Como posso evitar fraudes de cripto P2P e proteger os meus ativos?

A fraude é algo tão antigo quanto o tempo. Hoje em dia, os criminosos cibernéticos estão a ficar mais inteligentes, aperfeiçoando a sua arte à medida que lucram com o crescente interesse pelas criptomoedas. Os golpes de cripto são comuns no trading peer-to-peer (P2P), onde um comprador e um vendedor se associam diretamente sem um terceiro ou intermediário para comprar ou vender criptomoedas.

Na nossa plataforma, a segurança e a privacidade dos utilizadores são de extrema importância. Como parte do serviço de custódia que fornecemos para proteger as transações P2P dos nossos utilizadores, a detemos a cripto para o comprador durante a transação. Os criptoativos adquiridos só são disponibilizados para o comprador depois de o vendedor confirmar que o pagamento foi recebido.

Os traders devem entender como estão a ser visados para proteger as suas detenções de cripto e garantir um trading P2P seguro e eficiente. Para combater os casos crescentes de fraudes no P2P, detalhamos os golpes comuns com cripto e fornecemos dicas sobre como evitar ser vítima de tais esquemas.

Como posso evitar golpes de cripto no P2P?

Os golpes de cripto no P2P podem ser evitados com algumas medidas de segurança simples, conforme a seguir:

• Confirme todas as transações P2P: confirme sempre se recebeu a cripto na sua conta da OKX e a moeda fiat na sua conta bancária antes de autorizar a transação, ou seja, enviar o pagamento ao vendedor ou disponibilizar a sua cripto da nossa plataforma para o comprador. Não confie apenas no comprovativo de transação, pois ele pode ser adulterado.

• Verifique a identidade do utilizador: evite fazer transações através de terceiros e certifique-se de que os detalhes da conta de pagamento do utilizador correspondem à sua identidade na nossa plataforma. Os comerciantes P2P verificados são obrigados a concluir uma verificação de identidade de alto nível para proteger melhor os seus ativos e solucionar contestações, caso surjam.

• Abra uma contestação com o nosso serviço de apoio ao cliente: se detetar atividade suspeita ou não conseguir alcançar um acordo, contacte o nosso serviço de apoio ao cliente de imediato para obter ajuda. A nossa equipa de apoio ao cliente investiga todos os casos com seriedade e toma medidas contra golpistas.

• Mantenha a comunicação estritamente na nossa plataforma da OKX: abstenha-se de usar plataformas de comunicação externas, como Telegram, WhatsApp, Discord, etc., para se comunicar com o seu comprador ou vendedor. As conversas realizadas na nossa plataforma oferecem-lhe maior segurança e protegem os seus direitos de forma eficaz. Saiba mais sobre as suas regras de transação aqui.

• Não ceda a táticas de intimidação: não se assuste com as táticas de intimidação empregadas pelos golpistas. Crie o hábito de reunir capturas de ecrã e provas concretas das suas interações para apoiar a sua contestação. Não hesite em abandonar as negociações se elas se tornarem suspeitas.

• Evite fazer transações fora da nossa plataforma P2P: as fraudes com cripto em P2P ocorrem quando os golpistas burlam o sistema de garantia de uma plataforma e fazem transações externamente. Limite as suas transações à nossa plataforma P2P para adicionar uma camada adicional de segurança às suas transações P2P. O nosso sistema de custódia P2P detém as cripto transacionadas na nossa plataforma e disponibiliza-as ao comprador apenas quando as transações são autorizadas.

Quais são os tipos comuns de golpes com cripto em P2P?

1. Recibos falsos

Os golpes de recibos falsos envolvem golpistas que lhe enviam um recibo bancário para comprovar as suas alegações de que já lhe enviaram dinheiro. Eles também insistirão que o dinheiro foi enviado através de uma transação de custódia e só será refletido na sua carteira depois de disponibilizar os seus criptoativos.

Na maioria dos casos, os golpistas usam uma linguagem forte para o pressionar a desistir dos seus criptoativos. Estes golpistas também podem manipular facilmente os dados, inclusive recibos, fotos ou capturas de ecrã.

Como evitar fraudes com recibos falsos:

• Verifique sempre com atenção a sua conta de pagamento para confirmar que recebeu o valor apropriado antes de disponibilizar quaisquer criptoativos.

• Não se sinta pressionado(a) a disponibilizar os seus criptoativos imediatamente. Certifique-se de ter recebido o pagamento numa conta bancária ou carteira antes de disponibilizar a cripto.

