Năm 2023 sẽ có thêm gì mới cho tối ưu hoá tài khoản?

Tác giả: Kiwi Yao, nhà nghiên cứu @OKX Ventures

Năm 2023 là một năm quan trọng về tối ưu hoá tài khoản (AA), vì sự xuất hiện của tiêu chuẩn Ethereum ERC-4337 đã mang lại cơ hội mới cho người dùng mạng lưới. ERC-4337 đã cấp quyền truy cập vào các hợp đồng ví thông minh và sự phát triển của nó kể từ khi ra mắt đã mang lại những khả năng mới.

Vậy điều gì sẽ xảy ra tiếp theo đối với tối ưu hoá tài khoản vào năm 2023?

Ai là đối tượng chủ yếu sẽ tham gia thị trường tối ưu hóa tài khoản?

Ngày nay có hai kiểu thành phần tham gia thị trường AA.

Đầu tiên là ví hợp đồng thông minh, với các tính năng như đăng nhập mạng xã hội, khôi phục bằng mạng xã hội, khai thác phí gas, phân nhóm giao dịch, tích hợp và tổng hợp các dịch vụ của bên thứ ba (chẳng hạn như giao thức on và off-ramp tiền pháp định và tài chính phi tập trung (DeFi)) .

Hiện tại, hầu hết các ví hợp đồng thông minh đều đang trong giai đoạn đầu chuyển sang EIP-4337. Ví dụ: Unipass đã đạt được khả năng tương thích EIP-4337 và đang tích cực phát triển giải pháp AA với Keystone. Visa, với tư cách là công ty phát triển Web2 hàng đầu, hỗ trợ thanh toán tự động trên StarkNet và cũng đang tích cực khám phá chủ đề AA. Nhiều dự án giai đoạn đầu cũng đang xuất hiện trong lĩnh vực này.

Loại người tham gia thứ hai là các nhà cung cấp cơ sở hạ tầng bên thứ ba - chẳng hạn như bundler hoặc paymaster - tập trung vào thiết kế mô-đun. StackUp và Biconomy là hai trong số những giải pháp hoàn thiện hơn trên thị trường với bộ công cụ phát triển phần mềm (SDK) EIP-4337, trong khi các dự án khác hầu hết đang ở giai đoạn thử nghiệm ban đầu.

Pimlico, lớp cơ sở hạ tầng đang xây dựng thế hệ ví thông minh tiếp theo, có thị phần dẫn đầu là 52% hoạt động của người dùng (hoạt động của người dùng) trong các bundler all-chain. Thực thể này đã dẫn đầu về khả năng sinh lời trên Polygon vào tháng 7/2023 (kiếm được 637 MATIC) và cũng cho thấy khả năng sinh lời mạnh mẽ trên Optimism.

Trong khi đó, StackUp có các doanh nghiệp bundler trên nhiều chuỗi và có lợi nhuận chưa từng có trên Arbitrum vào tháng 7 và tháng 8 năm 2023, kiếm được lần lượt 0,4 và 5 ETH. Mặc dù ngày nay có nhiều bundler không thành công nhưng lợi nhuận đáng kể vẫn có thể xuất hiện.

StackUp là gì?

StackUp là nhà cung cấp bundler và paymaster. Bundler của nó được triển khai bằng ngôn ngữ Go, đáp ứng tất cả các yêu cầu của bộ thử nghiệm EIP-4377 và hoàn toàn là nguồn mở và miễn phí.

Bundler StackUp hỗ trợ các chế độ khác nhau:

• Chế độ riêng tư: Vận hành người dùng nhập một mempool riêng để có tốc độ thực hiện giao dịch chậm hơn nhằm đổi lấy quyền riêng tư tốt hơn. Hoạt động vận hành của người dùng sẽ không được hiển thị trong mempool công khai, nhờ đó tránh được các cuộc tấn công có giá trị có thể trích xuất tối đa.

• Chế độ searcher: Được sử dụng bởi các nhà khai thác bot (còn được gọi là searcher, chẳng hạn như bot chênh lệch giá DeFi) trong hệ sinh thái Ethereum, tích hợp với các block builde như Flashbot, để gửi UserOperations thông qua MEV-Boost, cho phép người tìm kiếm đặt giá chào mua theo thứ tự giao dịch cụ thể để các block builde chọn Thứ tự giao dịch MEV tối đa để build block.

