Посібник з агрегатора доходу DeFi: як оптимізувати прибутковий фарм

Можливо, ви знаєте про прибутковий фарм у DeFi, винагороди за стейкінг криптовалюти або вливання ліквідності у торгові пули. Хоча це може бути прибутковим, з часом керування може ускладнитися, поки ви будете лавірувати між різними прибутковими фармами в кількох децентралізованих застосунках, водночас намагаючись стежити за доступністю комісій за транзакції. Що якби був спосіб оптимізувати цей процес, збільшивши ваші доходи та зрізавши комісії за gas? Увійдіть до агрегаторів доходу — локомотивів DeFi, які розроблені для простоти роботи та збільшення потенціалу отримання доходу.

Завдяки агрегаторам доходу DeFi ви можете користуватися оптимізованим прибутковим фармом з мінімальними зусиллями. Хочете дізнатися, як можна полегшити складнощі прибуткового фарму за допомогою агрегатора доходу DeFi? Ось все, що вам потрібно знати — від усунення недоліків частого прибуткового фарму до виокремлення можливих переваг і недоліків, — коли йдеться про використання агрегаторів доходу DeFi.

Що таке агрегатори доходу DeFi?

Агрегатори доходу DeFi — це платформи, які автоматично шукають якнайкращі можливості отримати прибуток від утримання криптовалюти та вливання ліквідності з різних джерел доходу для забезпечення оптимальних прибутків. Ці платформи оптимізують прибутковий фарм, відстежуючи найкращі варіанти прибутковості від діяльності, як-от стейкінг і забезпечення пулу ліквідності для децентралізованих бірж. Коротко кажучи, ви можете вважати агрегатори доходу DeFi високопродуктивними помічниками з фарму, які працюють безперервно за сценаріями, щоб максимізувати ваші прибутки.

Об’єднуючи активи в автоматизовані «сховища», ці платформи об’єднують ліквідність з різних джерел доходу, а потім постійно шукають і переміщують ваші можливості для якнайкращих доходів. Цей процес автоматичного додавання винагород опрацьовується смартконтрактами без будь-якої участі користувачів, що підходить багатьом, які шукають форму пасивного доходу.

Щоб оцінити вплив агрегаторів доходу DeFi, спочатку розберімося, з якими проблемами регулярно стикаються фармери в сфері DeFi.

Проблеми прибуткового фарму на сьогодні

Як один з найпопулярніших видів діяльності у DeF прибутковий фарм — це вид прибуткової діяльності, який може приносити дохід за правильного виконання. На жаль, прибутковий фарм може здаватися складним процесом, який займає багато часу, особливо якщо розглянути наведені нижче проблеми, з якими фармери зазвичай стикаються:

• Високі комісії за gas. Якщо ви знайомі з DeFi, то будете відчувати кожен порух в блокчейні, оскільки за все стягується комісія за gas. Комісії за gas з часом збільшуються й можуть бути вищими у перевантаженій мережі. Коли ви переходите з протоколу до протоколу, щоб отримати найкращий прибуток, комісії за gas можуть швидко поглинути ваші прибутки.

• Керування кількома протоколами. Перехід між кількома протоколами DeFi може стати організаційним жахом. Відстеження різних платформ і аналіз їхніх пропозицій до переміщення криптовалюти між ними вручну для оптимізації доходу може забирати багато часу та й в ході такої роботи легко припуститися помилки.

• Поінформованість Сфера DeFi постійно розвивається. Щоб бути в курсі останніх можливостей і потенційних ризиків прибуткового фарму, потрібні значні дослідження і зусилля, які іноді можуть бути недосяжними для деяких користувачів DeFi, які віддають перевагу більш пасивному підходу до прибуткового фарму.

Чому серед прибуткових фармерів популярні агрегатори доходу DeFi

На щастя, завдяки агрегаторам доходу DeFi ви можете вирішувати вищеописані проблеми, оскільки такі платформи справляються з такими задачами:

• Збір інформації. Забудьте про перехід між незліченними вкладками. Агрегатори доходу представляють єдиний інтерфейс, який показує всі ваші операції DeFi в єдиному місці. Ви можете легко відстежувати свої дії, дивитися прибутки та аналізувати ефективність за різними протоколами.

• Автоматизована оптимізація прибуткового фарму. Завдяки оптимізації прибуткового фарму не потрібно самостійно шукати найкращі ставки або ретельно розраховувати час криптовалютних переказів. Агрегатори доходу автоматизують процес оптимізації, постійно шукаючи найприбутковіші можливості у сфері DeFi.

• Мінімальні комісії за gas: Як прокляття для кожного користувача DeFi, комісія за gas може швидко з'їсти ваш прибуток. Агрегатори доходу можуть значно зменшити комісію за gas за допомогою пакетного опрацювання та інших методів оптимізації. Це означає, що ви заощаджуєте на комісії за gas і менше засмучуєтесь при роботі у DeFi-просторі.

Як працюють агрегатори доходу?

Тепер, коли ми розглянули, чому агрегатори доходу популярні серед користувачів DeFi, вам можуть бути цікаві основні функції, завдяки яким агрегатори доходу є такими потужними інструментами. Розписуємо, як працює технологія:

1. Внесення ваших коштів у пул. Коли ви вносите свої кошти в агрегатор доходу, вони об’єднуються з коштами інших користувачів. Це створює більший пул капіталу, що дає змогу платформі узгоджувати кращі ставки з протоколами DeFi, потенційно досягаючи більшого прибутку для вас.

