Làm thế nào để nhận biết một kẻ lừa đảo?

Kẻ gian thường đánh lừa cá nhân bằng cách dụ dỗ họ với triển vọng kiếm được lợi nhuận đáng kể, thu nhập hấp dẫn hoặc giới thiệu tiền mã hóa với mức giá quá cao so với thực tế. Điều này có thể khiến cá nhân đó vô tình chuyển tiền của mình sang tài khoản giả mạo hoặc nền tảng lừa đảo. Kết quả là, những cá nhân này sau đó sẽ gặp khó khăn khi cố gắng rút tiền hoặc nhận được những gì mà kẻ gian hứa hẹn. Thật không may, điều này cuối cùng có thể dẫn đến tổn thất tài chính đối với những người bị ảnh hưởng.

Lời nhắn gửi: chúng tôi không khuyến khích bạn tham gia vào giao dịch ngoại tuyến do những rủi ro lường trước được. Bạn cần cảnh giác trong suốt quá trình giao dịch. Nếu bạn nhận được lời giới thiệu dự án đáng ngờ hoặc liên kết tệp không rõ ràng trên các ứng dụng nhắn tin như WhatsApp, Telegram và các ứng dụng khác, hãy thận trọng và cân nhắc việc báo cáo hoặc chặn những liên hệ đó. Bảo vệ tài sản cá nhân của bạn để tránh trở thành nạn nhân của hành vi lừa đảo.

Các công cụ liên lạc phổ biến được kẻ gian sử dụng

Kẻ gian thường sẽ tiếp cận người dùng thông qua những công cụ giao tiếp khác nhau. Dưới đây là một số công cụ giao tiếp phổ biến:

• Trang web: kẻ gian thường tạo một trang web mạo danh các tổ chức hợp pháp, lừa người dùng cung cấp thông tin cá nhân hoặc tham gia vào các giao dịch tài chính.

• WhatsApp: nhóm lừa đảo sẽ liên hệ với nạn nhân tiềm năng thông qua WhatsApp, gửi thông tin sai lệch hoặc thực hiện hoạt động lừa đảo.
  Lưu ý: chúng tôi không có bất kỳ nhóm WhatsApp chính thức nào. Hãy thận trọng với những trò lừa đảo giả vờ là kênh chính thức của chúng tôi.

• Telegram: kẻ gian sẽ thành lập các nhóm trò chuyện riêng tư trên Telegram để chiêu mộ nạn nhân hoặc phổ biến thông tin sai sự thật.

• Facebook: nhóm lừa đảo có thể tạo ra trang hoặc tài khoản giả mạo để thực hiện các chương trình khuyến mãi lừa đảo hoặc kết nối với nạn nhân tiềm năng.

Các phương pháp lừa đảo phổ biến được kẻ gian sử dụng:

Dưới đây là một số phương thức lừa đảo phổ biến:

1. Lừa Đảo Đầu Tư

Thông thường, kẻ gian sẽ gửi tin nhắn riêng tư cho người dùng thông qua ứng dụng nhắn tin, nói rằng chúng có thể kiếm tiền bằng cách đầu tư. Chúng thường sẽ chuyển sang các ứng dụng nhắn tin khác nhau để liên lạc với người dùng, khẳng định rằng đầu tư một lượng tài sản nhất định có thể sinh lời và người dùng sẽ bị lừa. Kẻ gian sau đó sẽ thay đổi quy tắc và yêu cầu người dùng trả nhiều tiền hơn để rút lợi nhuận của mình và sau đó, yêu cầu rút tiền sẽ bị từ chối vì nhiều lý do.

Ví dụ: ai đó trên Instagram nhận được tin nhắn từ một người lạ. Tin nhắn cho biết họ có thể kiếm tiền bằng cách bình chọn cho quảng cáo của các công ty ô tô. Họ bắt đầu trò chuyện trên Telegram. Lúc đầu, người lạ này giải thích rằng nếu người dùng nạp vào một số tiền nhất định, sau này họ thậm chí có thể nhận được nhiều tiền hơn. Điều này khiến người dùng nghĩ rằng đầu tư là một ý tưởng hay. Tuy nhiên, về sau, người lạ đó thay đổi quy tắc. Họ nói rằng người dùng phải trả nhiều tiền hơn để nhận được lợi nhuận của mình. Họ viện nhiều lý do khác nhau để từ chối yêu cầu rút tiền của người dùng.

Kẻ lừa đảo đang cung cấp cơ hội đầu tư cho người dùng bằng cách nạp thêm tiền để lên cấp độ tiếp theo nhằm kiếm lời tốt hơn

Một số vụ lừa đảo đầu tư sẽ bắt đầu bằng việc kẻ gian đưa ra những cơ hội có vẻ hấp dẫn, hứa hẹn lợi nhuận cao. Những cơ hội này có thể bao gồm nhiều tài sản khác nhau như cổ phiếu, bất động sản, tiền mã hóa, v.v. Họ thường đưa ra những cam kết không thực tế, nhấn mạnh tính cấp bách và yêu cầu bảo mật. Họ cũng có thể sử dụng thông tin giả mạo và thể hiện mình là chuyên gia nhằm lôi kéo những nhà đầu tư không nghi ngờ.