2. Impostores

Alegando ser representantes nossos, os golpistas podem entrar em contacto consigo e pedir que disponibilize os seus criptoativos imediatamente para evitar que sejam congelados. Estes impostores obtêm as suas informações de contacto com base no endereço de e-mail ou número de telefone que fornece ao enviar o pagamento.

Estes golpistas também podem fazer-se passar por celebridades ou funcionários públicos para atrair as vítimas e fazê-las doar os seus criptoativos. De acordo com a Federal Trade Commission, os golpes com falsificação de identidade de empresas e entidades públicas foram responsáveis por 133 milhões de dólares em perdas de cripto relatadas desde 2021. Mais recentemente, golpistas fazendo-se passar pelo CEO da Tesla, Elon Musk, fugiram com mais de 2 milhões de dólares em criptoativos.

Saiba mais sobre como pode proteger-se de roubos de identidade ou ataques de phishing aqui.

Como evitar impostores:

• Não transfira os seus ativos digitais para qualquer pessoa que se faça passar por um membro da nossa entidade. Em nenhuma circunstância, os nossos funcionários do atendimento ao cliente ameaçam congelar os seus ativos ou solicitam que disponibilize os seus ativos cripto.

• Certifique-se de que todas as mensagens de e-mail da OKX são enviadas sob o domínio oficial okx.com.

• Instale sempre um código anti-phishing em todas as mensagens de email enviadas por nós. Um código anti-phishing permite que identifique melhor se os emails são legitimamente enviados por nós.

3. Engenharia social

Outro golpe comum com cripto em P2P é a engenharia social, em que as vítimas são induzidas a cancelar ou autorizar transações. Por exemplo, os burlões podem alegar que existe um problema com a verificação de identidade ou a conta da vítima e solicitar o cancelamento da ordem depois de os fundos já terem sido transferidos.

Os golpistas também podem tentar anular legalmente as suas transferências com os seus bancos, alegando que a sua conta bancária foi roubada ou invadida. Neste cenário, os golpistas podem ainda convencer as vítimas de que a criptomoeda é ilegal ou não está sob a alçada das autoridades locais, a fim de silenciá-las e assustá-las para que desistam do assunto.

Como evitar a engenharia social:

• Evite cancelar uma transação P2P se já tiver enviado uma transferência bancária para a conta bancária mostrada na forma de pagamento escolhida na ordem P2P. Evite disponibilizar uma ordem de venda se não vir os fundos na sua conta bancária (ou carteira) adicionadas como forma de pagamento na ordem P2P.

• Não ceda a táticas de intimidação e manipulação. Reúna capturas de ecrã e provas da sua interação com o golpista para que a OKX P2P possa solucionar a contestação.

4. Golpes de estorno

Os golpes de estorno ocorrem quando os golpistas se aproveitam dos recursos de estorno em algumas plataformas de pagamento para reverter ou cancelar o pagamento inicial feito depois de a transação P2P ser concluída. O golpe é concluído quando a vítima aprova a transação, resultando na transferência dos fundos da sua conta bancária ou da carteira de cripto.

Como evitar fraudes de estorno:

• Evite usar plataformas de pagamento compatíveis com estornos, como o PayPal.

• Não se apresse em aprovar transações P2P. Verifique sempre a sua conta bancária ou carteira de criptomoedas para confirmar que recebeu os fundos da sua transação P2P antes de ver o estado "Recebi o pagamento" na ordem P2P e autorizar a transferência das criptomoedas.

• Faça trading apenas com comerciantes verificados. Os comerciantes P2P verificados na nossa plataforma exigem um nível mais alto de verificação de identidade, para que as contestações P2P possam ser tratadas com mais eficiência.

5. Transações em numerário presenciais

Neste golpe de cripto, os utilizadores preferem comprar e vender criptomoedas pessoalmente e em dinheiro. No entanto, ao fazer transações offline, os golpistas podem pagar-lhe com dinheiro falso ou obter o pagamento sem disponibilizar a cripto.

Nestes casos, a nossa equipa de apoio ao cliente não pode validar a transação devido à falta de prova legítima. Portanto, os traders que escolherem este tipo de método de pagamento devem estar cientes dos riscos antes de fazer transações em dinheiro.

Como evitar fraudes em transações em dinheiro pessoalmente:

• Escolha sempre um local público e seguro para fazer trading de criptomoedas pessoalmente. Evite encontros em espaços privados, como a casa de um indivíduo, e valide a morada da loja do comerciante antes do encontro.

• Valide se o dinheiro recebido é legítimo e se o valor está correto antes de disponibilizar qualquer criptoativo.

• Durante os encontros, leve sempre alguém da sua confiança e nunca vá sozinho ao realizar transações offline.