Технологія блокчейн змінила спосіб, у який ми взаємодіємо із цифровими активами та фінансовими послугами, забезпечивши більшу прозорість і захист завдяки децентралізації. Одною з найцікавіших подій у блокчейн-просторі є поява децентралізованих фінансів, або DeFi.
DeFi надає фінансову екосистему, що працює на технології блокчейну, дозволяючи користувачам отримувати доступ до фінансових послуг без посередників, таких як банки чи інші фінансові установи. У цій статті ми розглянемо дев’ять найкращих DApp-програм DeFi у 2024 році, щоб допомогти вам освоїтися у сфері децентралізованих фінансів. Ці DApps пропонують користувачам широкий спектр фінансових послуг у безпечний і децентралізований спосіб, забезпечуючи шлях для більш інклюзивного та прозорого фінансового майбутнього.
Коротко
Поява технології блокчейн трансформує традиційні фінанси й робить доступ до цифрових активів, фінансових послуг і децентралізованих програм (DApp) простим і безпечним.
Децентралізовані фінанси (DeFi) надають користувачам доступ до різних фінансових послуг без потреби в посередниках-контролерах, таких як банки.
Послуги, які надаються сьогодні популярними DApp-програмами DeFi, включають прибутковий фарм, самостійне погашення позик, обмін криптовалют і стейкінг.
DeFi прокладає шлях до більш прозорої та інклюзивної фінансової системи за допомогою дев’яти провідних DApp-програм DeFi, про які розповідається в цій статті.
Yearn
Yearn — це DApp-програма DeFi, що пропонує низку стратегій прибуткового фарму для отримання максимального доходу від криптовалютних активів користувачів. Вона побудована на блокчейні Ethereum і працює як децентралізована автономна організація (DAO), рішення в якій приймаються членами спільноти, що володіють токеном управління YFI.
Однією з головних причин, чому Yearn входить до цього списку, є процес автоматизованого прибуткового фарму, який передбачає кредитування та позичання криптовалют для отримання відсотків і винагород. Крім того, смартконтракти Yearn автоматично розподіляють кошти користувачів на найвигідніші стратегії прибуткового фарму, забезпечуючи максимально можливий дохід від інвестицій.
Команда Yearn представила систему V3 Vaults, яка включає так звані токенізовані стратегії. Цей інструмент дозволяє вам або будь-якому протоколу легко розгорнути сховище з єдиною стратегією, що відповідає стандарту ERC-4626. Він використовує спільний, незмінний базовий контракт для всіх складних функцій сховища, які можуть застосовуватися різними стратегіями.
Такі унікальні функції програми Yearn, як автоматизація та управління спільнотою, зробили її однією з найкращих DApp-програм DeFi у 2024 році. Крім того, зручний інтерфейс, безпека та надійність роблять Yearn привабливим варіантом для користувачів, які прагнуть збільшити запаси криптовалютних активів у децентралізований і ефективний спосіб.
Alchemix
Alchemix — це DApp-програма DeFi, що надає унікальний спосіб доступу до ліквідності без необхідності продавати криптовалютні активи. Вона побудована на блокчейні Ethereum і працює як децентралізована автономна організація (DAO), рішення в якій приймаються членами спільноти, що володіють токеном управління ALCX.
Платформа Alchemix дозволяє користувачам вносити криптовалюту, яка потім використовується як забезпечення для мінтингу (карбування) синтетичного стейблкоїна під назвою alUSD. Цей стейблкоїн можна використовувати для позичання, при чому сума позики зростає у міру того, як збільшується вартість внесеної криптовалюти. Позичені кошти можна використовувати для будь-яких цілей, зокрема покупки іншої криптовалюти або інвестицій.
Alchemix потрапила до цього списку передусім завдяки здатності надавати користувачам ліквідність без необхідності продавати криптовалютні активи, дозволяючи їм отримувати вигоду від потенційного підвищення цін без утрати доступу до коштів. Alchemix також пропонує низькі комісії за транзакції та швидку обробку транзакцій, що робить її привабливим варіантом для користувачів.
Uniswap
Uniswap — це DApp-програма децентралізованої біржі (DEX) на базі Ethereum. Як децентралізована біржа (DEX), Uniswap дає змогу торгувати криптовалютою без посередників, що забезпечує більший контроль і захист транзакцій.
