Giao dịch tiền mã hóa và ngoại hối: lựa chọn nào phù hợp với bạn?

Giao dịch tiền mã hóa và giao dịch ngoại hối là hai lựa chọn đầu tư phổ biến trong thế giới tài chính. Giao dịch tiền mã hóa là quá trình mua và bán các loại tiền kỹ thuật số như Bitcoin, Ethereum và Litecoin trên sàn giao dịch kỹ thuật số phi tập trung.

Ngược lại, giao dịch ngoại hối là quá trình mua và bán các loại tiền tệ khác nhau trên thị trường ngoại hối. Cả hai lựa chọn giao dịch đều có rủi ro cao nhưng cũng có thể cho lợi nhuận lớn. Quan trọng là bạn phải hiểu sự khác biệt giữa hai loại giao dịch này và xác định loại nào phù hợp nhất với mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro của mình.

Giao dịch tiền mã hóa là gì?

Giao dịch tiền mã hóa là quá trình mua và bán các loại tiền kỹ thuật số trên sàn giao dịch kỹ thuật số phi tập trung hoặc tập trung.

Tiền mã hóa là những tokens ảo hoặc kỹ thuật số sử dụng mật mã để bảo đảm giao dịch và kiểm soát việc tạo ra đơn vị mới.

Không giống như tiền tệ truyền thống, tiền mã hóa không được hỗ trợ bởi bất kỳ chính phủ hoặc tổ chức tài chính nào và giá trị của chúng chỉ được xác định bởi cung và cầu trên thị trường.

Ưu và nhược điểm của giao dịch tiền mã hóa

Giao dịch tiền mã hóa có những ưu và nhược điểm riêng, và bạn cần hiểu những ưu và nhược điểm ấy trước khi quyết định đầu tư trong thị trường này.

Ưu điểm của giao dịch tiền mã hóa

• Tiềm năng lợi nhuận cao: Tiền mã hóa được biết đến với tính biến động cao, nghĩa là giá của tiền mã hóa có thể biến động đáng kể trong một khoảng thời gian ngắn. Nhà giao dịch biết tận dụng các biến động giá này có thể kiếm được lợi nhuận rất lớn.

• Phi tập trung và linh hoạt: Không giống như thị trường tài chính truyền thống, tiền mã hóa hoạt động trong môi trường phi tập trung và không được kiểm soát. Điều này giúp nhà giao dịch có sự linh hoạt và tự do hơn trong các quyết định và chiến lược đầu tư.

• Khả năng tiếp cận không giới hạn: Thị trường tiền mã hóa không bao giờ đóng nên bạn có thể giao dịch mọi lúc trong ngày. Ngay cả khi bạn đang ngủ, bạn vẫn có thể giao dịch bằng cách sử dụng các công nghệ như sao chép giao dịch để tự động sao chép vị thế của nhà giao dịch mà bạn chọn. Bot AI là một tùy chọn tự động khác mà bạn có thể lập trình trước để thực hiện giao dịch trong các điều kiện chính xác.

• Phí giao dịch thấp hơn: So với thị trường tài chính truyền thống, các nền tảng giao dịch tiền mã hóa thường có mức phí giao dịch thấp hơn. Điều này có thể giúp nhà giao dịch tiết kiệm tiền trong dài hạn.

• Giao dịch nhanh và an toàn: Giao dịch trong thị trường tiền mã hóa thường nhanh hơn và an toàn hơn do sử dụng công nghệ blockchain. Điều này đảm bảo hiệu quả cao và giảm rủi ro gian lận hoặc thao túng.

Nhược điểm của giao dịch tiền mã hóa

• Tính biến động cao: Thị trường tiền mã hóa có tính biến động cao, do đó có thể gây ra rủi ro lớn. Nếu không thận trọng và quản lý rủi ro phù hợp, nhà giao dịch có thể phải đối mặt với tổn thất đáng kể.

• Thiếu quy định cụ thể: Vì quy định về tiền mã hóa còn hạn chế, nhà giao dịch có thể phải đối mặt với âm mưu và lừa đảo tiềm ẩn. Do đó, cần thẩm định kỹ lưỡng trước khi giao dịch bất kỳ tài sản kỹ thuật số nào.

• Thông tin đáng tin cậy còn hạn chế: Thị trường tiền mã hóa tương đối mới, do đó thông tin đáng tin cậy có thể còn hạn chế. Nhà giao dịch cần tìm kiếm các nguồn đáng tin cậy để từ đó đưa ra quyết định sáng suốt.

