Основні шахрайства з інвестуванням та виведенням криптовалют, про які потрібно знати

Хоча криптоіндустрія пропонує революційні можливості для зростання та інновацій, вона також привертає певну частку шахраїв. Інвестиційні шахрайства в криптовалюті часто виглядають як спокусливі можливості, обіцяючи високі прибутки з мінімальними ризиками. Вони можуть варіюватися від складних фінансових пірамід до оманливих ICO (первинних пропозицій монет), заманюючи інвесторів у пастки, розставлені хитрими шахраями.

З іншого боку, шахрайство з виведенням коштів додає ще один рівень складності, коли інвестори опиняються в пастці схем, які блокують процес виведення їхніх цифрових коштів. або брехливо маніпулюють ним. Це можуть бути фішингові атаки або фальшиві біржі, метою яких є крадіжка персональних даних або активів.

TL;DR

• Шахраї використовують такі методи, як фішинг і рагпули, щоб скористатися відсутністю центрального контролю в блокчейні.

• Криптоінвестиційні афери, як і фінансові піраміди, обіцяють швидко заробити багато грошей. Вони неминуче зазнають краху, коли закінчуються нові надходження.

• Шахраї з виведенням коштів обманюють користувачів за допомогою фальшивих бірж і фішингових тактик, щоб викрасти кошти.

• Вкрай важливо бути пильними і ретельно вивчати інвестиції, які обіцяють нереальні прибутки.

• Будьте поінформовані та скептично налаштовані, особливо коли стикаєтесь з агресивним маркетингом та незрозумілими деталями.

Що таке криптовалютне шахрайство?

Криптовалютний шахрайство, що викликає занепокоєння у сфері цифрових активів, охоплює низку незаконних дій, які використовують децентралізовану та слабко контрольовану природу технології блокчейн. Це можуть бути фішингові схеми, рагпули, фальшиві роздачі та імітації, призначені для обману трейдерів, які неправдиво заявляють про значні прибутки з незначним ризиком.

Історично склалося так, що криптошахрайство розвивалося разом з технологією. Перші шахрайства були простішими, наприклад, фальшиві біржі та шахрайства з гаманцями, але в міру зростання ринку з'явилися більш складні схеми, такі як стратегії «накачування» і «скидання». Шахраї користувалися необізнаністю громадськості з інструментами блокчейну та загальною привабливістю криптовалют, щоб позиціонувати себе як надійних експертів або лідерів у цій сфері.

До загальних характеристик криптошахрайства відносяться:

• Агресивний маркетинг.

• Нереалістичні обіцянки високих прибутків.

• Відсутність прозорості.

• Тиск з метою примусити швидко приєднатися.

Шахраї користуються відсутністю центрального регуляторного органу, що ускладнює пошук рішення для тих, хто став жертвою шахрайства. Той факт, що криптовалютні транзакції не можуть бути скасовані, а користувачі анонімні, додає складності у відстеженні та виправленні цих шахрайств.

Щоб не стати жертвою цих шахрайських схем, важливо ретельно їх досліджувати й виявляти обережність при розгляді інвестицій, які обіцяють нереалістично високу прибутковість. Урядові організації, такі як Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC), публікують попередження та поради, які допомагають трейдерам виявляти шахрайські тактики та уникати їх.

Пильність, уважність і проведення ретельних досліджень, особливо щодо акцій в соціальних мережах і неймовірних угод, мають вирішальне значення для безпечної навігації в криптовалютному просторі. Ознайомлення з типовими рисами цих шахрайських схем і обережність щодо нереалістичних гарантій також є життєво важливими для захисту від потенційного обману.

Як працюють інвестиційні шахрайства у криптовалюті?

Існує безліч шахрайських схем інвестування в криптовалюту, таких як фінансові піраміди, шахрайські ICO (первинне розміщення монет), шахрайство з токенами, схеми «викачування і скидання» та шахрайство з хмарним майнінгом.

Криптовалютні схеми Понці — це шахрайські фінансові проєкти, які стверджують, що гарантують учасникам значні прибутки. Вони покладаються на те, що використовують гроші від нових учасників для виплат попереднім учасникам, створюючи видимість успішного проєкту. Проте, коли нові учасники перестають робити внески, ці схеми неминуче руйнуються.

