La tecnología blockchain ha cambiado la forma en que interactuamos con los activos digitales y los servicios financieros, ofreciendo una mayor transparencia y seguridad de forma descentralizada. Uno de los desarrollos más emocionantes en el espacio de blockchain es el surgimiento de las finanzas descentralizadas o DeFi.
Las DeFi proporcionan un ecosistema financiero que opera con la tecnología blockchain, lo que permite a los usuarios acceder a servicios financieros sin intermediarios, como bancos u otras instituciones financieras. En este artículo, analizaremos nueve de las mejores dapps de DeFi en 2024, para ayudarte a empezar en el mundo DeFi. Estas dapps ofrecen a los usuarios una gama de servicios financieros de manera segura y descentralizada, y allanan el camino para un futuro financiero más inclusivo y transparente.
TL;DR
El surgimiento de la tecnología blockchain está alterando las finanzas tradicionales y haciendo que el acceso a activos digitales, servicios financieros y aplicaciones descentralizadas (dapps) sea sencillo y seguro.
Las finanzas descentralizadas (DeFi) brindan a los usuarios acceso a diversos servicios financieros sin necesidad de un intermediario controlador, como los bancos.
Los servicios proporcionados por las dapps de DeFi populares de hoy incluyen yield farming, préstamos de autoamortización, exchange de criptomonedas y staking.
DeFi está ayudando a allanar el camino para un sistema financiero más transparente e inclusivo, con la ayuda de las nueve dapps DeFi líderes incluidas en este artículo.
Yearn
Yearn es una dapp DeFi que ofrece una serie de estrategias de yield farming para maximizar los retornos de los holdings de criptomonedas de los usuarios. Está desarrollado en la blockchain de Ethereum y opera como una organización autónoma descentralizada (DAO), con decisiones tomadas por los miembros de la comunidad que poseen el token de gobernanza YFI.
Una de las principales razones por las que Yearn está en esta lista es su yield farming automatizado, que implica prestar y pedir prestadas criptomonedas para ganar intereses y premios. Además, los contratos inteligentes de Yearn asignan automáticamente los fondos de los usuarios a las estrategias de yield farming más rentables, lo que les proporciona a los usuarios los mayores retornos posibles de sus inversiones.
Yearn ha presentado V3 Vaults que incluye las "estrategias tokenizadas". La herramienta te facilita a ti o a cualquier protocolo el despliegue de una bóveda de estrategia única compatible con ERC-4626. Utiliza un contrato base compartido e inmutable para todas las funciones complejas de bóvedas, que pueden utilizar diferentes estrategias.
Las características únicas de Yearn, como su automatización y gobernanza comunitaria, la han convertido en una de las principales dapps de DeFi en 2024. Además, su interfaz fácil de usar, seguridad y confiabilidad la convierten en una opción atractiva para los usuarios que desean maximizar sus holdings de criptomonedas de manera descentralizada y eficiente.
Alchemix
Alchemix es una dapp de DeFi que ofrece una forma única de acceder a la liquidez sin tener que vender holdings de criptomonedas. Está desarrollado en la blockchain de Ethereum y opera como una organización autónoma descentralizada (DAO), con decisiones tomadas por los miembros de la comunidad que poseen el token de gobernanza ALCX.
La plataforma de Alchemix permite a los usuarios depositar criptomonedas, que luego se utilizan como colateral para mintear una stablecoin sintética llamada alUSD. Esta stablecoin se puede usar para pedir un préstamo, y el monto prestado aumenta con el tiempo a medida que aumenta el valor de la criptomoneda depositada. Los fondos prestados se pueden utilizar para cualquier fin, incluida la compra de criptomonedas adicionales o la realización de inversiones.
Alchemix llega a esta lista principalmente debido a su capacidad para proporcionar a los usuarios liquidez sin tener que vender sus holdings de criptomonedas, lo que les permite beneficiarse de la posible apreciación del precio sin dejar de acceder a los fondos. Alchemix también ofrece comisiones de transacción bajas y tiempos de transacción rápidos, lo que la convierte en una opción atractiva para los usuarios.
Uniswap
Uniswap es una dapp de exchange descentralizado (DEX) basada en Ethereum. Como DEX, Uniswap te permite tradear criptomonedas sin necesidad de intermediarios, lo que te brinda un mayor control y seguridad sobre tus transacciones.
Uniswap proporciona acceso a una amplia gama de criptomonedas y ofrece un alto grado de descentralización, sin una autoridad central que controle el exchange.