Quy tắc giao dịch tiền mã hóa

Để giao dịch tiền mã hóa thành công, nhà giao dịch nên tuân theo một số quy tắc như:

Nghiên cứu kỹ lưỡng

Trước khi đầu tư vào bất kỳ dự án tiền mã hóa nào, hãy nghiên cứu kỹ lưỡng về công nghệ cơ sở, trường hợp sử dụng, vốn hóa thị trường, khối lượng giao dịch và hiệu suất trong quá khứ của tài sản kỹ thuật số của dự án đó.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Phân bổ số tiền đầu tư vào nhiều loại tiền mã hóa khác nhau để giảm thiểu tác động của thua lỗ tiềm ẩn. Tránh đầu tư tất cả vốn vào một loại tiền mã hóa duy nhất.

Theo dõi xu hướng và tin tức thị trường

Theo dõi xu hướng thị trường, tin tức và sự kiện có thể ảnh hưởng đến giá trị của tiền mã hóa. Luôn cập nhật thông tin về các quy định và quan hệ đối tác lớn có thể ảnh hưởng đến thị trường.

Sử dụng công cụ quản lý rủi ro

Giảm thiểu rủi ro bằng cách sử dụng công cụ quản lý rủi ro như lệnh chốt lời và dừng lỗ. Các công cụ này giúp bảo vệ giao dịch của bạn trong trường hợp có biến động giá bất lợi.

Ví dụ về tiền mã hóa phổ biến

Hiện có hàng nghìn loại tiền mã hóa trên thị trường, tuy nhiên một số loại đã trở nên phổ biến hơn. Dưới đây là ví dụ về một số loại tiền mã hóa phổ biến:

Bitcoin (BTC)

BTC là loại tiền mã hóa đầu tiên và phổ biến nhất, được tạo ra vào năm 2009 và kể từ đó đã phát triển trở thành loại tiền mã hóa lớn nhất theo vốn hóa thị trường. Bitcoin được phi tập trung hóa và giao dịch được xác minh bằng sổ cái công khai gọi là blockchain.

Ethereum (ETH)

ETH là loại tiền mã hóa lớn thứ hai theo vốn hóa thị trường sau Bitcoin. Đây là nền tảng phi tập trung cho phép nhà phát triển sử dụng hợp đồng thông minh để tạo và triển khai ứng dụng phi tập trung (DApp).

Dogecoin (DOGE)

Kể từ khi được tạo ra như một trò đùa vào năm 2013, Dogecoin đã thu hút được lượng người theo dõi đáng kể. Đây là loại tiền mã hóa phi tập trung sử dụng công nghệ tương tự như Bitcoin nhưng có thời gian tạo khối nhanh hơn và nguồn cung lớn hơn.

Trên đây chỉ là một số ví dụ về tiền mã hóa phổ biến. Thị trường tiền mã hóa không ngừng phát triển, do đó các loại tiền mã hóa mới luôn xuất hiện.

Làm cách nào để giao dịch tiền mã hóa?

Bạn có hai tùy chọn để giao dịch tiền mã hóa - sàn giao dịch tập trung (CEX) hoặc sàn giao dịch phi tập trung (DEX).

Sàn giao dịch tập trung - như OKX, Crypto.com hoặc Kraken - là một nền tảng để mua, bán và giao dịch tiền mã hóa. CEX có vai trò như bên trung gian kết nối người mua với người bán tiền mã hóa, và được kiểm soát bởi một thực thể tập trung - giống như tổ chức tài chính truyền thống. Các sàn giao dịch này thường mang đến cơ hội mua tiền mã hóa bằng tiền pháp định hoặc tiền mã hóa mà bạn đã nắm giữ. CEX cũng thường cung cấp nhiều loại sản phẩm bao gồm giao dịch giao ngay, giao dịch quyền chọn và giao dịch tương lai. Tuy nhiên, lưu ý rằng sản phẩm và dịch vụ mà sàn giao dịch tập trung cung cấp sẽ phụ thuộc vào những gì được pháp luật cho phép ở quốc gia của bạn.