І схеми піраміди, і схеми Понці покладаються на залучення нових учасників до проєкту. Ці нові учасники гарантовано отримують компенсацію або призи за залучення інших учасників. Однак така схема не працює, оскільки для підтримки схеми потрібен постійний приплив нових членів.

Обманні ICO і продажі токенів — це шахрайство, метою якого є отримання коштів за неіснуючу або шахрайську криптовалюту. Шахраї виманюють гроші у інвесторів і зникають, залишаючи їх з нічого не вартими токенами або без доходу з інвестицій.

Схеми накачування і скидання передбачають штучне завищення ціни цифрового активу за допомогою хибних або обманливих заяв. Коли ціна стає достатньо високою, шахраї вигідно розпродають свої активи, що призводить до падіння ціни та значних збитків для інших трейдерів.

Шахрайство з хмарним майнінгом пропонує можливість брати участь у майнінгу криптовалюти без необхідного обладнання. Однак такий видобуток часто є шахрайським, оскільки жодної криптовалюти не видобувається. Натомість шахраї просто використовують нові кошти для виплати доходу попереднім інвесторам, подібно до фінансової піраміди.

У 2022 році через криптовалютні піраміди та схеми Понці було втрачено $7,8 млрд по всьому світу. Дві найбільші криптовалютні фінансові піраміди, які були притягнуті до відповідальності — Forsage і Trade Coin Club, при цьому Forsage отримали майже $974 млн, а Trade Coin Club — понад $295 млн від інвесторів до їхнього краху.

Перш ніж брати участь у криптовалютному проєкті, важливо бути пильними і ретельно вивчити цю можливість. Остерігайтеся проєктів, які гарантують високі прибутки з мінімальним ризиком, не мають прозорості або не є зареєстрованими. Це все тривожні ознаки можливої шахрайської діяльності.

Що таке шахрайства зі зняттям коштів і яку тактику вони використовують?

Шахрайство зі зняттям коштів у криптовалюті викликає все більше занепокоєння і включає в себе такі тактики, як шахрайство з виведенням коштів, фішингові атаки і фейкові біржі. Ці шахрайства спрямовані на те, щоб обманом змусити користувачів розлучитися зі своїми цифровими активами або особистою інформацією.

Фішингові схеми є поширеною тактикою під час зняття коштів. Шахраї створюють підроблені онлайн-платформи або надсилають обманливі електронні листи, які нагадують справжні компанії або цифрові гаманці. Вони обманом змушують людей розкривати свої реєстраційні або конфіденційні дані, які потім використовуються для отримання несанкціонованого доступу до криптоактивів жертви.

Ще однією частою стратегією є створення шахрайських біржових платформ та гаманців. Ці шахрайські платформи заманюють інвесторів перспективою отримання значної винагороди, зазвичай вимагаючи плату за створення акаунту. Після того, як жертва вносить кошти, шахраї привласнюють їх, залишаючи після себе маніпуляції з портфелями, які неправдиво відображають прибуткові угоди або заробіток.

Фактична торгівля не відбувається, і шахраї кладуть кошти собі в кишеню.

Виведення коштів «ханіпот» передбачає створення шахрайських криптовалютних проєктів. Ці шахрайські проєкти заманюють інвесторів, пропонуючи придбання токенів, але при спробі продати або вивести кошти інвестори розуміють, що це неможливо. Шахраї маніпулюють вартістю токенів, щоб вона стрімко знижувалася, у результаті чого інвестори не можуть вивести кошти і зазнають значних фінансових збитків.

Щоб захиститися від цих шахрайств, користувачі повинні дотримуватися найкращих практик, таких як використання надійних криптовалютних бірж і гаманців, використання «HTTPS» в URL-адресах для забезпечення безпечного з'єднання, обережність щодо обіцянок високих прибутків і ніколи не ділитися приватними ключами. Поінформованість і належна обачність мають вирішальне значення для безпечної навігації в криптопросторі та уникнення ризику стати жертвою шахрайства з виведенням коштів.

Чого ми можемо навчитися на прикладі минулих криптошахрайств?