Bundler này cũng hỗ trợ hai loại Paymaster:

• Paymaster xác minh: Cung cấp khả năng tối ưu hóa phí gas cho các giao dịch off-chain (chẳng hạn như nạp và rút tiền pháp định). Ví dụ: người dùng có thể chọn sử dụng dịch vụ quản lý thanh toán đăng ký thẻ tín dụng để thanh toán phí gas. Người dùng cũng có thể tùy chỉnh logic thanh toán phí gas. StackUp sẽ tính phí người dùng theo mức thanh toán khi bạn sử dụng basis.

• Paymaster nạp tiền: Tính năng này cho phép người dùng thanh toán phí gas bằng token ERC20.

Theo dữ liệu từ Dune, gói của StackUp chiếm 90% các hoạt động vận hành thất bại của người dùng (địa chỉ 0x25Df024637d4e56c1aE9563987Bf3e92C9f534c0), nhưng đó vẫn là địa chỉ gói sinh lời nhiều nhất, kiếm được 1.057 USD vào tháng 7/2023.

Không chỉ thế, StackUp có hoạt động kinh doanh bundler cho mỗi chuỗi và số lượng vận hành của người dùng chiếm 9,1% tổng số gói. Nó đã đạt được lợi nhuận trong Optimism, Avalanche và Polygon, cùng với lợi nhuận chưa từng có của Arbitrum vào tháng 7 và tháng 8 năm 2023 như đã đề cập ở trên.

Pimlico là gì?

Pimlico là cơ sở hạ tầng được mã hóa để tối ưu hoá tài khoản, cung cấp giao diện lập trình ứng dụng plug-and-play (API) cho ví để tài trợ cho giao dịch của người dùng.

Pimlico sử dụng gói Alto ERC-4337, được viết bằng TypeScript. Trong khi đó, Paymaster của nó hỗ trợ token ERC20. Nó cũng sử dụng Chainlink để dự đoán giá và tính giá của token ERC20 bằng token gốc dựa trên giá ERC20-to-USD và giá token gốc-to-USD. Nó có thể được triển khai trên bất kỳ chuỗi nào được hỗ trợ bằng token có hỗ trợ Chainlink, nhưng phải tuân theo các ràng buộc bảo mật của Chainlink.

Tài khoản hoạt động của người dùng Pimilico dành cho 52% toàn bộ gói. Các bundler chủ yếu được triển khai trên Polygon và Optimism — với lợi nhuận thu được trên mỗi gói — trong đó Polygon là lợi nhuận cao nhất, kiếm được 637 MATIC vào tháng 7/2023.

Biconomy là gì?

Biconomy cung cấp chức năng SDK cho nhà phát triển sử dụng tiêu chuẩn ERC-4337. Nhà phát triển đơn giản hóa quy trình tạo và gửi hoạt động vận hành của người dùng, tối ưu hóa việc phát triển và quản lý các ứng dụng phi tập trung (DApp).

Với SDK của Biconomy, người dùng có thể ước tính phí gas, gửi hoạt động vận hành của người dùng và truy xuất biên lai hoạt động vận hành của người dùng. Các dịch vụ thanh toán cơ bản cũng có sẵn, bao gồm nhận báo giá hoặc dữ liệu paymaster dựa trên hoạt động vận hành của người dùng được cung cấp và paymasterServiceData.

Hiện tại, Biconomy chiếm thị phần 15,07% trên thị trường hoạt động vận hành của người dùng, với hơn 90% hoạt động vận hành của người dùng được triển khai trên Polygon và Avalanche. Tỷ lệ nhà phát triển về số lượng hoạt động của người dùng trong toàn bộ gói chuỗi đứng ở mức 7,9% tính đến tháng 9/2023, với các bundler được triển khai trên Polygon và Optimism hoạt động thua lỗ. Khoản lỗ 427 MATIC đã được ghi nhận trên Polygon vào tháng 6/2023, trước khoản lỗ 0,3 ETH trên Optimism vào tháng 8. Lợi nhuận 11 AVAX xuất hiện trên Avalanche vào tháng 9/2023.