Trong khi đó, sàn giao dịch phi tập trung cho phép người dùng giao dịch tiền mã hóa trực tiếp thông qua giao dịch ngang hàng mà không cần bất kỳ bên trung gian nào. Người mua sẽ giao dịch tiền mã hóa hoặc tiền pháp định để lấy loại tiền mã hóa mà họ muốn. Trên các nền tảng này, công nghệ blockchain và hợp đồng thông minh sẽ quản lý việc giao dịch tài sản. Nền tảng phi tập trung thường được coi là an toàn hơn CEX vì người dùng có toàn quyền kiểm soát tài sản kỹ thuật số của họ trong ví. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng tính năng bảo mật này đòi hỏi trách nhiệm cao hơn vì bạn cần ghi lại và lưu giữ khóa riêng tư một cách an toàn.

Giao dịch ngoại hối là gì?

Giao dịch ngoại hối là quá trình mua và bán các loại tiền tệ khác nhau trên thị trường ngoại hối. Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày trên 6 nghìn tỷ USD.

Ưu và nhược điểm của giao dịch ngoại hối

Như bất kỳ lựa chọn giao dịch nào, giao dịch ngoại hối có những ưu và nhược điểm riêng, và bạn cần hiểu rõ chúng trước khi đầu tư.

Ưu điểm của giao dịch ngoại hối

• Tính thanh khoản cao: Ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất thế giới với tính thanh khoản cao. Điều này khiến giao dịch trở nên dễ dàng với phí giao dịch thấp, giúp nhà giao dịch có lợi thế khi thực hiện chiến lược của họ hiệu quả.

• Khả năng tiếp cận rộng: Ưu điểm của giao dịch ngoại hối là khả năng tiếp cận. Bất kỳ ai có kết nối internet đều có thể tham gia giao dịch, loại bỏ rào cản địa lý và tạo cơ hội giao dịch 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần.

• Tiềm năng lợi nhuận lớn: Giao dịch ngoại hối mang đến cơ hội tuyệt vời để nhà giao dịch kiếm được lợi nhuận đáng kể nhờ đòn bẩy cao mà nhà môi giới cung cấp. Nhà giao dịch có thể kiểm soát các vị thế quan trọng hơn với khoản đầu tư ban đầu nhỏ hơn, nhờ đó gia tăng khả năng kiếm lợi nhuận.

• Nhiều lựa chọn giao dịch: Thị trường ngoại hối cung cấp nhiều cặp tiền tệ, cho phép nhà giao dịch đa dạng hóa danh mục đầu tư và khám phá nhiều chiến lược giao dịch khác nhau.

Nhược điểm của giao dịch ngoại hối

• Rủi ro cao: Giao dịch ngoại hối luôn tiềm ẩn rủi ro cần được cân nhắc kỹ lưỡng. Đòn bẩy cao có thể làm gia tăng tổn thất, dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể nếu không được quản lý thận trọng.

• Sự phức tạp của thị trường: Giao dịch ngoại hối đòi hỏi sự hiểu biết sâu sắc về chiến lược và phân tích thị trường. Nhà giao dịch phải đầu tư thời gian và công sức để am hiểu về sự phức tạp của thị trường, điều này có thể gây khó khăn cho người mới tham gia.

• Tỷ lệ lừa đảo cao: Thị trường ngoại hối phần lớn là không được kiểm soát, khiến nó trở thành mục tiêu của các hoạt động lừa đảo và gian lận. Nhà giao dịch phải thận trọng và nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi chọn nhà môi giới hoặc đầu tư số tiền lớn.

Quy tắc giao dịch ngoại hối

Để giao dịch ngoại hối thành công, nhà giao dịch nên tuân theo một số quy tắc như:

Lập kế hoạch giao dịch

Xây dựng chiến lược vững chắc dựa trên phân tích thị trường kỹ lưỡng, quản lý rủi ro cẩn thận và hiểu rõ về hồ sơ rủi ro của bạn.

Làm chủ kỹ thuật quản lý rủi ro

Sử dụng các công cụ quản lý rủi ro thiết yếu như lệnh dừng lỗ và chốt lời để giảm thiểu tổn thất tiềm ẩn và bảo vệ vốn giao dịch của bạn.

Luôn cập nhật tin tức thị trường

Luôn cập nhật tin tức và sự kiện quan trọng thị trường có thể ảnh hưởng đến giá tiền tệ, chẳng hạn như công bố dữ liệu kinh tế, chính sách của ngân hàng trung ương và diễn biến địa chính trị.

