Мошенничество с подменой личности: как распознать и избежать

Популярность криптовалют вроде Bitcoin и Ethereum постоянно растет, однако при этом совершенствуются и схемы мошенничества. Так, злоумышленники могут выдавать себя за известных или влиятельных лиц, чтобы обманом заставить людей отправить криптовалюту или раскрыть конфиденциальную информацию.

Они часто притворяются представителями службы поддержки популярных криптовалютных бирж, сотрудниками государственных органов или знаменитостями, продвигая мошеннические криптовалютные проекты. Для связи с жертвами мошенники используют различные способы связи: социальные сети, электронную почту и телефонные звонки. Кроме того, они используют различные подходы: обещают высокую прибыль или грозят юридическими последствиями, призывая быстро отправить криптовалюту.

В этой статье мы подробно рассмотрим наиболее распространенные виды мошенничества с подменой личности и расскажем о способах защиты себя и цифровых активов.

Если кратко

• Мошенничество растет вместе с популярностью криптовалют: по мере роста Bitcoin и Ethereum все больше мошенников пытаются обмануть трейдеров, выдавая себя за известных личностей в криптовалютном мире.

• Тактика подмены личности: мошенники выдают себя за представителей службы поддержки криптобирж, государственных служащих, знаменитостей и других влиятельных людей или организаций. Они используют социальные сети, электронные письма и телефонные звонки, чтобы обманом заставить людей отправить криптовалюту или раскрыть личные данные.

• Обещания и давление: мошенники часто подталкивают людей к переводам криптовалют якобы для получения прибыли или избежания юридических последствий.

• Рекомендации знаменитостей: остерегайтесь рекламы криптовалют от знаменитостей. Некоторые из них могут быть законными, а другие — мошенническими схемами. Известно несколько громких скандалов с такими звездами, как Ким Кардашьян и Флойд Мейвезер.

• Подмена личности государственного или финансового сотрудника: остерегайтесь тех, кто притворяется представителями правительства или банков, и просит перевести криптовалюту. Подобные запросы всегда являются мошенничеством, потому что реальные организации не просят прислать криптовалюту.

Настоящая ли это поддержка знаменитостями?

Криптотрейдеры должны уметь различать реальную и фальшивую поддержку знаменитостями. Некоторые звезды вроде Пэрис Хилтон и Риз Уизерспун по-настоящему интересуются цифровыми активами, а другие оказались в центре скандалов.

Например, реклама EthereumMax от Ким Кардашьян привела к иску по поводу возможных схем заработка, а в отношении бывшего боксера Флойда Мейвезера за поддержку той же криптовалюты проводилось судебное разбирательство. Проблема заключается в том, чтобы отличать подлинные утверждения от тех, за которыми стоят желание получить прибыль или обмануть. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) признала эту тенденцию и порекомендовала не связываться с криптовалютными проектами, поддерживаемыми знаменитостями.

Трейдеров предупредили о необходимости тщательно проверять мотивы, стоящие за этими рекомендациями, поскольку нераскрытие информации о вознаграждении за продвижение продукта может быть признано незаконным.

Оценивая рекомендацию знаменитости, обратите внимание на следующее.

• Исследуйте вовлечение знаменитости: подлинный интерес или понимание криптовалют может указывать на настоящую поддержку.

• Ищите информацию о раскрытии деталей: честные рекомендации должны сопровождаться четким описанием любых денежных вознаграждений или связей.

• Проверьте законность криптовалюты: изучите рекомендуемую криптовалюту и убедитесь, что она не является схемой «накачка и сброс».

Хотя рекомендации знаменитостей могут привлечь внимание к криптовалютам, они не должны быть основным фактором при принятии решений об инвестировании. Важно тщательно изучить и понять потенциальные риски.

Действительно ли правительство запрашивает перевод криптовалюты?

Некоторые мошенники выдают себя за государственных служащих и требуют немедленно отправить криптовалюту. Они часто играют на чувстве страха перед органами власти, которое может привести к импульсивному принятию решения о передаче криптовалюты. Федеральная торговая комиссия (FTC) выпустила предупреждение о мошенниках, которые выдают себя за представителей власти и требуют перевести криптовалюту, что вряд ли может произойти в реальности.

По словам FTC, любой запрос на перевод криптовалюты для уплаты налогов и штрафов или «защиты» средств, является мошенничеством. Законные государственные учреждения или компании никогда не будут запрашивать криптовалюту в качестве оплаты. Преступники могут выдавать себя за представителей различных государственных или правоохранительных органов, использовать QR-коды и давать указания жертвам переводить средства через криптоматы.

Они также могут угрожать неоплаченными налогами или штрафами, чтобы заставить быстрее отправить криптовалюту. Важно помнить, что государственные учреждения не совершают финансовые операции с криптовалютой.

