¿Cómo puedo reconocer una estafa?

Los estafadores suelen engañar a las personas tentándolas con la perspectiva de ganancias sustanciales, ingresos atractivos o presentándoles criptomonedas a precios exagerados. Esto puede llevar a los particulares a transferir, sin saberlo, sus fondos a cuentas falsas o a plataformas fraudulentas. Finalmente se encuentran con dificultades al intentar retirar los fondos o recibir lo prometido. Por desgracia, esto puede acabar provocando pérdidas económicas a los afectados.

Consejo básico: te recomendamos no participar en transacciones offline debido a los riesgos imprevistos que pueden conllevar. Te pedimos que te mantengas alerta durante todo el proceso de transacción. Si recibes presentaciones de proyectos no solicitadas o enlaces a archivos poco claros en aplicaciones de mensajería como WhatsApp, Telegram y otras, actúa con cautela y considera la posibilidad de denunciar o bloquear esos contactos. Protege tus bienes personales para evitar ser víctima de estafas.

Herramientas de comunicación utilizadas habitualmente por los estafadores

Los estafadores suelen ponerse en contacto con los usuarios a través de diferentes herramientas de comunicación. Estas son algunas de las herramientas de comunicación más comunes:

• Sitio web: los estafadores suelen crear un sitio web falso que se hace pasar por entidades legítimas, engañando a los usuarios para que faciliten información personal o realicen transacciones financieras.

• WhatsApp: los grupos fraudulentos se pondrán en contacto con posibles víctimas a través de WhatsApp, enviarán información falsa o realizarán actividades de estafa.
  Nota: no tenemos grupos de WhatsApp oficiales. Ten cuidado con las estafas que se hacen pasar por nuestros canales oficiales.

• Telegram: los estafadores crearán grupos de chat privados en Telegram para captar víctimas o difundir información falsa.

• Facebook: los grupos fraudulentos pueden crear páginas o cuentas falsas para realizar promociones fraudulentas o conectar con víctimas potenciales.

Enfoques fraudulentos comunes utilizados por los estafadores:

Estos son algunos de los métodos que suelen utilizar los estafadores:

1. Estafa de inversión

Es habitual que los estafadores envíen mensajes privados a un usuario a través de aplicaciones de mensajería afirmando que este puede ganar dinero realizando inversiones. A menudo cambiarán a diferentes aplicaciones de mensajería para comunicarse con los usuarios, alegando que invirtiendo cierto monto de activos pueden obtener beneficios, y los usuarios caerán en la trampa. A continuación, los estafadores cambiarán las condiciones, pedirán a los usuarios que paguen más para retirar sus ganancias y, posteriormente, se denegarán las solicitudes de retiro por diversos motivos.

Por ejemplo, alguien en Instagram recibe un mensaje de un desconocido. El mensaje dice que pueden ganar dinero votando anuncios de empresas automovilísticas. Empiezan a chatear en Telegram. Al principio, la persona explica que si el usuario pone algo de dinero, puede conseguir aún más dinero más adelante. Esto hace que el usuario piense que invertir es una buena idea. Sin embargo, más tarde, la persona cambia las condiciones. Le dice al usuario que tiene que pagar más dinero para retirar sus ganancias. Utiliza diversas excusas para rechazar las solicitudes del usuario de retirar el dinero.

El estafador ofrece al usuario la oportunidad de invertir depositando más fondos para pasar al siguiente nivel y obtener mejores ganancias

Algunas estafas de inversión comienzan con estafadores que ofrecen oportunidades aparentemente atractivas y prometen alta rentabilidad. Estas oportunidades pueden abarcar diversos activos, tales como acciones, bienes inmuebles y criptomonedas, entre otros. A menudo ofrecen garantías poco realistas, insisten en la urgencia y piden confidencialidad. También pueden utilizar información falsa y presentarse como expertos para atraer a inversores desprevenidos.

Ejemplo de estafa que ofrece una inversión con un atractivo rendimiento a través de Telegram

Otro ejemplo son las estafas desde redes sociales en las que se atrae a usuarios ofreciendo "criptos gratis" y en las que el estafador comparte frases semilla afirmando que desea abandonar el mundo cripto. Se trata de billeteras multifirma que los usuarios no pueden controlar y que contienen un pequeño monto de criptos valiosas pero en las que faltan las comisiones por transacción. Cuando los usuarios pagan estas comisiones, el script del estafador vacía la billetera y deja al usuario sin nada.

Nota: nunca importes frases semilla desconocidas ni envíes tus activos cripto a desconocidos.

Estafa mediante Telegram que consiste en una oferta de criptos gratis "demasiado buena para ser verdad"

2. Transferir fondos a plataformas fraudulentas

Los estafadores atraerán a los usuarios a que retiren sus fondos a plataformas fraudulentas prometiendo una alta rentabilidad. Inicialmente, ofrecen a los usuarios algunos beneficios. Más tarde, cuando los usuarios invierten un monto significativo de fondos, los estafadores rechazan las solicitudes de retiro por diversos motivos (baja puntuación crediticia, necesidad del pago de un monto determinado) o exigen un depósito antes de permitir los retiros.

