Какие документы принимаются в качестве подтверждения источников происхождения денежных средств?
Соблюдение требований к подтверждению источников средств в финансовых транзакциях имеет решающее значение для выполнения нормативных требований и создания ответственной финансовой среды. Обычно денежные средства делятся на два вида:
Источник благосостояния в зависимости от вашей профессии или отрасли. Это финансовые активы физического лица, получаемые с течением времени в рамках работы по найму, владения бизнесом, инвестиций и наследства.
Источник средств. Источник происхождения средств в конкретной транзакции, например доход, сбережения, займы или продажа активов.
Ниже описаны типы документов, принимаемые в качестве подтверждения происхождения средств и материальных ценностей.
Какие документы принимаются в зависимости от вида занятости и отрасли?
Источник благосостояния | Подтверждающий документ |
|---|---|
Доход от трудоустройства Досуг, туризм и гостиничный бизнес Бизнес и административные услуги Фермерство и сельское хозяйство Образовательная, исследовательская и научная деятельность Горное дело и энергетика Судопроизводство и правительственные учреждения Здравоохранение Торговля, строительство и производство Недвижимость Розничная торговля | Платежная квитанция (последняя) Налоговая декларация (последняя) Банковская выписка (за последние три месяца) или документ из банка с указанием заработной платы Письмо о подтверждении трудоустройства с указанием должности, даты и зарплаты Актуальная банковская выписка со счета или налоговая декларация [*Применимо только для тех, кто не работает в найме] |
Инвестиции | Банковская выписка (за последние три месяца) или письмо от банка/брокера/брокерской фирмы с подтверждением суммы активов под управлением Банковская выписка (за последние три месяца) или подтверждение баланса на криптовалютной бирже |
Владение бизнесом | Доказательство владения бизнесом, справка из реестра акций и/или о наличии капитала Налоговые декларации компании (последние) Проверенные финансовые отчеты (последние), в которых указана прибыль компании, дивиденды и/или бонусы |
Продажа активов (недвижимости, бизнеса, акций и т. д.) | Копия договора купли-продажи с указанием суммы и получения денег/выручки Проверенные финансовые отчеты (последние) |
Наследство или подарок | Завещание или право наследования Письмо от дарителя с объяснением причины подарка, суммы и источника благосостояния дарителя Банковская выписка, подтверждающая получение средств/депозитов от дарителя Постановление суда о разводе и алиментах/компенсации (в виде денежно-кредитных средств, имущества и т. д.) |
Студенты | Платежные квитанции (две последние) Налоговая декларация (последняя) Письмо с подтверждением частичного трудоустройства от работодателя или места стажировки с указанием должности, даты и зарплаты Банковская выписка (за последние три месяца) или документ из банка с указанием заработной платы |
Какие подтверждения источников происхождения средств принимаются?
Источник денежных средств | Подтверждающий документ |
|---|---|
Зарплата | Платежная квитанция (последняя) Налоговая декларация (последняя) Банковская выписка (за последние три месяца) или документ из банка с указанием заработной платы Письмо о подтверждении трудоустройства с указанием должности, даты и зарплаты |
Продажа активов (недвижимости, бизнеса, акций и т. д.) | Копия договора купли-продажи с указанием суммы и получения денег/выручки Проверенные финансовые отчеты (последние) |
Прибыль бизнеса | Проверенные финансовые отчеты (последние) Банковские выписки (за последние три месяца) с расчетного счета Налоговые декларации компании (последние) Отчет о соответствии, подготовленный независимой третьей стороной Доказательство владения бизнесом, справка из реестра акций и/или о наличии капитала |
Наследство или подарок | Завещание или право наследования Письмо от дарителя с объяснением причины подарка, суммы и источника благосостояния дарителя Банковская выписка, подтверждающая получение средств/депозитов от дарителя Постановление суда о разводе и алиментах/компенсации (в виде денежно-кредитных средств, имущества и т. д.) |
Поступление средств от финансового учреждения | Банковская выписка с указанием суммы, полученной от финансового учреждения Подтверждение финансового соглашения с финансовым учреждением (например, копия кредитного соглашения) |
Финансирование в сфере децентрализованных финансов (получение капитала/дохода через финансовые платформы на основе блокчейна) | Выписки с биржи (за последние три месяца) Банковская выписка, подтверждающая получение средств с биржи Выписка со счета на децентрализованной бирже, где указана сумма обменянных/полученных средств |
Личные сбережения | Налоговая декларация, показывающая предыдущий доход (последняя) Письмо о подтверждении трудоустройства с указанием должности, даты и зарплаты Завещание или право наследования Письмо от дарителя с объяснением причины подарка, суммы и источника благосостояния дарителя Постановление суда о разводе и алиментах/компенсации (в виде денежно-кредитных средств, имущества и т. д.) |