Uniswap надає доступ до широкого спектра криптовалют, забезпечує високий ступінь децентралізації і не має централізованого органу контролю.
Платформа працює за допомогою системи смартконтрактів, гарантуючи прозорість і безпеку транзакцій. А використання протоколу автоматизованої ліквідності Uniswap заохочує трейдерів ставати постачальниками ліквідності, забезпечуючи здорову ліквідність платформи.
Uniswap пропонує низькі комісії за транзакції, швидкий час обробки транзакцій і інтуїтивно зрозумілий інтерфейс, що робить її привабливим варіантом для користувачів, які хочуть торгувати криптовалютами.
Після успішного закритого бета-тестування Uniswap випустили власний додаток-гаманець для Android. Ця програма покращує зручність користування, усуваючи потребу в окремому розширенні для веббраузера. Ця розробка наближає можливості користувачів Android до можливостей користувачів iOS, які отримали доступ до своєї версії додатка-гаманця у квітні 2024 року.
ENS
ENS, або Ethereum Name Service — це DApp-програма DeFi, яка пропонує зручну для читання систему імен для адрес Ethereum. Платформа дозволяє користувачам надсилати й отримувати криптовалюти, використовуючи прості для запам’ятовування назви, а не довгі й складні адреси. ENS працює як децентралізована автономна організація (DAO), рішення в якій приймаються членами спільноти, що володіють токеном управління ENS.
Однією з ключових переваг ENS є здатність спрощувати процес надсилання й отримання криптовалюти. Замість того, щоб запам’ятовувати та вводити довгі, складні адреси Ethereum, користувачі можуть просто використовувати ім’я, що легко читається людиною, наприклад, "john.eth". Це робить цей процес зручнішим і знижує кількість потенційних помилок.
ENS потрапила до списку провідних DApp-програм DeFi 2024 року через свій потенціал стати головним гравцем у сфері децентралізованих фінансів. У міру того, як все більше людей починають використовувати криптовалюту та DeFi, збільшується потреба в зручній системі імен, що робить ENS незамінним інструментом. Зручність інтерфейсу, безпека та надійність роблять цю програму популярною серед користувачів, які прагнуть спростити свої транзакції з криптовалютою.
Rocket Pool
Rocket Pool — це DApp-програма DeFi, що надає децентралізовану інфраструктуру для стейкінгу Ethereum 2.0. Вона також побудована на блокчейні Ethereum і працює як організація DAO, рішення в якій приймаються членами спільноти, що володіють токеном управління RPL.
Однією з ключових переваг Rocket Pool є система безпечного та децентралізованого стейкінгу Ethereum і заробітку винагород без підтримання мінімальної суми в стейкінгу або наявності технічних знань. Rocket Pool дозволяє користувачам вносити будь-яку суму Ethereum і об’єднувати її з коштами інших користувачів, знижуючи бар’єр для входу в стейкінг. Ви також можете викупити токени, коли вам буде зручно, не турбуючись про мінімальні періоди блокування.
Місце в цьому списку Rocket Pool забезпечують унікальні функції, такі як децентралізація та доступність. Зручний інтерфейс, безпека та надійність роблять цей протокол привабливим варіантом для користувачів, які прагнуть стейкати Ethereum і заробляти винагороди в децентралізований і ефективний спосіб. Крім того, здатність Rocket Pool адаптуватися до таких нових розробок в Ethereum 2.0, як сегментовані блокчейни (shard chains) і транзакції між ними, робить цей протокол ключовим гравцем у майбутньому децентралізованих фінансів.
Lido
Lido — це DApp-програма DeFi, яка дозволяє користувачам здійснювати стейкінг Ethereum і отримувати винагороди через stETH, токен DeFi, що представляє частку користувача в пулі стейкінгу. Lido — це децентралізована автономна організація (DAO), яка працює на блокчейні Ethereum.
Lido DAO надає користувачам простий і ефективний спосіб стейкати Ethereum. Для стейкінгу в мережі Ethereum потрібні значні технічні знання й капітал, що може стати бар’єром для багатьох користувачів. Lido усуває ці бар’єри, надаючи користувачам зручний інтерфейс і керуючи технічними аспектами стейкінгу від імені користувачів.
Lido входить до цього списку, оскільки забезпечує високий захист: Ethereum користувачів зберігається в надійному смартконтракті, який перевіряє кілька аудиторських фірм. Крім того, stETH можна використовувати в різноманітних сферах DeFi, таких як торгівля та кредитування криптовалюти, що надає користувачам додаткові можливості для отримання винагород.
