o token para outras pessoas na blockchain, pois você paga apenas taxas de gás. No entanto, as taxas de emissão e resgate são aplicáveis dependendo da quantidade e do tipo de transação. O Tether também fornece relatórios frequentes sobre seus cofres e holdings para transparência.
Valor de mercado e liquidez: o XAUT tem valor de mercado de mais de US$ 500 milhões e um volume diário de trading de US$ 10 milhões. É o token lastreado em ouro mais popular e está listado nas principais corretoras de cripto.
Tokenomia: cada token representa uma onça de ouro, respaldada por barras de ouro físico.
PAX Gold (PAXG)
O PAX Gold é emitido pela Paxos, a empresa de blockchain por trás de outros tokens, como a stablecoin USDP. O PAXG é um token ERC-20 na blockchain da Ethereum. O token PAXG também representa uma onça de ouro. Ele é respaldado por uma barra de ouro da London Good Delivery de 400 onças armazenada em cofres seguros.
O PAXG é regulamentado e aprovado pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York. Uma empresa de auditoria externa realiza verificações mensais para garantir que a reserva corresponda à oferta. Além disso, a Paxos também realiza auditorias regulares de contratos inteligentes para identificar e solucionar vulnerabilidades.
Não são cobradas taxas de armazenamento ou custódia pelo PAXG, e uma pequena taxa de transação de 0,02% se aplica às suas transações.
Enquanto isso, a Paxos oferece transparência sadia à blockchain e resgate simples de tokens por ouro físico. Os tokens PAXG têm números de série que correspondem a barras de ouro individuais físicas. Os usuários podem inserir o número de série em uma plataforma especializada para explorar as características da barra de ouro.
Quanto ao resgate, os titulares podem resgatar o PAXG em moeda fiat por meio de transferência bancária ou criptomoedas. Além disso, os usuários podem resgatar barras de ouro alocadas ou não alocadas de varejistas de ouro a preços de mercado.
Valor de mercado e liquidez: o PAXG tem uma capitalização de mercado de US$ 423 milhões, com um volume diário de US$ 8 milhões.
Tokenomia: cada token é respaldado por ouro real e apresenta um número de série que os usuários podem pesquisar para identificar as propriedades da barra de ouro.
Como comprar tokens lastreados em ouro
A OKX oferece uma plataforma segura, transparente e intuitiva para a compra de tokens cripto lastreados em ouro. No momento em que este texto está sendo escrito, o XAUT está listado em nossa exchange, com alta liquidez disponível. Você pode ter acesso ao XAUT por meio de nossa corretora na web ou em dispositivos móveis.
Comprando XAUT na plataforma web da OKX
Etapa 1: crie uma conta na OKX.
Etapa 2: depois de verificar e fazer login com sucesso em sua conta, você poderá comprar o XAUT. Para isso, você precisará ter USDT em sua conta. Você pode depositar USDT ou seguir nosso recurso de Compra expressa para comprar USDT usando seu método de pagamento preferido.
Etapa 3: acesse "Negociar" na barra de navegação principal e clique em "Spot". Em seguida, digite "XAUT" na barra de pesquisa no canto superior esquerdo. Depois, selecione o par "XAUT/USDT".
Etapa 4: aqui, você pode verificar o preço de compra e venda atual de XAUT. Escolha uma ordem limitada ou a mercado com base nas suas preferências. Em seguida, a ordem será executada e os tokens XAUT serão depositados na sua Conta da OKX. Ao criar uma ordem a mercado, você pode comprar XAUT pelo preço de mercado atual imediatamente.
Comprando XAUT no aplicativo da OKX
O aplicativo para dispositivos móveis da OKX oferece um método rápido e simples para comprar XAUT em qualquer lugar.
Etapa 1: baixe o aplicativo da OKX para iOS ou Android, de acordo com seu dispositivo.
Etapa 2: entre na sua Conta da OKX. Se você ainda não tem uma conta, selecione "Cadastrar" e siga as etapas necessárias.
Etapa 3: Depois de concluir o cadastro, você já pode comprar XAUT. Para fazer uma compra, você precisará ter USDT em sua conta. Se você já tiver USDT, poderá depositá-lo na seção "Ativos". Caso contrário, use o recurso "Compra expressa" no aplicativo para comprar USDT.
Etapa 4: selecione "Negociar" na barra de navegação na parte inferior. Em seguida, clique nos pares de trading localizados no canto superior esquerdo e digite "XAUT". Agora, toque no par de trading "XAUT/USDT".
Etapa 5: para criar uma ordem limitada, basta inserir o preço e a quantidade desejados. Quando as condições forem cumpridas, os tokens XAUT serão depositados na sua OKX Web3 Wallet. Você também pode criar uma ordem a mercado no aplicativo se quiser executar a ordem imediatamente.
Vantagens dos tokens cripto lastreados em ouro
Liquidez e acessibilidade: tokens lastreados em ouro têm alta liquidez, permitindo que você os compre e venda instantaneamente em corretoras, muito mais rápido do que uma barra de ouro física.
Segurança: o ouro físico exige segurança e manutenção caras em comparação com os tokens lastreados em ouro, que podem ser armazenados em carteiras Web3.
Fácil de transferir: os tokens lastreados em ouro podem ser transferidos por todo o mundo em poucos minutos, o que é impossível com o ouro físico.
Fungibilidade: tokens lastreados em ouro são extremamente fungíveis. Eles podem ser divididos em pequenas partes com um custo mínimo. No entanto, é caro transportar ou dividir o ouro físico.
Diversificação e hedge de inflação: há séculos, o ouro é visto por muitos como um ativo seguro. Os tokens lastreados em ouro podem, portanto, ser uma opção atraente mesmo para aqueles que não estão interessados em comprar criptomoedas convencionais.
Proteção na blockchain: os tokens lastreados em ouro se beneficiam da imutabilidade e da transparência proporcionadas pela tecnologia blockchain, que ajudam a tornar as transações mais seguras.
Riscos e considerações
Dependência de terceiros: os traders dependem da estabilidade e da legalidade das empresas que emitem o token, o que pode ser considerado um risco em comparação com a posse de seu próprio ouro.
Incerteza regulatória: embora tanto o XAUT quanto o PAXG sejam emitidos legalmente, os tokens lastreados em ouro são uma nova classe de ativos que ainda não foi totalmente regulamentada.
Auditoria: são necessárias auditorias rigorosas para garantir que as reservas de ouro e seus tokens associados tenham correspondência.
Conclusão
Os tokens lastreados em ouro são uma opção interessante para os traders de cripto, em meio a uma tendência crescente de negociação de ativos reais (real-world assets, ou RWA). O ativo mescla a tecnologia blockchain com o apelo e a relativa estabilidade de preço do ouro, modernizando uma commodity que vem sendo negociada há séculos. Por meio da tokenização, o ouro pode encontrar um público mais amplo entre os traders que preferem a natureza descentralizada da cripto e são atraídos pelo status de porto seguro do ouro.
Embora os tokens lastreados em ouro já estejam disponíveis há alguns anos, o tipo de ativo é relativamente novo em comparação com as moedas de grande capitalização atuais. À medida que o ecossistema cripto amadurece, muitos esperam que os RWAs continuem a crescer em apelo, com tokens lastreados em ouro entre eles.
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