Для защиты от таких мошеннических схем FTC выпустила следующие рекомендации:

• С осторожностью относитесь к непрошенным запросам на переводы криптовалюты, особенно от незнакомых источников.

• Избегайте инвестиционных рекомендаций на сайтах знакомств, особенно в отношении криптовалют.

• Проверяйте запросы на переводы криптовалюты, связавшись с предполагаемым источником запроса по другому каналу связи.

Настоящие ли запросы финансовых компаний?

Мошеннические схемы становятся все более изощренными, и злоумышленники часто выдают себя за представителей финансовых учреждений. Нужно задать себе вопрос: «Почему финансовые учреждения запрашивают перевод криптовалюты?»

Мошенники часто притворяются финансовыми организациями. Они создают сложные схемы мошенничества, часто используя электронные письма или сообщения от финансовых компаний с хорошей репутацией для запроса на перевод криптовалюты или инвестиции.

FTC и эксперты по кибербезопасности предупреждают, что такие запросы часто являются мошенническими. Вот несколько шагов проверки подлинности таких запросов:

• Проверяйте источник: обращайте внимание на адрес электронной почты или контактную информацию. Мошенники часто используют адреса, которые очень похожи на официальные, но имеют небольшие различия.

• Связывайтесь с организацией напрямую: если вас просят совершить криптовалютную транзакцию, свяжитесь с банком или финансовой компанией по официальным каналам. Убедитесь, что используете контактные данные, указанные на настоящих сайтах, а не тех, что перечислены в подозрительном сообщении.

• Обращайте внимание на срочность запроса: мошенники часто создают ощущение срочности, чтобы не дать вам возможность все обдумать. Законные финансовые организации не будут настойчиво уговаривать совершить криптовалютную транзакцию.

• Ищите подозрительные знаки: грамматические ошибки, внезапные запросы и подозрительные предложения часто являются признаками мошенничества.

• Используйте безопасные сайты: перед предоставлением личной информации убедитесь, что сайт безопасен. У него должен быть защищенный протокол https:// в URL-адресе и символ замка.

• Учитесь: изучайте новые схемы, используемые мошенниками. Сайт Федеральной торговой комиссии является ценным источником актуальных схем мошенничества.

Следует помнить, что криптовалютные транзакции, как правило, являются необратимыми. Возврат криптоактивов после их перевода может быть очень сложным. Именно поэтому мошенники часто отдают предпочтение криптовалютам, а не другим активам.

Также следует проявлять осторожность при обработке запросов на криптовалютные транзакции от финансовых организаций. Всегда проверяйте их подлинность через официальные каналы и помните о методах, которыми часто пользуются мошенники.

Настоящая ли эта служба поддержки?

Исследовать мир криптовалют может быть непростым делом, особенно когда возникает необходимость в технической помощи. В приложениях вроде Telegram или Discord нужно всегда задумываться, приходят ли запросы технической поддержки от законного источника. Определение подлинности запросов технической поддержки о криптовалюте — первый шаг, позволяющий избежать мошеннических схем.

По мере роста популярности криптовалют мошенники совершенствовались и адаптировались. Они часто выдают себя за операторов службы поддержки и заявляют, что помогают решить несуществующую проблему, или специально создают ее, а затем требуют перевести криптовалюту.

FTC и эксперты по кибербезопасности предупредили об увеличении частоты таких продвинутых мошеннических схем. Чтобы проверить подлинность запросов технической поддержки, выполните следующие шаги:

• Официальные каналы контактов: компании предоставляют техническую помощь и не просят выполнить перевод криптовалюты во время первого контакта. Если вы получите внезапное предложение о технической поддержке, следует связаться с компанией напрямую по официальным каналам службы поддержки.

• Способы оплаты: будьте осторожны, если предполагаемый представитель службы поддержки запрашивает оплату в криптовалюте. Как правило, компании технической поддержки не принимают криптовалюту, потому что ее невозможно отменить или отследить.

• Срочность и давление: мошенники часто создают ощущение срочности или сразу оказывают давление. Настоящая служба поддержки дает время на размышления и не подталкивает вас совершать срочные платежи.

• Исследование и проверка: найдите службу поддержки в Интернете. Найдите отзывы или жалобы, которые могут указывать на обман. Кроме того, проверьте номера телефонов или адреса электронной почты, указанные на официальном сайте компании.

• Никакого удаленного доступа: будьте осторожны, если служба поддержки запрашивает удаленный доступ к вашему устройству и предлагает оплату цифровыми деньгами. Предоставление удаленного доступа может поставить под угрозу ваши личные и финансовые данные.

• Знание мошеннических схем: ознакомьтесь с распространенными методами мошенников, проводите исследования и отслеживайте проверенные источники новостей о криптовалюте.

Можно ли доверять криптовалютной бирже?

Централизованные или децентрализованные биржи являются одними из самых популярных криптовалютных платформ. Однако это также превращает их в цель для мошенничества с подменой личности.