Magic Eden
Magic Eden — це DApp-програма DeFi, яка пропонує децентралізований ринок для торгівлі невзаємозамінними токенами (NFT) і унікальними цифровими активами, такими як твори мистецтва, музика та колекційні предмети. Платформа на базі Ethereum працює як децентралізована автономна організація (DAO), рішення в якій приймаються членами спільноти, що володіють токеном управління MGE.
Однією з ключових переваг Magic Eden є здатність надавати безпечну й прозору платформу для торгівлі NFT. Платформа Magic Eden дозволяє користувачам купувати та продавати NFT без посередників, забезпечуючи більший контроль і захист транзакцій. Платформа також надає ринок для купівлі, продажу та колекціонування Bitcoin Runes.
Унікальні особливості Magic Eden, такі як децентралізований і зручний інтерфейс, зробили її однією з найкращих DApp-програм DeFi у 2024 році. Ця платформа пропонує широкий спектр NFT для продажу, що надає користувачам різноманітний ринок для вивчення та відкриття нових цифрових активів. Крім того, фокус Magic Eden на управлінні спільнотою гарантує, що рішення ухвалюються з урахуванням інтересів користувачів, що робить цю платформу для торгівлі NFT справді децентралізованою та прозорою.
GMX
GMX — це DApp-програма DeFi, що надає децентралізовану платформу страхування для користувачів криптовалют. Це ще одна платформа, побудована на блокчейні Ethereum, яка працює як децентралізована автономна організація (DAO). Рішення там приймаються членами спільноти, які володіють токеном управління GMX.
Однією з ключових переваг GMX є здатність надавати безпечний та децентралізований спосіб страхування криптовалютних активів користувачів від волатильності цін і хакерських атак. Крім того, GMX дозволяє користувачам купувати страхове покриття для своїх криптовалютних активів для посиленої безпеки та захисту.
Місце серед найкращих DApp-програм DeFi 2024 року GMX забезпечують унікальні функції, такі як децентралізація та доступність. Крім того, платформа пропонує користувачам широкий спектр варіантів страхування, зокрема покриття від волатильності цін і хакерських атак, що робить її привабливою для користувачів криптовалют, які прагнуть захистити свої інвестиції.
Compound
Compound — це DApp-програма DeFi, яка надає платформу кредитування та позичання для криптовалют. Вона побудована на блокчейні Ethereum і працює як децентралізована автономна організація (DAO), рішення в якій приймаються членами спільноти, що володіють токеном управління COMP.
Одна з ключових переваг Compound — це можливість надавати користувачам децентралізований і прозорий спосіб кредитування та позичання криптовалют. Compound дозволяє користувачам вносити свої криптовалютні активи у вигляді забезпечення та позичати інші криптовалюти. Це виконується за допомогою відсоткових ставок, які визначаються ринковою пропозицією та попитом.
Місце серед найкращих DApp-програм DeFi 2024 року Compound забезпечують унікальні функції, такі як децентралізація та доступність. Крім того, платформа пропонує користувачам широкий спектр варіантів кредитування та позик, зокрема стейблкоїни, що робить її привабливою для користувачів, які хочуть заробляти відсотки за свої криптовалютні активи або отримати доступ до додаткових коштів.
Висновок
За останні роки екосистема DeFi значно зросла, і очікується, що провідні DApp-програми DeFi 2024 року надалі пропонуватимуть користувачам нові можливості. DApp-програми DeFi вже надають доступ до багатьох фінансових послуг у децентралізований і безпечний спосіб. Серед них стейблкоїни, платформи кредитування та позичання, послуги оракулів і пули стейкінгу. Цей ринок відкриває широкі можливості для нових досягнень. За даними деяких галузевих досліджень, прогнозується, що до 2029 року він зросте до 78,4 млрд доларів США.
Провідні DApp-програми DeFi 2024 року в цьому списку вибрано на основі низки факторів, зокрема безпеки, досвіду користувачів і розміру комісій за транзакції. Ці DApp пропонують різноманітні унікальні функції та переваги, дозволяючи користувачам брати участь в екосистемі DeFi різними способами. Як завжди, доцільно проводити власне дослідження, перш ніж вкладати кошти в будь-який криптовалютний проєкт.