EIP liên quan đến việc tối ưu hoá tài khoản là gì?

Các đề xuất cải tiến Ethereum (EIP) liên quan đến ERC-4337 chủ yếu xoay quanh tối ưu hóa việc triển khai AA, vì hướng chính thức cho ERC-4337 đã được cụ thể hóa.

Một sản phẩm phụ trợ có nguồn gốc từ ERC-4337 là ERC-6551, một giao thức mã hóa NFT hỗ trợ phổ biến AA, có logic cơ bản tương tự như ERC-4337.

Nhiều đề xuất và tiêu chuẩn khác cũng tồn tại để giúp tối ưu hóa AA:

• EIP 6662: Giúp cải thiện các ứng dụng thực tế của tài khoản AA, hỗ trợ mô hình xác thực thân thiện hơn với người dùng, tại đây người dùng có thể sử dụng ví làm tài khoản đăng nhập để quản lý tài sản trong DApp.

• ERC 6900: Hỗ trợ tối ưu hoá tài khoản theo mô-đun để tăng cường tính linh hoạt và sự dễ dàng phát triển cho các hợp đồng thông minh.

• ERC 1271 và ERC 6492: Mỗi giải pháp chủ yếu giải quyết các vấn đề xác minh chữ ký trong miền ERC-4337. ERC-6492 thực hiện một số cải tiến so với ERC-1271, cho phép người dùng xác minh chữ ký mà không cần triển khai hợp đồng.

• EIP-7204 và EIP-7197: Kích hoạt các ví AA để xác định tiêu chuẩn token cho nhau.

Cung cấp hỗ trợ di chuyển tài khoản là ERC 7377, giúp tạo điều kiện thuận lợi cho việc di chuyển ví tài khoản thuộc sở hữu bên ngoài sang ví hợp đồng thông minh trong tương lai.

Lộ trình cho ERC-4337

Trong ngắn hạn, trọng tâm của ERC-4337 được cho là sẽ mở rộng thị trường và hình thành mối quan hệ đôi bên cùng có lợi với lớp 2. Về trung hạn, trọng tâm là triển khai các paymaster và bundler mô-đun, cũng như triển khai SDK, đồng thời tối ưu hóa trải nghiệm người dùng về các chi tiết (chẳng hạn như giảm chi phí gas và thêm chuyển đổi EOA-to-ERC-4337 tùy chọn). Về lâu dài, cân nhắc này được cho là nhằm thực hiện việc chuyển đổi ví EOA.

Tương lai của cơ sở hạ tầng EIP-4337?

Khi cơ sở hạ tầng EIP-4337 tiếp tục phát triển, nhiều người trong ngành dự đoán rằng sẽ có vô số thay đổi liên quan đến việc tối ưu hoá tài khoản.

Thay đổi thị trường

• Thị trường tối ưu hoá tài khoản vẫn đang ở giai đoạn đầu và nhiều người tin rằng sự phát triển trong tương lai của nó phụ thuộc vào việc hệ sinh thái áp dụng EIP-4337. Nếu số lượng EOA và ví hợp đồng thông minh bằng nhau, quy mô thị trường có thể tăng gấp 310 lần.

• Hiện tại, nhiều ví hợp đồng thông minh trên thị trường đã xây dựng cơ sở hạ tầng của riêng mình nhưng lại có tỷ lệ chấp nhận thấp, có thể do trạng thái EIP-4337 chưa hoàn thiện. Quá trình triển khai cơ sở hạ tầng vẫn chưa đạt đến trạng thái không cần được cấp quyền.

• Lớp 2 chưa triển khai tất cả các giao diện EIP-4337 và việc triển khai cơ sở hạ tầng tối ưu hoá tài khoản của nó phức tạp hơn lớp 1. Hiện tại, thị trường nhìn chung tương đối yên ắng.

Thay đổi sản phẩm

• Thị trường tối ưu hoá tài khoản đòi hỏi nhiều sự đổi mới, chẳng hạn như cơ sở hạ tầng mô-đun không cần được cấp quyền, tích hợp với các loại tiền pháp định hiện có và dịch vụ DeFi, SDK DApp cũng như các lớp tài khoản độc lập tiềm năng. Mỗi điều kể trên đều là những cơ hội kinh doanh tiềm năng trong tương lai.