Поддельные сайты могут имитировать известные биржи, предлагая трейдерам большую прибыль или сниженные комиссии. Чтобы не стать жертвой такой схемы, важно подтвердить подлинность криптовалютной биржи.

Вот несколько ключевых моментов, на которые стоит обращать внимание:

• Подлинность сайта: зеленый тег https в адресе сайта биржи. Мошенники обычно не защищают свой сайты протоколом https. Чтобы избежать поддельных сайтов, обязательно вводите URL-адрес биржи вручную или используйте закладки.

• Меры безопасности: надежная платформа всегда подчеркивает безопасность пользователей, внедряет двухфакторную аутентификацию, отправляет SMS или уведомления по электронной почте в случае подозрительной активности и обеспечивает хранение большинства активов на холодном кошельке. Подобные меры защищают от несанкционированного доступа и онлайн-рисков.

• Проверка истории: изучите наличие проблем на бирже в прошлом. Узнайте о любых предыдущих нарушениях безопасности и реакциях биржи, например о компенсации ущерба пострадавшим и усилении мер безопасности. В этом также помогут отзывы пользователей и платформы вроде Reddit.

• Верификация личности: чтобы предотвратить отмывание денег и другие незаконные действия, на биржах применяются строгие процедуры проверки личности. Это может включать предоставление удостоверения личности государственного образца и раскрытие личной информации.

• Прозрачность и служба поддержка: честные биржи предоставляют прозрачную информацию о процессах, например собственниках, местоположению и комиссиях. Кроме того, они предоставляют клиентам оперативную поддержку. Остерегайтесь бирж, которые почти не рассказывают о своей команде или процессах.

• Объем торгов и ликвидность: законные биржи часто отличаются высоким объемом торгов и ликвидностью, что означает большую базу пользователей и активную торговлю. Осторожно относитесь к платформам с низкой активностью пользователей или низким объемом торгов.

Проанализировав эти аспекты, вы сможете защитить свою криптовалюту и не стать жертвой мошеннических бирж. Прежде чем заключать соглашения с конкретной платформой, необходимо провести тщательное исследование и проявить осторожность.

Настоящие ли эти предложения ICO?

Некоторые первоначальные размещения криптовалюты (ICO) привлекают большой интерес, поскольку трейдеры спешат поучаствовать и инвестировать средства в перспективный проект. Такая популярность и потенциал роста портфеля делают ICO еще одной целью мошенников, желающих заработать на интересе к криптовалютам. Некоторые злоумышленники создают мошеннические ICO, чтобы привлечь средства и исчезнуть с ними.

Поэтому трейдерам необходимо научиться различать настоящие и мошеннические ICO.

Вот несколько ключевых факторов, которые следует учитывать при оценке ICO:

Проанализируйте white paper и дорожную карту

В документации ICO представлен подробный план, который дает представление о целях, технологиях и стратегии исполнения. В рамках комплексной оценки должны учитываться технические аспекты, реалистичность целей, надежность и прозрачность представленной информации.

Подлинность ICO также можно оценить через стратегические партнерства и вовлечение в сообщество.

Команда и репутация

Исследуйте команду, стоящую за ICO. Их биография, опыт и предыдущие проекты могут дать представление о потенциале и надежности. Негативные новости об участниках должны вызвать опасения.

Информация о распределении и продаже токенов

Проанализируйте, как токены распределяются между стейкхолдерами. Оцените периоды блокировки токенов участников команды, чтобы убедиться в их долгосрочных обязательствах. Также важно учитывать полезность токена в экосистеме проекта.

Участие сообщества и освещение в СМИ

Активное сообщество и освещение в СМИ являются признаками хорошего ICO. Оцените количество участников и уровень активности на таких платформах, как Telegram, Twitter и Reddit. СМИ и поддержка инфлюенсеров могут повысить доверие к проекту.

Инвестиции венчурных фондов и этап проекта

Проверьте, инвестировали ли в ICO авторитетные венчурные фонды. Понимание текущего состояния проекта также имеет решающее значение при оценке его прогресса и потенциала успеха.

Прозрачность

При проверке деятельности ICO убедитесь, что она соответствует юридическим и нормативным требованиям, включая прозрачность. Важно учитывать юрисдикции и законы, регулирующие ICO.

Жизнеспособность проекта

Изучите проблемы, которые хочет решить проект и реалистичность этих планов. Размер и потенциальный рост целевого рынка — важнейшие составляющие успеха ICO.

Заключение

Чтобы защититься от мошенников, важно проявлять осторожность и тщательно изучать любые возможности. Важно проверять подлинность сообщений, сомневаться в неожиданных предложениях и изучать распространенные стратегии мошенников.

Помните, что законные организации, такие как государственные и финансовые учреждения, не требуют оплаты в криптовалюте. Вы полностью контролируете каждое действие, поэтому не поддавайтесь на требования вкладывать средства, если возникают сомнения.