Giao dịch với nhà môi giới uy tín

Chọn nhà môi giới đáng tin cậy có lịch sử bảo mật tốt và độ uy tín cao. Đảm bảo rằng cơ quan quản lý có uy tín sẽ quản lý các nhà môi giới ngoại hối và đưa ra mức chênh lệch và phí cạnh tranh.

Ví dụ về các cặp ngoại hối phổ biến

Giao dịch ngoại hối bao gồm nhiều cặp tiền tệ khác nhau, mỗi cặp có các đặc điểm và cơ hội giao dịch riêng. Dưới đây là ví dụ về một số cặp ngoại hối phổ biến:

EUR/USD (Euro/Đô la Mỹ)

EUR/USD là cặp tiền tệ được giao dịch phổ biến nhất trên thế giới. Đồng Euro là tiền tệ của Liên minh Châu Âu, trong khi Đô la Mỹ là tiền tệ của Hoa Kỳ. Cặp tiền tệ này trở nên phổ biến đối với nhà giao dịch do có tính thanh khoản cao và mức chênh lệch giá nhỏ.

USD/JPY (Đô la Mỹ/Yên Nhật)

USD/JPY là cặp tiền tệ được giao dịch nhiều thứ hai trên thế giới. Đô la Mỹ là tiền tệ của Hoa Kỳ và Yên Nhật là tiền tệ của Nhật Bản. Cặp tiền tệ này được biết đến với tính biến động cao và là lựa chọn giao dịch phổ biến của nhà giao dịch thích giao dịch có nhịp độ nhanh.

GBP/USD (Bảng Anh/Đô la Mỹ)

GBP/USD còn được gọi là Cable (Dây cáp) vì tuyến cáp xuyên Đại Tây Dương được sử dụng để truyền tải tỷ giá hối đoái giữa Anh và Mỹ. Bảng Anh là tiền tệ của Vương quốc Anh, trong khi Đô la Mỹ là tiền tệ của Hoa Kỳ. Cặp tiền này được biết đến với tính biến động cao và rất phổ biến đối với các nhà giao dịch thích giao dịch dài hạn.

Làm cách nào để giao dịch ngoại hối?

Forex thường được giao dịch thông qua nhà môi giới trực tuyến với tất cả các dịch vụ được cung cấp trong một nền tảng duy nhất. Bạn phải dành thời gian để tìm nhà môi giới uy tín, cung cấp dịch vụ và hỗ trợ cần thiết cho bạn. Một số nhà môi giới ngoại hối hàng đầu hiện nay bao gồm IG, eToro và Interactive Brokers.

Bạn sẽ phải đăng ký và mở tài khoản trước khi có thể bắt đầu làm quen với các tính năng của nền tảng. Giống như với sàn giao dịch tiền mã hoá tập trung, bạn cần phải nạp tiền vào nền tảng trước khi có thể mở vị thế. Sau đó, tất cả là tùy thuộc vào bạn. Các nền tảng ngoại hối hàng đầu thường cung cấp tùy chọn giao dịch mô phỏng để giúp bạn thử nghiệm chiến lược, mắc lỗi và học hỏi mà không phải mạo hiểm với số tiền của mình.

Điểm khác biệt chính giữa giao dịch tiền mã hóa và giao dịch ngoại hối

Giao dịch tiền mã hóa và giao dịch ngoại hối là hai lựa chọn đầu tư khác nhau với các đặc điểm riêng biệt. Dưới đây là một số khác biệt chính giữa giao dịch tiền mã hóa và giao dịch ngoại hối:

Quy mô và thanh khoản thị trường

Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với khối lượng giao dịch trung bình mỗi ngày là trên 6 nghìn tỷ USD. Ngược lại, thị trường tiền mã hóa nhỏ hơn nhiều, với tổng vốn hóa thị trường khoảng 2 nghìn tỷ USD. Do đó, thị trường ngoại hối có tính thanh khoản cao hơn và ít biến động hơn thị trường tiền mã hóa.

Quy định pháp lý

Thị trường ngoại hối được quản lý chặt chẽ vì các cơ quan quản lý sẽ giám sát hoạt động của nhà môi giới và nhà giao dịch. Ngược lại, thị trường tiền mã hóa phần lớn không được kiểm soát và ít chịu sự giám sát từ các cơ quan quản lý.

Giờ giao dịch

Thị trường ngoại hối giao dịch 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần, mang đến cho các nhà giao dịch nhiều cơ hội giao dịch. Ngược lại, thị trường tiền mã hóa hoạt động 24/7, mang đến sự linh hoạt hơn.

