Cum pot identifica un escroc?

Escrocii îi induc adesea în eroare pe indivizi, tentându-i cu perspectiva unor câștiguri substanțiale, a unor venituri atractive sau prezentând criptomonedele la prețuri exagerate. Acest lucru poate determina indivizii să își transfere, fără să știe, fondurile în conturi false sau pe platforme frauduloase. Ca urmare, aceste persoane întâmpină dificultăți atunci când încearcă să retragă fonduri sau să primească ceea ce li s-a promis. Din păcate, acest lucru poate duce în cele din urmă la pierderi financiare pentru cei afectați.

Memento amical: nu vă încurajăm să vă angajați în tranzacții fizice din cauza riscurilor neprevăzute. Rămâneți vigilenți pe tot parcursul procesului de tranzacție. Dacă primiți prezentări nesolicitate de proiecte sau linkuri neclare de fișiere pe aplicații de mesagerie precum WhatsApp, Telegram și altele, acționați cu precauție și luați în considerare posibilitatea de a raporta sau de a bloca astfel de contacte. Protejați-vă activele personale pentru a nu cădea victime ale escrocheriilor.

Instrumente de comunicare comune folosite de escroci

De obicei, escrocii se adresează utilizatorilor prin diferite instrumente de comunicare. Iată câteva dintre instrumentele de comunicare obișnuite:

• Pagini de internet: escrocii creează adesea o pagină de internet falsă care se trece drept entități legitime, înșelând utilizatorii să furnizeze informații personale sau să se angajeze în tranzacții financiare.

• WhatsApp: grupurile frauduloase vor contacta potențialele victime prin WhatsApp, vor trimite informații false sau vor desfășura activități frauduloase.
  Observație: nu avem niciun grup oficial de WhatsApp. Acordați atenție înșelătoriilor care pretind a fi canalele noastre oficiale.

• Telegram: escrocii vor înființa grupuri de discuții private pe Telegram pentru a recruta victime sau pentru a răspândi informații false.

• Facebook: grupurile frauduloase pot crea pagini sau conturi false pentru a demara promoții înșelătoare sau pentru a intra în contact cu potențialele victime.

Abordări înșelătoare comune folosite de escroci:

Iată câteva dintre abordările obișnuite ale escrocilor:

1. Înșelătorie prin investiții

Adesea, escrocii trimit mesaje private unui utilizator prin intermediul aplicațiilor de mesagerie, afirmând că pot câștiga bani prin întreprinderea de investiții. Aceștia vor trece adesea la diferite aplicații de mesagerie pentru a comunica cu utilizatorii, susținând că investirea unei anumite sume de active poate duce la profituri, iar utilizatorii se vor lăsa înșelați. Escrocii vor schimba apoi regulile și vor cere utilizatorilor să plătească mai mult pentru a-și retrage câștigurile, iar ulterior, cererile de retragere vor fi refuzate din diverse motive.

De exemplu, cineva de pe Instagram primește un mesaj de la un străin. În mesaj se menționează că pot câștiga bani votând reclame pentru companiile auto. Aceștia încep să discute pe Telegram. La început, persoana explică faptul că, dacă utilizatorul investește o sumă de bani, poate primi o sumă și mai mare mai târziu. Acest lucru îl face pe utilizator să creadă că investiția este o idee bună. Cu toate acestea, mai târziu, persoana respectivă schimbă regulile. Aceasta îi spune utilizatorului că trebuie să plătească mai mulți bani pentru a-și retrage câștigurile. Aceasta se folosește de diverse scuze pentru a respinge cererile de retragere a banilor de către utilizatori.

Escrocul oferă utilizatorului posibilitatea de a investi prin depunerea mai multor fonduri pentru a trece la nivelul următor și a obține câștiguri mai bune

Unele escrocherii în domeniul investițiilor încep prin oferirea de către escroci a unor oportunități aparent atractive, promițând randamente ridicate. Aceste oportunități pot acoperi diverse active, cum ar fi acțiunile, bunurile imobiliare, criptomonedele și multe altele. Escrocii oferă adesea garanții nerealiste, punând accentul pe urgență și solicitând confidențialitate. De asemenea, aceștia pot folosi informații false și se pot prezenta ca experți pentru a atrage investitori nevinovați.

