DYOR là gì? Tự mình nghiên cứu như thế nào?

DYOR là gì?

DYOR là từ viết tắt của "tự mình nghiên cứu". DYOR thể hiện tính “cá nhân” của tiền mã hóa, khuyến khích mỗi người dùng tiến hành tự mình nghiên cứu để quyết định thời điểm mua, bán hoặc nắm giữ một số token tiền mã hóa nhất định nhằm đảm bảo đưa ra những lựa chọn đúng đắn dựa trên chiến lược giao dịch của bản thân.

Để hiểu rõ hơn về bối cảnh của DYOR, chúng ta hãy lấy ví dụ về đầu tư truyền thống. Giống như một công ty đầu tư sẽ thực hiện phân tích chuyên sâu về mọi công ty trước khi rót một phần tài sản lưu động vào đó, nhà giao dịch nên tiến hành thẩm định kỹ lưỡng trước khi mở bất kỳ vị thế tiền mã hóa mới nào.

Để bắt đầu, bạn nên cân nhắc một số câu hỏi cơ bản:trước khi tiếp tục giao dịch tiền mã hóa:

• Tôi có tin vào các giải pháp được đề xuất mà dự án tiền mã hóa đang cố gắng giải quyết không?

• Liệu công ty có lợi thế cạnh tranh trên thị trường hiện tại không?

• Những nhà sáng lập dự án có danh tiếng tốt không?

• Công ty có đáp ứng những yêu cầu quy định đối với các Zone quan trọng không? (Hoa Kỳ, EU và Vương quốc Anh)

Bài viết này sẽ hướng dẫn bạn cách tiếp cận một số câu hỏi nêu trên. Mục tiêu là giúp bạn định hình việc nghiên cứu, để bạn có thể đưa ra các quyết định giao dịch phù hợp với giá trị, mục tiêu và khẩu vị rủi ro (khả năng chịu rủi ro) của mình.

Tại sao DYOR lại quan trọng đối với tiền mã hóa?

Công nghệ tiền mã hóa và thị trường của DYOR có thể không ổn định khi so sánh với các lựa chọn tài chính truyền thống như trái phiếu, cổ phiếu hoặc gửi tiền mặt vô ngân hàng. Một số yếu tố có thể tác động đến giá trị của tiền kỹ thuật số, bao gồm tiến bộ công nghệ, thay đổi quy định và tâm lý thị trường.

Thế giới tiền mã hóa mang đến những cơ hội tuyệt vời để kiếm tiền — nếu bạn biết cách tận dụng. Tuy nhiên, các vụ lừa đảo tiền mã hóa tận dụng điều này bằng cách hứa hẹn làm giàu nhanh chóng. Tất nhiên, lời hứa của chúng hoàn toàn giả mạo, được tạo ra nhằm thu hút nạn nhân.

Tội phạm trực tuyến sử dụng sự cường điệu và nỗi sợ bỏ lỡ (FOMO) để trục lợi. Chúng tạo ra cảm giác cấp bách - một cơ hội thoáng qua - và một tình huống chỉ diễn ra một lần. Không nhận thức được mối nguy hiểm, người dùng mới dễ bị sự cường điệu thao túng. Họ đã nghe những câu chuyện về sự biến động và tầm quan trọng của việc nắm bắt cơ hội trước khi vuột mất. Họ quên mất sự thận trọng, đánh giá rủi ro và đưa ra quyết định sáng suốt. Kẻ lừa đảo sử dụng thông tin này để trục lợi khi tiến hành cướp tiền của nạn nhân. Trước khi người dùng kịp nhận ra mình đã bị lừa thì kẻ lừa đảo đã biến mất từ lâu.

Bằng cách áp dụng đặc điểm cốt yếu của DYOR, bạn có thể hiểu được tiềm năng phát triển của tài sản. Bạn sẽ bắt đầu xác định các dấu hiệu đáng ngờ, chẳng hạn như thiếu minh bạch, tính thanh khoản thấp hoặc giao thức bảo mật yếu - tất cả đều có thể ảnh hưởng đến tiền của bạn. Ngoài ra, bạn sẽ trưởng thành hơn với tư cách là một nhà giao dịch thông qua kiến thức thu được chỉ đơn giản bằng cách đọc về một người tham gia thị trường.

Một lợi ích bổ sung của DYOR là sự tự tin tăng lên đối với danh mục đầu tư đa dạng của bạn. Khi mở vị thế với nhiều dự án tiền mã hóa mà bạn tin tưởng, bạn giảm thiểu rủi ro và phân tán các khoản lỗ tiềm ẩn trên nhiều loại tài sản.

