關於財富和資金來源的文件證明
在金融交易中，證明資金合法性對於保持合規性和透明度至關重要。通常，收入來源可以分爲以下兩類：
財富來源：指個人整體金融資產的積累來源，通常通過就業、企業所有權、投資或繼承等方式獲得。
資金來源：用於特定交易的資金來源，如工資收入、儲蓄、貸款或出售資產所得。
以下是接受的各種財富和資金來源證明文件類型：
財富來源的可接受證明文件
財富來源類型 | 可接受的證明文件類型 |
|---|---|
就業收入 娛樂、旅遊和招待 商業和行政 農業和農業 教學、研究和學術 採礦和能源 法律和政府 醫療保健 手工藝、建築和製造 房地產 零售 | 最近的工資單 最近的納稅申報表 顯示工資收入的銀行對賬單（最近3個月內）或銀行信函 說明職位、入職日期和薪酬的僱傭證明信 最新經審覈財務報表或報稅表[*只適用於自僱人士] |
投資收入 | 銀行對賬單或銀行/經紀公司確認管理資產的信函（最近3個月內） 加密貨幣交易所餘額證明 |
企業所有權 | 企業所有權證明、股份登記及/或權益聲明 最近的公司納稅申報表 顯示公司利潤、股息及/或獎金的經審計財務報表（最新） |
出售資產（房地產、企業、股權等） | 說明金額和收款/收益的銷售合同副本 審計財務報表（最新） |
繼承或贈與 | 遺囑認證或授予遺囑認證 捐贈者說明贈與原因、金額、捐贈者財富來源的信函 顯示從捐助者收到資金/存款的銀行對賬單 離婚和贍養費/裁決（金錢、財產等）的法院命令 |
學生 | 最近的工資單（2份） 最近的納稅申報表 來自兼職僱主或實習單位的僱傭證明信，說明職位、入職日期及薪酬 近三個月內的工資收入的銀行對賬單或銀行信函 |
資金來源的可接受證明文件
資金來源類型 | 可接受的證明文件類型 |
|---|---|
工資收入 | 最近的工資單 最近的納稅申報表 顯示工資收入的銀行對賬單（最近3個月內）或銀行信函 說明職位、入職日期及薪酬的僱傭證明信 |
出售資產（房地產、企業、股權等） | 說明金額和收款/收益的銷售合同副本 最新的經審計財務報表 |
企業利潤 | 最新的經審計財務報表 企業賬戶的銀行對賬單（最近3個月內） 最近的公司納稅申報表 獨立第三方出具的合規報告 企業所有權證明、股份登記及/或權益聲明 |
繼承或贈與 | 遺囑認證或授予遺囑認證 捐贈者說明贈與原因、金額、捐贈者財富來源的信函 顯示從捐贈者處收到資金的銀行對賬單 離婚和贍養費/裁決（金錢、財產等）的法院命令 |
來自金融機構的資金 | 顯示從金融機構收到的款項的銀行對賬單 與金融機構的金融協議證明（例如貸款協議副本） |
去中心化金融的資金 | 交易所報表（最近3個月內） 顯示從交易所收到資金的銀行對賬單 來自去中心化交易所的交易收據，顯示資金來源 |
個人儲蓄 | 顯示以前收入的納稅申報表（最新的） 說明職位、日期和薪水的僱傭驗證信 遺囑認證或授予遺囑認證 捐贈者說明贈與原因、金額、捐贈者財富來源的信函 離婚和贍養費/裁決（金錢、財產等）的法院命令 |