Escrocii oferă investiții atrăgătoare cu profit pe Telegram

Un alt exemplu este faptul că escrocii de pe rețelele sociale îi ademenesc pe utilizatori cu oferte de „criptomonede gratuite”, distribuind expresii de protecție de portofel și pretinzând că renunță la criptomonede. Acestea sunt portofele cu semnături multiple pe care utilizatorii nu le pot controla și conțin o cantitate mică de criptomonede valoroase, dar nu au comisioane de tranzacție. Odată ce utilizatorii plătesc aceste comisioane, scriptul escrocului golește portofelul, lăsându-i cu mâna goală.

Observație: nu importați niciodată expresii de protecție necunoscute sau nu trimiteți active cripto către necunoscuți.

Escrocii oferă o ofertă „prea bună ca să fie adevărată” de criptomonede gratuite pe Telegram

2. Transferul de fonduri către platforme frauduloase

Escrocii vor atrage utilizatorii să își retragă fondurile pe platforme frauduloase, promițând randamente mari. Inițial, aceștia oferă utilizatorilor niște profituri. Ulterior, atunci când utilizatorii investesc o sumă semnificativă de fonduri, escrocii vor respinge cererile de retragere din diverse motive, cum ar fi „un scor de credit scăzut, solicitarea plății unei anumite sume” sau solicitarea unei depuneri înainte de a permite retragerile.

Solicitările de retragere ale utilizatorului sunt respinse și li se cere să depună mai multe fonduri pentru a crește scorul de credit

O altă situație obișnuită în care o persoană a căzut victimă unei înșelăciuni pe internet care implică platforma Edaytask. Acest lucru servește ca o poveste cu rol de avertisment cu privire la modul în care încrederea și vulnerabilitatea financiară pot fi exploatate în era digitală. Victima a întâlnit o persoană pe o pagină de internet care a ademenit-o cu o oportunitate de afaceri, pretinzând că lucrează pentru Amazon. Victima a făcut cunoștință cu platforma Edaytask și, crezând că poate câștiga bani, a început să completeze sarcini. Cu toate acestea, câștigurile sale au fost blocate și a fost constrânsă să plătească bani pentru a-și debloca câștigurile, ceea ce a dus la pierderi financiare semnificative. Acest caz exemplifică importanța conștientizării financiare pe internet și ne reamintește că trebuie să fim precauți atunci când ni se prezintă oportunități prea bune pentru a fi adevărate pe internet. De asemenea, subliniază nevoia de vigilență și de cunoaștere pentru a ne proteja de escrocheriile din mediul electronic.

Escrocii au oferit victimei un ghid pas cu pas pentru a finaliza sarcinile

Serviciul pentru clienți al escrocilor sfătuiește victima să completeze o altă rundă de sarcini pentru a retrage comisioanele câștigate

3. Înșelătorie legată de muncă

Escrocii îi vor ademeni pe utilizatori sub pretextul unor câștiguri mari pentru a depune un număr mic de fonduri și a obține un profit modest. Cu toate acestea, pe măsură ce crește progresiv suma depusă, dacă utilizatorul decide să nu efectueze depuneri suplimentare, contul său va fi înghețat și i se va cere să depună mai multe fonduri pentru a iniția o retragere. Pentru mai multe detalii despre înșelătoriile obișnuite privind munca, accesați această pagină.

Escrocii oferă promoții atractive pentru a atrage utilizatorul să depună o sumă mică de fonduri și să obțină un profit atractiv.

Unii dintre escroci vor oferi oportunități de locuri de muncă ușoare, bine plătite și flexibile, însă false, care pot include marketing electronic, introducere de date, testare de produse și altele. Aceștia vor solicita de obicei plata în avans de la utilizatori, pretinzând că este vorba de „comisionul de instruire”, „comisionul de intrare” și alte tipuri de comisioane similare care sunt folosite pentru a furniza materiale sau echipamente de instruire relevante. Odată ce utilizatorii au efectuat plata inițială, escrocii le vor atribui utilizatorilor câteva sarcini simple, printre care publicarea de anunțuri pe internet, completarea unor sondaje, apăsarea linkurilor furnizate pentru a finaliza sarcinile sau alte acțiuni simple.