Kẻ lừa đảo giới thiệu cơ hội đầu tư lợi nhuận hấp dẫn trên Telegram

Một ví dụ khác là kẻ lừa đảo trên mạng xã hội dụ người dùng bằng các ưu đãi "tiền mã hóa miễn phí", chia sẻ các cụm từ hạt giống của ví và tuyên bố từ bỏ tiền mã hóa. Đây là những ví đa chữ ký mà người dùng không thể kiểm soát và chứa một lượng nhỏ tiền mã hóa có giá trị nhưng thiếu phí giao dịch. Sau khi người dùng trả các khoản phí này, tập lệnh của kẻ lừa đảo sẽ rút hết tiền trong ví, khiến người dùng trắng tay.

Lưu ý: tuyệt đối không nhập cụm từ hạt giống không xác định hoặc gửi tài sản tiền mã hóa của bạn cho người lạ.

Kẻ lừa đảo đưa ra ưu đãi tiền mã hóa miễn phí trên Telegram "hấp dẫn đến mức khó tin"

2. Chuyển Tiền Sang Nền Tảng Lừa Đảo

Kẻ gian sẽ dụ người dùng rút tiền để chuyển sang các nền tảng lừa đảo bằng cách hứa hẹn lợi nhuận cao. Ban đầu họ đem lại cho người dùng một số lợi nhuận nhất định. Sau này, khi người dùng đầu tư một số tiền đáng kể, kẻ gian sẽ từ chối yêu cầu rút tiền vì nhiều lý do như "điểm tín dụng thấp, yêu cầu thanh toán một số tiền nhất định" hoặc yêu cầu nạp tiền trước khi cho phép rút tiền.

Yêu cầu rút tiền của người dùng đang bị từ chối và người dùng được yêu cầu nạp thêm tiền để tăng điểm tín dụng

Trường hợp phổ biến khác là một cá nhân trở thành nạn nhân của lừa đảo trực tuyến liên quan đến nền tảng Edaytask. Đây là câu chuyện cảnh báo về cách niềm tin và lỗ hổng bảo mật tài chính có thể bị khai thác trong thời đại kỹ thuật số. Nạn nhân gặp một người lạ trên một trang web, người này đã lôi kéo họ tham gia cơ hội kinh doanh, tự xưng là làm việc cho Amazon. Nạn nhân được giới thiệu với nền tảng Edaytask và tin rằng bản thân có thể kiếm được tiền nên bắt đầu hoàn thành nhiệm vụ. Tuy nhiên, lợi nhuận bị đóng băng và họ buộc phải trả tiền để mở khóa lợi nhuận của mình, dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể. Trường hợp này minh họa tầm quan trọng của nhận thức tài chính trực tuyến và đóng vai trò như lời nhắc nhở rằng cần thận trọng khi xuất hiện những cơ hội quá hời trên internet. Nó cũng nhấn mạnh sự cần thiết của việc cảnh giác và trang bị kiến thức nhằm bảo vệ bản thân khỏi hành vi lừa đảo trực tuyến.

Kẻ lừa đảo cung cấp hướng dẫn từng bước để nạn nhân hoàn thành nhiệm vụ

Dịch vụ khách hàng lừa đảo khuyên nạn nhân hoàn thành thêm một chuỗi nhiệm vụ để rút tiền hoa hồng đã kiếm được

3. Lừa Đảo Thông Qua Hoạt Động Làm Việc

Kẻ gian sẽ dụ dỗ người dùng dưới chiêu bài kiếm lợi nhuận cao để họ nạp một số tiền nhỏ và kiếm lời nhỏ. Tuy nhiên, khi số tiền nạp tăng dần, nếu người dùng quyết định không nạp thêm tiền, tài khoản của họ sẽ bị đóng băng và người dùng sẽ được yêu cầu nạp thêm tiền để bắt đầu rút tiền. Để biết thêm chi tiết về hình thức gian lận thông qua hoạt động làm việc phổ biến, hãy tham khảo tại đây.

Kẻ lừa đảo đưa ra các chương trình khuyến mãi hấp dẫn để dụ người dùng nạp một số tiền nhỏ và kiếm được lợi nhuận hấp dẫn

Kẻ gian sẽ cung cấp một số cơ hội việc làm giả mạo dễ dàng, thu nhập cao và linh hoạt, có thể bao gồm tiếp thị trực tuyến, nhập dữ liệu, thử nghiệm sản phẩm và những công việc khác. Họ thường sẽ yêu cầu người dùng thanh toán trước, khẳng định rằng đó là "phí đào tạo", "phí vào cửa" và các loại phí tương tự khác được sử dụng để cung cấp tài liệu hoặc thiết bị đào tạo liên quan. Sau khi người dùng thực hiện thanh toán trả trước, kẻ gian sẽ giao một số nhiệm vụ đơn giản cho người dùng, bao gồm đăng quảng cáo trực tuyến, điền một số khảo sát, nhấp vào liên kết được cung cấp để hoàn thành nhiệm vụ hoặc những hành động đơn giản khác.