Tính biến động

Thị trường tiền mã hóa được biết đến với tính biến động cao, giá có thể biến động mạnh trong một khoảng thời gian ngắn. Thị trường ngoại hối, dù vẫn còn biến động nhưng nhìn chung ít biến động hơn thị trường tiền mã hóa.

Lựa chọn giao dịch

Thị trường ngoại hối hỗ trợ giao dịch nhiều cặp tiền tệ, cung cấp cho các nhà giao dịch nhiều lựa chọn đa dạng. Ngược lại, thị trường tiền mã hóa chủ yếu tập trung vào tiền mã hóa, hạn chế các lựa chọn giao dịch khả dụng cho nhà giao dịch.

Yếu tố cần xem xét khi lựa chọn giữa hai loại giao dịch

Khi lựa chọn giữa giao dịch tiền mã hóa và giao dịch ngoại hối, nhà giao dịch nên xem xét một số yếu tố sau:

Mức độ chấp nhận rủi ro

Cả giao dịch tiền mã hóa và giao dịch ngoại hối đều là những lựa chọn có rủi ro cao, nhưng giao dịch tiền mã hóa thường được coi là rủi ro hơn do tính biến động cao và thiếu quy định. Nhà giao dịch nên đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của bản thân và lựa chọn thị trường phù hợp nhất với hồ sơ rủi ro của mình.

Kiến thức về thị trường

Nhà giao dịch nên hiểu về thị trường mà mình muốn giao dịch. Giao dịch ngoại hối đòi hỏi kiến thức về kinh tế và chính trị toàn cầu, trong khi giao dịch tiền mã hóa đòi hỏi sự am hiểu về công nghệ blockchain và thị trường tiền mã hóa.

Phong cách giao dịch

Nhà giao dịch cũng nên xem xét phong cách giao dịch khi lựa chọn giữa hai thị trường. Giao dịch tiền mã hóa thường gắn liền với giao dịch đầu cơ ngắn hạn, trong khi giao dịch ngoại hối mang lại cơ hội cho cả giao dịch ngắn hạn và dài hạn.

Quy định pháp lý

Thị trường ngoại hối được quản lý chặt chẽ, trong khi thị trường tiền mã hóa phần lớn không được kiểm soát. Nhà giao dịch nên xem xét môi trường pháp lý trước khi quyết định nên giao dịch ở thị trường nào.

Giao dịch nào phù hợp với bạn?

Cả giao dịch tiền mã hóa và giao dịch ngoại hối đều mang đến cho nhà giao dịch các cơ hội kiếm lợi nhuận từ biến động của thị trường. Tuy nhiên, chúng có những rủi ro và cơ hội riêng. Do đó, nhà giao dịch nên cân nhắc kỹ lưỡng mục tiêu, mức độ chấp nhận rủi ro và kiến thức thị trường của mình trước khi quyết định nên giao dịch trên thị trường nào.

Giao dịch tiền mã hóa là lựa chọn có rủi ro cao và lợi nhuận cao, đòi hỏi sự am về công nghệ blockchain và thị trường tiền mã hóa. Ngược lại, giao dịch ngoại hối là lựa chọn ổn định hơn và có thể dự đoán được, đòi hỏi kiến thức về kinh tế và chính trị toàn cầu.

Với những ưu điểm và nhược điểm riêng, một số nhà giao dịch có thể cân nhắc áp dụng cả hai lựa chọn này, đơn giản là để đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ. Nhiều người tin rằng danh mục đầu tư đa dạng có thể mang lại lợi nhuận ổn định hơn theo thời gian, vì theo lý thuyết, sự sụt giảm của một số tài sản được cân bằng bởi sự gia tăng của các tài sản khác. Do đó, nhà giao dịch có thể kết hợp giữa cổ phiếu, tiền mã hóa và ngoại hối vào danh mục đầu tư để có được sự đa dạng hóa. Thẩm định cẩn thận và kỹ lưỡng luôn phải là bước đầu tiên khi xây dựng danh mục đầu tư đa dạng của bạn.

Nhà giao dịch tuân theo các quy tắc và duy trì cách tiếp cận giao dịch có kỷ luật có thể kiếm được lợi nhuận tiềm năng từ cả hai thị trường. Bằng cách đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro, mục tiêu đầu tư và phong cách giao dịch, nhà giao dịch có thể đưa ra quyết định sáng suốt phù hợp với mục tiêu đầu tư của họ.