La plataforma opera a través de un sistema de contratos inteligentes, lo que garantiza que las transacciones sean transparentes y seguras. Mientras tanto, el uso de un protocolo de liquidez automatizado por parte de Uniswap incentiva a los traders a convertirse en proveedores de liquidez, aportando una liquidez saludable a la plataforma.
Uniswap ofrece comisiones de transacción bajas, tiempos de transacción rápidos y una interfaz intuitiva, lo que la convierte en una opción atractiva para los usuarios que buscan tradear con criptomonedas.
Después de una versión beta cerrada con éxito, Uniswap lanzó su app de billetera para Android. La app de billetera para Android ayuda a mejorar la experiencia del usuario al descartar la extensión del navegador web independiente. El desarrollo alinea la experiencia de los usuarios de Android con los de iOS, que obtuvieron acceso a su versión de la app de billetera en abril de 2024.
ENS
ENS, o Ethereum Name Service, es una dapp de DeFi que ofrece un sistema de nombres legible por humanos para las direcciones de Ethereum. La plataforma permite a los usuarios enviar y recibir criptomonedas utilizando nombres fáciles de recordar en lugar de direcciones largas y complicadas. ENS opera como una organización autónoma descentralizada (DAO), con decisiones tomadas por los miembros de la comunidad que poseen el token de gobernanza ENS.
Uno de los principales beneficios de ENS es su capacidad para simplificar el proceso de envío y recepción de criptomonedas. En lugar de recordar e introducir direcciones largas y complicadas de Ethereum, los usuarios pueden simplemente usar un nombre legible por humanos, como "juan.eth". Esto hace que el proceso sea más fácil de usar y menos propenso a errores.
ENS se ha incluido en la lista de las principales dapps DeFi en 2024 debido a su potencial para convertirse en un jugador importante en el espacio de las finanzas descentralizadas. A medida que más usuarios adopten criptomonedas y DeFi, aumentará la necesidad de contar con un sistema de nombres fácil de usar, lo que hará de ENS una herramienta esencial. Su interfaz fácil de usar, seguridad y confiabilidad hacen que sea popular para los usuarios que quieren simplificar sus transacciones con criptomonedas.
Rocket Pool
Rocket Pool es una dapp de DeFi que proporciona una infraestructura descentralizada para el staking de Ethereum 2.0. También se basa en la blockchain de Ethereum y opera como una DAO, con decisiones tomadas por los miembros de la comunidad que poseen el token de gobernanza RPL.
Uno de los beneficios clave de Rocket Pool es su capacidad para proporcionar una forma segura y descentralizada para que los usuarios hagan staking de Ethereum y obtengan premios sin mantener un staking mínimo ni conocimientos técnicos. Rocket Pool permite a los usuarios depositar cualquier monto de Ethereum y colocarlo en pools con los fondos de otros usuarios, lo que reduce la barrera de entrada para el staking. También puedes cancelar el staking cuando quieras, sin preocuparte por los períodos de bloqueo mínimos.
Por sus características únicas, como su descentralización y accesibilidad, Rocket Pool se ganó un lugar en esta lista. Su interfaz fácil de usar, seguridad y confiabilidad la convierten en una opción atractiva para los usuarios que desean hacer staking de Ethereum y ganar premios de manera descentralizada y eficiente. Además, la capacidad de Rocket Pool para adaptarse a los nuevos desarrollos en Ethereum 2.0, como las cadenas fragmentadas y las transacciones entre fragmentos, la convierte en un jugador clave en el futuro de las finanzas descentralizadas.
Lido
Lido es una dapp de DeFi que permite a los usuarios hacer staking de Ethereum y obtener premios a través de stETH, un token DeFi que representa la participación del usuario en el pool de staking. Lido es una organización autónoma descentralizada (DAO) que opera en la blockchain de Ethereum.
La DAO de Lido ofrece a los usuarios una forma sencilla y eficiente de hacer staking de Ethereum. El staking en la red Ethereum requiere un conocimiento técnico y un capital significativos, lo que puede ser una barrera para muchos usuarios. Lido elimina estas barreras al proporcionar una interfaz fácil de usar y manejar los aspectos técnicos del staking en nombre de los usuarios.
Lido se incluyó en esta lista porque ofrece un alto nivel de seguridad, ya que los Ethereum de los usuarios se mantienen en un contrato inteligente seguro auditado por varias empresas de seguridad. Además, los stETH se pueden utilizar para una variedad de aplicaciones DeFi, como trading y préstamos de criptos, lo que ofrece a los usuarios oportunidades adicionales para ganar premios.
