Индустрия криптовалют может показаться весьма пугающей. Это связано в том числе с тем, что в сфере цифровых активов много незнакомых терминов. Среди наиболее распространенных понятий можно выделить «альткоин». Этот термин созвучен с Bitcoin, самой старой и крупной криптовалютой в отрасли, однако они никак не связаны.
В этом руководстве рассмотрим, что такое альткоины, их преимущества и риски, а также различные их виды. Также разберем несколько торговых советов и стратегий, которые помогут уверенно взаимодействовать с альткоинами.
Если кратко
Альткоины — это альтернативы Bitcoin.
К альткоинам относятся служебные токены и стейблкоины, у каждого из которых своя роль в криптовалюте.
При торговле альткоинами нужно проводить исследование, диверсифицировать и учитывать волатильность и спекуляции на рынке.
К рискам торговли альткоинами относятся волатильность рынка, потенциальное мошенничество и неопределенность в сфере регулирования.
Несмотря на волатильность мемкоинов, у них сильные сообщества, однако перед торговлей ими важно всегда проводить собственное исследование.
Что такое альткоины?
Для начала разберемся, что такое альткоины. Альткоин — это сокращение от «альтернативной монеты» (англ. alternative coin). К этому термину относятся все криптовалюты, кроме Bitcoin. Поскольку Bitcoin — самая первая криптовалюта, все активы, появившиеся после нее, являются альтернативой BTC.
Некоторые считают, что Ethereum также не относится к альткоинам. Огромный вклад этого проекта в криптоиндустрию делает его вторым по значимости криптоактивом из когда-либо созданных. Так или иначе, альткоин — это почти каждая криптовалюта.
Альткоины относятся к разным проектам и выполняют различные цели. В некоторых проектах есть только один альткоин, а в других их может быть несколько. В этом случае у каждого из них своя роль в экосистеме проекта. До появления Ethereum каждый альткоин возникал как форк Bitcoin или запускал собственный блокчейн. Однако Ethereum создал различные криптовалютные модели, что облегчило запуск новых альткоинов.
Вместо разработки монет и новых сетей с нуля или форка Bitcoin, появился простой способ создания новых криптовалют. Это привело к значительному росту числа новых проектов и количества токенов на рынке. В результате сформировался целый рынок альткоинов.
Некоторые новые проекты позволяют участвовать в майнинге альткоинов. В ходе этого процесса пользователи предоставляют сети вычислительные мощности и электроэнергию, чтобы проект использовал эти ресурсы для обработки транзакций. Взамен они получают определенное количество цифровых активов проекта. Эта схема была реализована еще в Bitcoin, и многие новые проекты переняли ее. Сегодня майнинг альткоинов считается довольно дорогим и малоэффективным способом заработка криптовалют.
Вместо этого предпочтение отдается стейкингу — блокировке токенов в смарт-контракте за вознаграждение. Однако майнинг по-прежнему доступен, и многие до сих пор им занимаются.
Преимущества и риски альткоинов
Большинство криптовалют создавалось для решения проблем криптоиндустрии. Многие альткоины решают реальные проблемы и обеспечивают определенную полезность конкретного токена.
Еще одно преимущество альткоинов заключается в том, что у них обычно больше полезности, чем у Bitcoin. Чем полезнее токен, тем больше у него шансов выжить. Некоторые альткоины предоставляют доступ к сетям с уникальными функциями. Другие позволяют зарабатывать на стейкинге, кредитовании и подобных услугах. А некоторые альткоины даже дают пользователям право голосовать и позволяют вносить вклад в определение будущего развития проекта.
Однако торговля альткоинами сопряжена с определенными рисками. Например, рыночная капитализация альткоинов меньше, чем у Bitcoin. Рыночная капитализация Bitcoin совпадает с рыночной капитализацией всех остальных криптовалют вместе взятых. На момент написания статьи рыночная капитализация Bitcoin составляет около $1,2 триллиона, а всей криптоиндустрии — $2,25 триллиона. То есть примерно 53% всего капитала отрасли направляется в Bitcoin. Это приводит к высокой волатильности на рынке альткоинов и делает их более рискованными инвестициями по сравнению с Bitcoin.
Еще один недостаток рынка альткоинов заключается в том, что на нем меньше трейдеров и активности. Для некоторых токенов и монет это не проблема. Например, нетрудно будет обменять Ethereum, однако с некоторыми мелкими монетами это сделать сложнее.
Также среди проектов альткоинов много мошеннических. Мошенники тоже пытаются заработать на криптоиндустрии, однако делают это неэтично, обманом выманивая деньги. Обычно они проводят фальшивое ICO (первичное размещение криптовалюты). Они рекламируют свой проект, привлекают инвесторов, продают им монеты, а затем исчезают с деньгами. Такая схема называется rug pull.
Кроме того, существует возможность просто наткнуться на плохой проект альткоинов. Он может быть полностью законным, но недостаточно привлекательным, чтобы продержаться долго.