Vào năm 2023, thị trường tiền mã hóa đchứng kiến sự gia tăng đáng kể của các tổ chức tham gia, cho thấy một sự thay đổi lớn về điều kiện thị trường. Sự tham gia của các tổ chức tăng đột biến, từ các quỹ phòng ngừa rủi ro đến các tổ chức tài chính lớn, đã dẫn đến nhiều vốn hơn, các hướng dẫn chặt chẽ hơn và yêu cầu cao hơn về sự ổn định và tăng trưởng của thị trường.

Do đó, các nhà giao dịch cá nhân phải sử dụng các chiến thuật nghiên cứu tiên tiến hơn. Bạn cần hiểu được tác động từ sự tham gia của tổ chức đối với tính thanh khoản, biến động thị trường và sự ổn định lâu dài của các loại tiền mã hóa khác nhau. Điều này đòi hỏi phải kiểm tra kỹ lưỡng hơn về hành vi thị trường, quy định của chính phủ và sức mạnh công nghệ của các dự án tiền mã hóa.

Danh sách kiểm tra DYOR của bạn

Bạn không cần phải có bằng cấp về tài chính để hiểu đầy đủ giá trị và rủi ro của một tài sản, nhưng bạn có thể đọc white paper của dự án để tìm hiểu về tầm nhìn cơ bản và vấn đề mà dự án đó hướng tới. Thực tế, việc đọc một vài whitepaper của các tiền điện tử uy tín như Bitcoin, Ethereum và Solana sẽ rất hữu ích để bạn có thể hình dung một whitepaper chất lượng nên như thế nào.

Hiểu sự khác biệt thị trường của tài sản

Điều quan trọng là bạn cần hiểu các tính năng của tài sản và cách tài sản phù hợp với hệ sinh thái thị trường hiện tại, cũng như liệu bạn có cho rằng dự án đó có lợi thế hơn so với các đối thủ cạnh tranh hay không. Cũng cần nghiên cứu xem liệu các công nghệ hiện có khiến nền tảng kỹ thuật của dự án này trở nên không liên quan trong tương lai gần hay không.

Cảm nhận tâm lý thị trường

Kiểm tra tâm lý chung của thị trường đối với tiền mã hóa thông qua các diễn đàn, phương tiện truyền thông xã hội và các nguồn tin khác. Xem qua lịch sử giá và biểu đồ để xác định xu hướng thị trường và các yếu tố vĩ mô nào đã ảnh hưởng đến giá. Các công cụ như CryptoPanic hoặc CoinGecko đóng vai trò lý tưởng để tổng hợp tin tức và phân tích tâm lý thị trường.

Nghiên cứu về nhà sáng lập và đội ngũ phát triển

Tìm hiểu về nền tảng, kinh nghiệm và thành tích của đội ngũ dự án. Kiểm tra xem họ có bất kỳ kinh nghiệm trước đó nào trong lĩnh vực tiền mã hóa hoặc blockchain và có uy tín vững chắc trong ngành hay không. Bạn cũng có thể tra cứu tài khoản Linkedin của họ và kiểm tra bằng cấp của họ.

Kiểm tra mức độ chấp nhận và sử dụng

Xem xét liệu tài sản có được sử dụng cho các giao dịch thực tế hay không, và liệu có nhiều tiềm năng để áp dụng rộng rãi hơn không. Ở đây, bạn nên xem xét số lượng người dùng hoạt động, giao dịch hàng ngày và tổng thể mức độ tham gia của cộng đồng. Bạn có thể sử dụng Chainalysis hoặc các công cụ phân tích blockchain tương tự để theo dõi việc áp dụng và sử dụng thực tế.

Lưu ý đến các quy định

Kiểm tra tình hình pháp lý đối với tiền mã hóa ở quốc gia hoặc khu vực của bạn. Tìm hiểu xem liệu có bất kỳ quy định nào đang chờ xử lý có thể hạn chế giao dịch hoặc tính thanh khoản ở một số thị trường không. Các loại tiền mã hóa cụ thể có thể bị hạn chế hoặc bị cấm ở một số Zone nhất định, vì vậy bạn cần biết mọi vấn đề pháp lý hoặc tuân thủ.

Điều gì sẽ diễn ra nếu bạn không thực hiện nghiên cứu?

Nếu không nghiên cứu, bạn có nguy cơ tin tưởng nhầm nguồn thông tin, dẫn đến thất thoát tài sản cao hơn. Bất kỳ quảng cáo nào cũng đáng để điều tra, nhưng chỉ một số trong số đó là cơ hội tiềm năng. Trách nhiệm của bạn là phân biệt được đâu là cơ hội thực sự. Nhiều hành vi lừa đảo rất khó phát hiện, đặc biệt là nếu những kẻ lừa đảo đó dày dạn kinh nghiệm.