Вивчення минулих криптовалютних шахрайств дає цінні знання про методи, які використовують шахраї, та їх вплив на інвесторів і криптосферу. Це допоможе вам критично оцінити можливість і вирішити, чи варто їй довіряти, чи ні.

Основні історичні шахрайства в криптовалюті

• OneCoin Scandal (2014 рік): Запущена Ружею Ігнатовою, OneCoin — це шахрайська схема піраміди, яка видавала себе за цифрову валюту. Вона мала незначну торговельну активність і слугувала виключно як «інвестиція», що, зрештою, призвело до величезних фінансових втрат, коли Ігнатова зникла з радарів.

• Bitconnect (2016): Bitconnect обіцяв високу прибутковість за допомогою автоматичних торгових ботів, але виявилося, що це схема Понці. Попри початковий успіх розслідування призвело до її краху, а інвестори втратили значні суми.

Які шахрайські тактики використовуються?

• Агресивний маркетинг: OneCoin і Bitconnect використовували харизматичну й агресивну маркетингову тактику для заманювання інвесторів.

• Багаторівневий маркетинг і структури Понці: інвесторам пропонувалося залучати більше учасників, створюючи нестійкі фінансові піраміди.

• Неправдиві обіцянки високих прибутків: спільною рисою різних криптовалютних шахрайств, таких як схеми Понці та багаторівневі маркетингові схеми є обіцянки високих фінансових прибутків без значних ризиків.

Вивчені уроки

• Критична оцінка інвестиційних проєктів: дуже важливо знати технологію та бізнес-стратегію, що лежать в основі криптовалютних інвестицій.

• Остерігайтеся проєктів, які забагато обіцяють: якщо інвестиція виглядає надто привабливою, щоб бути правдою, то, швидше за все, так і є.

• Регуляторний контроль є життєво важливим: Багато шахрайств можна було б зменшити та багатьох уникнути за допомогою більш суворого регуляторного нагляду та належної перевірки інвесторів.

Вплив на учасників і крипторинку

• Фінансові збитки: в результаті цих шахрайств інвестори втратили мільярди, при цьому середній користувач повідомляв про значні збитки.

• Підрив довіри до ринку: ці шахрайські схеми негативно вплинули на репутацію криптовалютного ринку, змусивши потенційних інвесторів бути обережними.

• Нагальна потреба в нормативно-правовій базі: шахрайство підкреслює необхідність регуляторних заходів для захисту інвесторів і підтримки цілісності ринку.

Як можна виявити шахрайство з криптовалютою?

Щоб ефективно запобігати криптовалютним шахрайствам і виявляти їх, дуже важливо знати про їхні характерні ознаки, дотримуватися правил безпеки для криптовалютних транзакцій і зберігання, а також залишатися в курсі подій.

Тривожні ознаки в криптовалютних інвестиціях

• Нереалістичні обіцянки: будьте обережні з обіцянками великих прибутків без значних ризиків. Це може бути тривожним сигналом.

• Агресивний маркетинг: скептично ставтеся до перебільшених рекламних акцій, особливо в соціальних мережах.

• Відсутність прозорості: нечіткі деталі про операції проєкту, діяльність команди розробників або недеталізовані офіційні документи сигналізують про потенційне шахрайство.

• Незвичні платіжні вимоги: те, що будь-які запити на оплату криптовалютою, особливо примусові, є законними, це сумнівний факт.

Безпечні практики для криптотранзакцій і зберігання криптовалют

• Використовуйте авторитетні біржі: користуйтеся відомими криптовалютними біржами з гарною репутацією.

• Безпечне сховище: використовуйте апаратні гаманці для зберігання значних обсягів криптовалюти.

• Надійні паролі й двофакторна автентифікація (2FA): використовуйте надійні паролі й впроваджуйте двофакторну аутентифікацію (2FA) на всіх криптовалютних акаунтах.

• Пам’ятайте про спроби фішингу: будьте пильні, коли отримуєте електронні листи або повідомлення з запитом персональних даних або пропозицією відвідати незнайомий вебсайт.