Se rechazan las solicitudes de retiro del usuario y se le exige depositar más fondos para aumentar su puntuación crediticia

Otra situación habitual es la que ocurrió cuando un usuario fue víctima de una estafa online que involucraba a la plataforma Edaytask. Una advertencia sobre cómo pueden explotarse la confianza y la vulnerabilidad financiera en la era digital. La víctima conoció a una persona en un sitio web que le sedujo con una oportunidad de negocio afirmando que trabajaba para Amazon. Presentó a la víctima la plataforma Edaytask y esta, creyendo que podía ganar dinero, comenzó a completar tareas. Sin embargo, sus ingresos fueron congelados y se le obligó a pagar dinero para desbloquearlos, lo que le ocasionó importantes pérdidas económicas. Este caso ejemplifica la importancia de la concienciación financiera online y sirve de recordatorio para ser precavidos cuando se nos presenten oportunidades demasiado buenas para ser ciertas en Internet. También subraya la necesidad de vigilancia y conocimiento para protegerse ante estafas online.

Los estafadores ofrecieron a la víctima una guía detallada para completar las tareas

Un servicio al cliente fraudulento aconseja a la víctima que complete otra ronda de tareas para poder retirar las comisiones ganadas

3. Estafa laboral

Los estafadores atraen a los usuarios con el pretexto de obtener grandes beneficios para que depositen un pequeño número de fondos y obtengan un modesto beneficio. Sin embargo, a medida que aumentan progresivamente el monto depositado, si el usuario decide no realizar depósitos adicionales, su cuenta quedara congelada y se le pedirá que deposite más fondos para poder iniciar un retiro. Puedes encontrar más detalles sobre la estafa laboral más común aquí.

Los estafadores ofrecen atractivas promociones para atraer al usuario a depositar un pequeño monto de fondos y obtener atractivos beneficios

Algunos estafadores ofrecen falsas oportunidades de trabajo fáciles, bien remuneradas y flexibles, como marketing en línea, entrada de datos o pruebas de productos, entre otras. Suelen solicitar a los usuarios un pago por adelantado, alegando que se trata de una "comisión por formación ", "comisión de entrada" u otros tipos de comisiones similares que se utilizan para proporcionar el material o los equipos de formación pertinentes. Una vez que los usuarios efectúan el pago inicial, los estafadores les asignan algunas tareas sencillas, como publicar anuncios en línea, rellenar algunas encuestas, hacer clic en los enlaces proporcionados para completar las tareas u otras acciones sencillas.

Los estafadores pidieron a los usuarios depositar un determinado monto para completar una sencilla tarea

4. Estafa de suplantación de identidad

Algunos estafadores se hacen pasar por organismos oficiales y utilizan documentos y logotipos falsos para parecer dignos de confianza. Ofrecen servicios tales como ayuda fiscal o asesoramiento jurídico, pidiendo honorarios o detalles personales. A veces, incluso utilizan amenazas para asustar a la gente y conseguir lo que desean. Pueden pedir información personal, detalles bancarios o dinero. Ten cuidado también con las estafas telefónicas, en las que se hacen pasar por policías o funcionarios del gobierno, diciendo que tienes problemas y que tienes que darles cosas para evitar problemas.

Los estafadores fingen ser oficiales gubernamentales y piden al usuario que deposite dinero para pagar el impuesto sobre la renta

¿Cómo puedo evitar ser víctima de una estafa perpetrada por un particular?

• Ten cuidado con llamadas, mensajes de redes sociales o correos electrónicos de desconocidos. Pueden hacerse pasar por organismos públicos, empresas o incluso organizaciones benéficas para obtener información personal o fondos. No confíes y no creas fácilmente lo que te digan. No pienses únicamente en obtener beneficios, ya que podrían aprovecharse de esta mentalidad.

• Acostumbra a verificar la identidad de ese particular cuando alguien te diga ser representante gubernamental, de una empresa, cazatalentos, etc. Puedes buscar por tu cuenta información de contacto relevante y ponerte en contacto directamente con esa organización en lugar de usar el número de teléfono o la dirección de correo electrónico proporcionados.

• No compartas a la ligera información personal como tu número de la Seguridad Social, tus detalles bancarios o tus tarjetas de crédito. Proporciona esta información solo a entidades o personas de confianza.

• No confíes fácilmente en mensajes tentadores. Las transacciones privadas conllevan riesgos significativos. No te creas sin más los mensajes de las redes sociales que animan a utilizar activos digitales para transacciones con tarjetas de recarga virtuales a precios de compra elevados o a precios de venta bajos. Mantente alerta ante los diversos mensajes tentadores que proclaman "alta rentabilidad".

• Ten cuidado cuando una persona te pida un pago por adelantado a través de métodos poco convencionales, tales como transferencias bancarias, tarjetas regalo o criptomonedas. Algunos estafadores te anunciarán que ganaste un premio, pero te pedirán que pagues un monto por adelantado para recibirlo. Antes de realizar cualquier pago, asegúrate de que comprendes la naturaleza de la transacción y trata solo con entidades de confianza.

• No pulses en enlaces ni descargues archivos adjuntos de fuentes desconocidas, ya que podrían infectar tus dispositivos con malware.

• Nuestra plataforma no recomienda hacer transacciones offline por los riesgos no previsibles que conllevan. Extrema la precaución a lo largo de todo proceso de trading para evitar posibles pérdidas patrimoniales derivadas de transacciones privadas.

• Infórmate de las distintas tácticas y escenarios de estafa para reconocer las tendencias y el comportamiento de los estafadores y evitar ser la próxima víctima.

• En caso de riesgos en la transacción o si te das cuenta que te están engañando, es crucial que termines la transacción inmediatamente para atajar tus pérdidas a tiempo, que guardes el registro de conversaciones con el estafador y que conserves los registros de transacciones en las plataformas de estafa. Contacta con nuestro servicio al cliente para obtener ayuda.