Escrocii au cerut utilizatorilor să depună o anumită sumă pentru a finaliza o sarcină simplă

4. Înșelătorie prin impostură

Unii dintre escroci vor pretinde că sunt de la organizații oficiale, folosind documente și logouri false pentru a părea de încredere. Aceștia oferă servicii precum asistență fiscală sau consultanță juridică, solicitând impozite sau detalii personale. Uneori, se folosesc chiar și de amenințări pentru a-i speria pe oameni și a-i determina să le dea ceea ce vor. Este posibil să ceară informații personale, date bancare sau bani. Feriți-vă și de înșelătoriile telefonice, în care aceștia pretind că sunt polițiști sau funcționari publici, spunând că aveți probleme și că trebuie să le oferiți remunerație pentru a evita problemele.

Escrocii pretind că sunt funcționari publici care cer utilizatorului să depună mai mulți bani pentru a plăti impozitul pe venit

Cum pot să evit să fiu victima unei înșelăciuni?

• Acordați atenție apelurilor, mesajelor electronice sau oricăror altor mesaje de pe rețelele sociale trimise de persoane necunoscute. Acestea pot pretinde că sunt de la autorități, companii sau chiar organizații de caritate pentru a colecta informații personale sau fonduri. Nu le oferiți cu ușurință încrederea. Evitați să aveți o mentalitate de căutare a beneficiilor, deoarece acest lucru poate fi exploatat de persoanele rău intenționate.

• Exersați practica de a verifica identitatea persoanei atunci când cineva pretinde că este un funcționar public, un reprezentant de companie, un căutător de locuri de muncă și alte roluri. Puteți căuta pe cont propriu date de contact relevante și puteți contacta direct aceste persoane, în loc să folosiți numărul de telefon sau adresa furnizate.

• Evitați să împărtășiți cu lejeritate informații cu caracter personal, cum ar fi codul numeric personal, datele contului bancar sau datele cardului bancar. Furnizați aceste informații numai entităților sau indivizilor de încredere.

• Nu acordați încredere cu ușurință mesajelor tentante. Tranzacțiile private poartă riscuri semnificative. Nu aveți încredere cu ușurință în mesajele de pe platformele sociale care încurajează utilizarea activelor digitale pentru tranzacții cu carduri virtuale reîncărcabile la prețuri de cumpărare ridicate sau la prețuri de vânzare scăzute. Acordați atenți diverselor mesaje ispititoare care pretind „randamente ridicate”.

• Procedați cu precauție atunci când o persoană solicită o plată în avans prin metode neconvenționale, cum ar fi transferuri bancare, carduri cadou sau criptomonede. Unii escroci vă vor anunța că ați câștigat un premiu, dar vi se va cere să plătiți o sumă în avans pentru a primi premiul. Înainte de a efectua o plată, asigurați-vă că înțelegeți natura tranzacției și că tratați numai cu entități de încredere.

• Evitați să dați clic pe linkuri sau să descărcați fișiere din surse necunoscute, care pot duce la infectarea dispozitivelor cu programe rău-intenționate.

• Platforma nu încurajează tranzacțiile fizice din cauza unor riscuri neprevăzute. Pe tot parcursul procesului de tranzacționare, păstrați un anumit nivel de precauție pentru a preveni eventualele pierderi de active rezultate din tranzacții private.

• Familiarizați-vă cu diverse tactici și scenarii înșelătoare pentru a identifica tendințele și comportamentul escrocilor, astfel încât să puteți evita să fiți următoarea victimă.

• În cazul în care există riscuri legate de tranzacție sau dacă vă dați seama că faceți obiectul unei înșelăciuni, este esențial să încheiați imediat tranzacția, să vă reduceți pierderile în timp util, să salvați conversațiile cu escrocul și să păstrați înregistrările tranzacțiilor pe platformele înșelătoare. Contactați prompt serviciul nostru de asistență clienți pentru ajutor.