The biggest scam coins in crypto history

(Nguồn: Nhà giao dịch Tiền mã hóa)

Tất nhiên, điều đó không có nghĩa là bất kỳ ai tung hô dự án của mình đều là kẻ lừa đảo. Trên thực tế, ngay cả những dự án hợp pháp đôi khi cũng hứa hẹn rất nhiều điều. Nếu dự án hợp pháp nhưng yếu kém, dự án có thể không thực hiện được dù là theo cách nào. Mặt khác, những kẻ lừa đảo không có ý định thực hiện lời hứa. Chúng thực hiện các hoạt động tiếp thị tích cực được gọi là "shilling", nhằm mục đích kích thích bạn.

Kẻ lừa đảo biết rằng đánh vào cảm xúc của nhà đầu tư là cách tốt nhất để đạt được mục tiêu của chúng. Khi bị sự phấn khích lấn át, bạn hiếm khi nghĩ đến hậu quả.

Trong thế giới DeFi, năm 2023 không tránh khỏi những trò lừa đảo rug pull - “bơm thổi giá ảo”. Những hành vi này liên quan đến việc chủ dự án quảng bá dự án để thu hút người tham gia và sau đó rút tiền bỏ trốn. Một số ví dụ bao gồm:

Fintoch: Vào đầu tháng 5 năm 2023, Fintoch, nền tảng DeFi, đã bơm thổi giá ảo, đánh cắp 31,6 triệu USD từ khách hàng của mình. Dự án này đã quảng cáo gian dối về sự hỗ trợ của Morgan Stanley và hứa hẹn lợi nhuận phi thực tế, lên đến 1% mỗi ngày. Sau đó người dùng phát hiện ra CEO Fintoch chỉ là một diễn viên được trả lương.

Giao thức Jimbo trên Arbitrum: Dự án này đã bị thất bại tài chính 7,5 triệu USD do bơm thổi giá ảo. Dự án nằm trong top 10 trong tổng số 54 triệu USD bị mất do lừa đảo và bơm thổi giá ảo chỉ trong tháng 5 năm 2023.

Deus Finance trên BNB: Hơn 6 triệu USD đã bị xóa sổ trong vụ khai thác hợp đồng thông minh, hình thức lừa đảo phổ biến trong bối cảnh DeFi. Trường hợp trộm cắp này là một phần của xu hướng bơm thổi giá ảo và vi phạm lớn hơn trong lĩnh vực tiền mã hóa năm 2023.

Tổng kết

Nếu bạn là người mới làm quen với lĩnh vực crypto và giao dịch tiền mã hóa, "DYOR" có thể là cụm từ quan trọng nhất cần biết khi bạn bắt đầu bước vào thế giới đầy biến động này. Đơn giản là không có sự thay thế nào cho việc thẩm định cẩn thận và quản lý rủi ro thông minh khi bạn thực hiện các vị thế đầu tiên của mình.

Câu hỏi thường gặp

DYOR trong tiền mã hóa là gì?

DYOR là viết tắt của việc tự mình nghiên cứu. DYOR nhấn mạnh rằng các nhà giao dịch phải nghiên cứu dự án bằng cách sử dụng các nguồn đáng tin cậy trước khi cam kết thực hiện dự án đó. Thuật ngữ này xuất hiện sau cơn sốt ICO năm 2016/2018 khi vô số vụ lừa đảo xuất hiện trong lĩnh vực tiền mã hóa.

DYOR có phải là một token không?

Không, DYOR không phải là một token. DYOR chỉ đơn giản nhắc nhở các nhà giao dịch đừng tin tưởng vào mọi thứ trong lĩnh vực tiền mã hóa một cách thiếu suy nghĩ. Điều này đặc biệt đúng khi bạn nhận những lời đề nghị quá hời

DYOR có nghĩa là gì trong chứng khoán?

Giống như tiền mã hóa, DYOR cũng tồn tại trong đầu tư chứng khoán. DYOR - hãy tìm hiểu trước khi đầu tư

Thuật ngữ HODL là gì?

HODL là viết tắt của “Nắm chặt, không buông” Đây là thuật ngữ gợi ý nhà giao dịch không nên bán tài sản của mình.

FOMO có nghĩa là gì?

FOMO là viết tắt của “Sợ bỏ lỡ” Đây là một từ viết tắt khác của ngành tài chính mô tả sự vội vã mua của các nhà giao dịch. FOMO là khi nhà giao dịch cảm thấy buộc phải vội vàng mở vị thế vì sợ bỏ lỡ cơ hội tuyệt vời.