Kẻ lừa đảo yêu cầu người dùng nạp một số tiền nhất định để hoàn thành nhiệm vụ đơn giản

4. Lừa Đảo Mạo Danh

Một số kẻ lừa đảo sẽ giả vờ đến từ các tổ chức chính thức, sử dụng tài liệu và logo giả mạo để trông có vẻ đáng tin cậy. Họ cung cấp các dịch vụ như trợ giúp về thuế hoặc tư vấn pháp lý, yêu cầu các khoản phí hoặc thông tin cá nhân. Đôi khi, kẻ gian thậm chí còn dùng lời lẽ đe dọa để buộc người dùng phải đáp ứng mong muốn của mình. Họ có thể yêu cầu thông tin cá nhân, thông tin chi tiết ngân hàng hoặc tiền. Hãy đề phòng những hành vi lừa đảo qua điện thoại, khi kẻ xấu giả vờ là cảnh sát hoặc nhân viên chính phủ, nói rằng bạn đang gặp rắc rối và cần cung cấp cho chúng một số thứ để tránh gặp rắc rối.

Kẻ lừa đảo giả làm quan chức chính phủ yêu cầu người dùng nạp nhiều tiền hơn để đóng thuế thu nhập

Làm cách nào để ngăn bản thân trở thành nạn nhân của hành vi lừa đảo do một cá nhân lừa đảo thực hiện?

• Hãy thận trọng với những cuộc gọi, email hoặc bất kỳ tin nhắn mạng xã hội nào do người lạ gửi. Họ có thể tự nhận mình đến từ các cơ quan chính phủ, công ty hoặc thậm chí là tổ chức từ thiện để thu thập thông tin cá nhân hoặc tiền của bạn. Đừng dễ dàng tin tưởng họ. Tránh mang tâm lý tư lợi, vì điều này có thể bị kẻ xấu lợi dụng.

• Thực hiện xác minh danh tính của cá nhân khi ai đó giả danh là viên chức chính phủ, nhân viên công ty, người tìm việc và những cá nhân khác. Bạn có thể tự mình tìm kiếm thông tin liên hệ phù hợp và liên hệ trực tiếp với họ thay vì sử dụng số điện thoại hoặc địa chỉ email được cung cấp.

• Tránh vô tình chia sẻ thông tin cá nhân như số Bảo hiểm Xã hội, thông tin chi tiết tài khoản ngân hàng hoặc thông tin thẻ tín dụng. Chỉ cung cấp thông tin này cho các tổ chức hoặc cá nhân đáng tin cậy.

• Đừng dễ dàng tin vào những tin nhắn cám dỗ. Giao dịch riêng tư mang lại rủi ro đáng kể. Đừng dễ dàng tin vào những tin nhắn trên mạng xã hội khuyến khích sử dụng tài sản kỹ thuật số để mua thẻ nạp ảo với giá mua cao hoặc giá bán thấp. Hãy cảnh giác với nhiều thông điệp mời gọi hấp dẫn khác nhau khẳng định "lợi nhuận cao."

• Hãy thận trọng khi một cá nhân yêu cầu thanh toán trước thông qua các phương thức không chính thống, chẳng hạn như chuyển khoản điện tử, thẻ quà tặng hoặc tiền mã hóa. Một số kẻ xấu sẽ thông báo rằng bạn đã giành được giải thưởng nhưng sẽ phải trả trước một khoản phí để nhận giải thưởng đó. Trước khi thực hiện bất kỳ khoản thanh toán nào, hãy đảm bảo bạn hiểu bản chất của giao dịch và chỉ giao dịch với các tổ chức đáng tin cậy.

• Tránh nhấp vào liên kết hoặc tải xuống tệp đính kèm từ các nguồn không rõ ràng vì có thể dẫn đến việc malware (phần mềm độc hại) xâm nhập vào thiết bị của bạn.

• Nền tảng không khuyến khích giao dịch ngoại tuyến do rủi ro không lường trước được. Trong suốt quá trình giao dịch, vui lòng duy trì mức độ thận trọng nhất định để ngăn ngừa tổn thất tài sản tiềm ẩn phát sinh từ giao dịch riêng tư.

• Hãy làm quen với những chiến thuật và kịch bản lừa đảo khác nhau nhằm xác định xu hướng và hành vi của kẻ gian, qua đó tránh trở thành nạn nhân tiếp theo.

• Trong trường hợp xuất hiện rủi ro giao dịch hoặc nếu bạn nhận ra mình đang bị lừa, hãy chấm dứt giao dịch ngay tức thì, cắt lỗ kịp thời, lưu hồ sơ chat với kẻ lừa đảo và bảo quản hồ sơ giao dịch trên nền tảng lừa đảo. Hãy liên hệ ngay với bộ phận hỗ trợ khách hàng của chúng tôi để được trợ giúp.