Типы альткоинов
За последние 14 лет в криптоиндустрии появились десятки тысяч альткоинов. Вероятно, их еще больше, но только часть из них считается активными проектами. Остальные проекты исчезли из-за низкой популярности или были заброшены. Оставшиеся проекты можно разделить на несколько категорий:
Служебные токены
Служебные токены — это цифровые активы для предоставления услуг в сети. Иногда на них можно что-то купить, например место для хранения данных. Они также позволяют получать скидки на транзакции или голосовать по предложениям проектов. Альткоины, которые представляют способ получения чего-либо, можно считать служебными токенами.
Токены управления
Токены управления позволяют участвовать в управлении проектом. Они появились в попытке вывести децентрализацию на новый уровень. Участники сообщества с токенами управления могут голосовать за изменения проекта без центрального органа власти. Разработчики проекта реализуют все, что решает сообщество.
Мемкоины
Мемкоины — еще одна популярная группа альткоинов, появившаяся вместе с Dogecoin (DOGE) в 2013 году. Dogecoin задумывался как забавная монета без реальной полезности, которая не должна была продержаться больше нескольких недель. Однако проект привлек лояльную аудиторию, и токен с каждым годом становился все сильнее. С тех пор токены Solana и BRC-20 адаптировались к мем-культуре, и вокруг них стали собираться сообщества.
Анонимные монеты
Анонимные монеты раньше были очень популярны, поскольку позволяли совершать конфиденциальные транзакции. Однако главная особенность криптоиндустрии — децентрализация и прозрачность, то есть все транзакции должны быть общедоступными и ничто не должно скрываться. Анонимные же монеты предлагали пользователям совершать скрытые транзакции, поэтому в итоге они были запрещены на большинстве платформ. Регулирующие органы считают, что их использование может помочь преступникам, поэтому для получения лицензии биржа должна их удалить.
Стейблкоины
Стейблкоины — это альткоины, стоимость которых привязана и обеспечивается другими ценными активами. Большинство крупнейших стейблкоинов используют фиатные валюты, например USD, поэтому у каждой монеты фиксированная цена составляет $1. Также привязка стейблкоинов может обеспечиваться алгоритмами и даже другими криптовалютами.
Стратегии торговли альткоинами
Существует несколько довольно простых стратегий торговли альткоинами. Одна из них заключается в том, чтобы найти понравившуюся монету/токен, вложить в нее все средства и держать купленный актив. То есть необходимо инвестировать деньги, положить купленные монеты в криптовалютный кошелек и хранить их в ожидании роста цены, несмотря на взлеты и падения. Это не самая лучшая стратегия для альткоинов, но многие считают, что она идеально подходит для Bitcoin.
Более безопасный подход — диверсифицировать портфель разными активами. Вкладываться стоит в альткоины с наибольшим потенциалом в технологиях, целях, популярности или других аспектах. Необходимо определить несколько перспективных активов и инвестировать в каждый из них.
Еще один подход, который стоит рассмотреть, — это активная торговля криптовалютами. Когда речь идет об инвестировании, нужно просто заблокировать активы и забыть о них. В отличие от удерживания торговля криптовалютами не рассчитана на долгосрочную перспективу. Некоторые трейдеры покупают активы и продают их через несколько дней. Другие хранят их несколько недель, а кто-то — несколько часов. Идея заключается в том, чтобы заработать на разнице между ценой покупки и продажи актива.
Советы по торговле альткоинами
Ниже представлены важные советы по торговле альткоинами.
Перед инвестированием средств всегда проводите собственное исследование.
Ознакомьтесь с рынком и тем, как на него влияют различные изменения.
Помните о высокой волатильности криптовалютного рынка.
Для безопасного хранения монет выбирайте закрытые кошельки. Это называется самостоятельным хранением. Подробнее о выборе кошелька читайте по ссылке.
Не поддавайтесь эмоциям.
Начинайте с малого, пока не освоите все тонкости торговли. Не торгуйте суммами, которые боитесь потерять.
Помните, что прибыль от криптовалют, скорее всего, будет подлежать налогообложению. Это зависит от законодательства каждой страны.
Не участвуйте в подозрительных ICO.
Узнайте об управлении рисками с помощью ордеров стоп-лосс и тейк-профит.
Заключение
Когда-то трейдеры считали альткоины бесполезной тратой времени, потому что большинство из них все равно долго не продержатся. Пока неизвестно, оправдается ли этот прогноз со временем. Однако благодаря развитию Web3 это мрачное будущее кажется все менее вероятным. Скорее всего, многие альткоины продолжат существовать и найдут свою нишу.
Сложность заключается в определении альткоинов с таким долгосрочным потенциалом. В конце концов, ничего нельзя предсказать наверняка. Рынок альткоинов нестабилен, и им все еще относительно легко манипулировать. Он считается незрелым и развивается медленно с большим количеством препятствий. Таким образом, лучшее, что можно сделать перед принятием решения — это провести тщательное исследование.