• Ưu điểm của AA nằm ở khả năng mang lại sự thuận tiện hơn cho DApp trong các tương tác on-chain phức tạp. Phát triển kinh doanh là chìa khóa trong cuộc cạnh tranh khốc liệt này, vì AA có thể mang lại nhiều lợi ích hơn cho DApp, vì vậy hầu hết các ví đều muốn hỗ trợ các hệ sinh thái như DeFi, GameFi và thuyết phục các DApp quy mô lớn.

• Mô hình kiếm tiền của AA vẫn cần được khám phá thêm. Ngành này hướng tới mô hình “dành cho khách hàng” để tìm ra các kịch bản ứng dụng bền vững và có giá trị cao cũng như thu lợi nhuận thông qua số lượng.

Hồi kết có thể xảy ra với cơ sở hạ tầng là gì?

Tương lai của việc tối ưu hoá tài khoản phụ thuộc vào việc hệ sinh thái áp dụng EIP-4337 và thị trường này vẫn còn ở giai đoạn sơ khai. Giả sử số lượng EOA và ví hợp đồng thông minh bằng nhau, nhiều người dự đoán rằng quy mô thị trường của ví hợp đồng thông minh có tiềm năng tăng 310%. Vì vậy cần phải theo dõi chặt chẽ quá trình ứng dụng.

Theo dữ liệu mới nhất từ Coin Metrics, có khoảng 100 triệu địa chỉ EOA có số dư khác 0 trong Ethereum. Tuy nhiên, tổng số ví hợp đồng thông minh, ước tính dựa trên tổng tài khoản Gnosis Safe (250.000) và Argent (76.000) (là những sản phẩm được sử dụng rộng rãi nhất), chỉ khoảng 320.000.

Hiện tại, nhiều ví hợp đồng thông minh đã xây dựng cơ sở hạ tầng của riêng mình, nhưng cơ sở hạ tầng này không phù hợp với ứng dụng bên thứ ba. Các nhà cung cấp cơ sở hạ tầng bên thứ ba, chẳng hạn như Stackup, đang phát triển các paymaster và bundler mô-đun, nhưng quy trình triển khai của họ vẫn chưa đạt đến trạng thái không cần được cấp quyền. Vì EIP-4337 chưa được hoàn thiện nên khả năng mô-đun của cơ sở hạ tầng này chưa được xác định đầy đủ. Ngoài ra, do khối lượng giao dịch của người dùng thấp, các ví đã kích hoạt tính năng tổng hợp chữ ký (chẳng hạn như ví BLS) vẫn chưa phổ biến.

Phát triển kinh doanh là chìa khóa để cạnh tranh và lợi thế của AA không chỉ nằm ở khả năng đăng nhập liền mạch (vì xác thực Web3 có thể đạt được thông qua các phương tiện giám sát) mà còn ở việc cung cấp nhiều lợi ích hơn cho DApp trong các tương tác on-chain phức tạp và tùy chỉnh. Do đó, hầu hết các ví đều muốn hỗ trợ các hệ sinh thái như DeFi và GameFi, đồng thời thuyết phục các DApp lớn tìm ra bước đột phá.

Mô hình kiếm tiền của AA cũng cần được khám phá thêm. Mô hình “dành cho doanh nghiệp” có thể không tạo ra nhiều lợi nhuận hoặc tích lũy cơ sở người dùng của riêng mình, trong khi mô hình dành cho khách hàng yêu cầu tìm các ứng dụng có giá trị cao để kiếm lợi nhuận dựa trên số lượng. Việc tích hợp các công cụ phái sinh và chức năng bắc cầu có thể mang lại lợi nhuận, nhưng việc tìm ra một mô hình bền vững là rất quan trọng.

Khi khả năng tối ưu hoá tài khoản tiếp tục phát triển, nhiều người tin rằng trong suốt năm 2023 và đến năm 2024, cần phải đổi mới xuyên suốt các lĩnh vực chính của cơ sở hạ tầng mô-đun không cần được cấp quyền, tích hợp với các dịch vụ tiền pháp định và DeFi hiện có, SDK DApp cũng như các lớp tài khoản độc lập tiềm năng.