Щоб звести до мінімуму ймовірність стати жертвою криптошахраїв, необхідно ознайомитися з тривожними сигналами, використовувати безпечні методи проведення транзакцій і зберігання валюти, а також бути в курсі правового середовища. Важливо проявляти обережність, коли щось здається надто гарним, щоб бути правдою, а також ретельно вивчати й зважувати всі потенційні криптоінвестиції.

Якими є перспективи для криптовалютних шахрайств?

Майбутній прогноз криптовалютних шахрайств передбачає появу нових загроз, покращення безпеки блокчейну та важливу роль навчання.

Нові тенденції та тактики в криптовалютному шахрайстві

• Складні шахрайства: хакери постійно вдосконалюють свою тактику, використовуючи такі передові технології, як соціальна інженерія, програми-вимагачі та шахрайські схеми.

• Рагпули та зловживання та атаки за допомогою флеш-позик: полягають у тому, що шахраї викачують кошти з проєкту або користуються слабкими місцями в платформах децентралізованих фінансів (DeFi).

• ШІ та кібербезпека: Оскільки технології ШІ все більше впроваджуються в системи безпеки, вони також можуть стати головною мішенню кіберзлочинців, що потенційно може призвести до складніших криптовалютних шахрайств.

Запобігання шахрайству за допомогою блокчейну та смартконтрактів

• Незмінність і прозорість: Основні характеристики блокчейну, такі як незмінність і прозорість, можуть стати потужними інструментами проти шахрайства. Однак ці функції також створюють проблеми, ускладнюючи скасування транзакцій у разі виявлення шахрайства.

• Аудити смартконтрактів: часті перевірки й вдосконалення смартконтрактів можуть допомогти уникнути вразливостей. Платформи DeFi поступово впроваджують суворі протоколи безпеки, такі як гаманці з мультипідписом і часові замки.

• Покращені протоколи безпеки: ефективними методами зменшення ризику шахрайств у криптовалютних транзакціях є впровадження багатофакторної автентифікації та шифрування.

Важливість освіти та інформування громадськості

• Є критично важливою для запобігання: інформування про ризики та тривожні ознаки у криптовалютній сфері є ключовими для запобігання шахрайствам. Знання про поширені шахрайства, такі як фішинг, видача себе за іншу особу і фінансові піраміди, можуть допомогти трейдерам не стати жертвою шахраїв.

• Слідкування за подіями: щоб зрозуміти нові загрози та те, як захистити себе, трейдерам необхідно бути в курсі останніх подій у сфері технології блокчейну та кібербезпеки.

• Співпраця з регуляторними органами: спільними зусиллями регуляторів, компаній, що займаються кібербезпекою, і криптовалютних платформ можна створити освітні ресурси та керівні принципи, які допоможуть захистити учасників криптопростору.

Очікується, що боротьба між розробкою тактик шахрайства та вдосконаленням заходів безпеки блокчейну визначатиме майбутнє шахрайства у криптовалютній галузі. Важливе значення має навчання трейдерів і підвищення обізнаності громадськості в цьому середовищі.

Оскільки криптоіндустрія продовжує зростати і розвиватися, вирішальне значення для зниження ризиків шахрайства і задля збереження сталого зростання цього інноваційного сектору матимуть узгоджені зусилля всіх зацікавлених сторін, включаючи розробників, експертів з безпеки, трейдерів і регулюючі органи.

Заключне слово

З часом криптошахрайство еволюціонувало від простого шахрайства на обміні до більш складних схем «викачування» і «скидання», користуючись обмеженими знаннями громадськості про технологію блокчейн.

Криптовалютні шахрайства важко відстежувати та усувати, оскільки немає центрального регулювання, а транзакції скасувати неможливо. Щоб залишатися в безпеці, трейдери повинні проводити ретельні дослідження й виявляти здоровий скептицизм, особливо з можливостями, які обіцяють велику винагороду. Як то кажуть, якщо це звучить занадто добре, щоб бути правдою, це, ймовірно, так і є. Тим часом регуляторні органи, такі як Комісія з цінних паперів і бірж США, регулярно надають попередження і рекомендації, які допомагають виявляти подібні шахрайства й уникати їх.

Застосовуючи наведені вище рекомендації, обережно досліджуючи нові можливості та залишаючись в курсі розвитку криптовалют — від технологій до нових загроз — ви зможете захистити себе та свої активи.