Magic Eden
Magic Eden es una dapp de DeFi que ofrece un mercado descentralizado para hacer trading con tokens no fungibles (NFT) y activos digitales únicos como creaciones artísticas, música y coleccionables. La plataforma desarrollada por Ethereum opera como una organización autónoma descentralizada (DAO), con decisiones tomadas por los miembros de la comunidad que poseen el token de gobernanza MGE.
Uno de los beneficios clave de Magic Eden es su capacidad para proporcionar una plataforma segura y transparente para el trading de NFT. La plataforma de Magic Eden permite a los usuarios comprar y vender NFT sin necesidad de intermediarios, lo que les proporciona un mayor control y seguridad sobre sus transacciones. La plataforma también proporciona un mercado para comprar, vender y coleccionar Runes de Bitcoin.
Las características únicas de Magic Eden, como su interfaz descentralizada y fácil de usar, la han convertido en una de las mejores dapps de DeFi en 2024. Su plataforma ofrece una amplia gama de NFT a la venta, proporcionando a los usuarios un mercado diverso para explorar y descubrir nuevos activos digitales. Además, el enfoque de Magic Eden en la gobernanza comunitaria garantiza que las decisiones se tomen teniendo en cuenta los intereses de los usuarios, lo que la convierte en una plataforma verdaderamente descentralizada y transparente para el trading de NFT.
GMX
GMX es una dapp de DeFi que proporciona una plataforma de seguros descentralizada para los usuarios de criptomonedas. Es otra plataforma desarrollada sobre la blockchain de Ethereum que opera como una organización autónoma descentralizada (DAO). Las decisiones las toman los miembros de la comunidad que poseen el token de gobernanza GMX.
Uno de los principales beneficios de GMX es su capacidad para ofrecer a los usuarios de criptomonedas una forma segura y descentralizada de asegurar sus holdings contra la volatilidad de los precios y los ataques de piratería. Además, GMX permite a los usuarios comprar cobertura de seguro para sus holdings de criptomonedas, lo que les proporciona una mayor seguridad y protección.
Las características únicas de GMX, como su descentralización y accesibilidad, le valieron un lugar entre las mejores dapps de DeFi en 2024. Además, su plataforma ofrece a los usuarios una amplia gama de opciones de seguros, incluida la cobertura contra la volatilidad de precios y los ataques de piratería, lo que la convierte en una opción atractiva para los usuarios de criptomonedas que desean proteger sus inversiones.
Compound
Compound es una dapp de DeFi que proporciona una plataforma de préstamos y créditos para criptomonedas. Está desarrollado en la blockchain de Ethereum y opera como una organización autónoma descentralizada (DAO), con decisiones tomadas por los miembros de la comunidad que poseen el token de gobernanza COMP.
Un beneficio clave de Compound es la capacidad de proporcionar una forma descentralizada y transparente para que los usuarios presten y pidan prestadas criptomonedas. Compound permite a los usuarios depositar sus holdings de criptomonedas como colateral y pedir prestadas otras criptomonedas. Esto se hace con tipos de interés determinados por la oferta y la demanda del mercado.
Las características únicas de Compound, como su descentralización y accesibilidad, la han convertido en una de las principales dapps de DeFi en 2024. Además, su plataforma ofrece a los usuarios una amplia variedad de opciones de préstamos y créditos, incluidas las stablecoins, lo que la hace atractiva para los usuarios que desean ganar intereses con sus holdings de criptomonedas o acceder a fondos adicionales.
Última reflexión
El ecosistema DeFi ha crecido significativamente en los últimos años, y las dapps de DeFi líderes en 2024 deberían seguir ofreciendo nuevas oportunidades a los usuarios. Las dapps de DeFi ya ofrecen acceso a muchos servicios financieros de manera segura y descentralizada. Entre ellas se encuentran las stablecoins, plataformas de préstamos, servicios de oráculo y pools de staking. Además, como algunas investigaciones de la industria predijeron que el mercado crecerá a $78,400 millones para 2029, hay una gran oportunidad para nuevos avances.
La lista de algunas de las dapps de DeFi líderes en 2024 se elaboró en función de una variedad de factores, incluida la seguridad, la experiencia del usuario y las comisiones de transacción. Estas dapps ofrecen varias funciones y beneficios únicos, lo que permite a los usuarios participar en el ecosistema DeFi de diferentes maneras. Como siempre, es aconsejable que investigues por tu cuenta antes de invertir fondos en cualquier tipo de proyecto de criptos.