2. Визначення можливостей високих прибутків. Агрегатори доходу DeFi постійно сканують екосистему DeFi, шукаючи протоколи, які пропонують найприбутковіший дохід для ваших конкретних криптоактивів. Вони враховують різні дані, такі як відсоткові ставки, рівні ліквідності та потенційні ризики, щоб визначити найприбутковіші можливості.

3. Автоматичні стратегії прибуткового фарму. Для багатьох користувачів DeFi автоматизація — це місце, де відбувається магія. Агрегатори доходу можуть автоматично вносити стратегії максимізації прибутку. Одним із прикладів є автоматичне накопичення, де зароблена сума доходу автоматично надходить назад у пул, що з часом дає ще більший прибуток. Не потрібно робити це самостійно, і ви точно не пропустите можливості накопичення.

Переваги агрегаторів доходу DeFi

Тепер, коли ви розумієте основну функціональність, досліджуймо всі можливі причини, з яких варто скористатися агрегатором доходу DeFi.

• Максимальні прибутки. Використовуючи кілька протоколів DeFi та автоматично шукаючи найвищі ставки, агрегатори доходу можуть суттєво збільшити ваш потенціал отримання доходу порівняно з традиційними способами. Вони легко шукають найкращі можливості, щоб ви могли зосередитися на інших аспектах своєї криптовалютної стратегії.

• Спрощений інтерфейс DeFi. Агрегатори доходу мають зручний інтерфейс, що дає змогу керувати всіма своїми активами DeFi з однієї платформи. Більше не потрібно впроваджувати кілька протоколів, розшифровувати складні інтерфейси або турбуватися про комісії за gas для кожної транзакції. Такий спрощений підхід економить ваш час, зусилля та зменшує ризик помилок.

• Нижчі комісії за gas: Агрегатори доходу можуть значно зменшити комісії за gas, оптимізувавши транзакції та використовуючи пакетне опрацювання. Це пов’язано з об’єднанням кількох транзакцій в одну взаємодію з блокчейном, що мінімізує загальну вартість gas для всіх користувачів, хто бере участь у цій діяльності.

• Зручність для досвідчених користувачів. Хоча агрегатори доходу ідеально підходять для початківців, вони також пропонують значні переваги для досвідчених користувачів DeFi, які керують своїм портфелем прибуткового фарму у кількох децентралізованих застосунках. Завдяки агрегаторам доходу, з якими не треба постійно моніторити й вручну оптимізувати процес, досвідчені користувачі DeFi можуть зосередитися на інших аспектах управління своїм криптопортфелем.

Ризики агрегаторів доходу DeFi

Хоча агрегатори доходу мають багато переваг, важливо пам’ятати про пов’язані з ними ризики, перш ніж з головою поринути в:

• Ризики зі смартконтрактами. Як і будь-яка платформа DeFi, агрегатори доходу покладаються на смартконтракти або самовиконуваний код, який керує їхніми операціями. Якщо ці контракти містять уразливі місця, хакери можуть потенційно використати їх і викрасти ваші кошти. Щоб усунути цей ризик, користувачі DeFi повинні провести належну перевірку й обрати авторитетні платформи агрегаторів доходу з репутацією сильного захисту. Це можна зробити, звернувши увагу на ті з них, які пройшли незалежний аудит фірмами, що займаються безпекою, і надають пріоритет безпечним методам кодування.

• Тимчасові збитки. Цей ризик особливо доречний, якщо ви вирішите випробувати пул ліквідності за допомогою агрегатора доходу. Майнінг пулу ліквідності включає надання ліквідності торговій парі шляхом внесення двох різних криптоактивів. Хоча ви отримуєте комісійні за сприяння торгівлі, вартість ваших депозитних активів може коливатися. Якщо ціна одного активу в парі значно знизиться відносно іншої, під час виведення коштів ви можете зазнати тимчасових збитків. Щоб протидіяти цьому, спочатку потрібно самостійно вивчити пули ліквідності, використовуючи пари стейблкоїнів. Ці пули ліквідності зазвичай менш схильні до коливань і зменшують ризик тимчасових збитків.

• Залежність від роботи платформи. Зрештою ваші прибутки пов’язані з продуктивністю обраної вами платформи агрегатора. Дуже важливо провести ретельний аналіз та вибрати авторитетну платформу з сильною репутацією та увагою до безпеки. Важливо знати, у що ви вносите свої кошти — від комісій платформи до підтримуваних активів — перш ніж користуватися автоматизованою стратегією прибуткового фарму.

Популярні агрегатори доходу у сфері DeFi

Хочете спробувати агрегатори доходу? Ознайомтеся з цими платформами, щоб почати роботу з автоматизованим та оптимізованим прибутковим фармом:

ether.fi Liquid (ETHFI)

Поки більшість користувачів DeFi знають про ether.fi завдяки привабливому прибутку у сфері ліквідного рестейкінгу, Liquid — це менш відоме місце для стратегій DeFi, яке функціонує як агрегатор доходу DeFi. Об'єднуючи кошти користувачів і стратегічно розгортаючи їх між протоколами, користувачі можуть скористатися диверсифікованим доступом до різних можливостей отримання прибутку, не керуючи вручну своєю діяльністю з прибуткового фарму. Завдяки стратегіям з високим і низьким ризиком, користувачі ether.fi можуть обирати стратегії та прибутковість, виходячи зі своєї схильності до ризику.

Yearn Finance (YFI)

Yearn Finance — це провідний агрегатор доходу, відомий своїми інноваційними та різноманітними стратегіями генерування доходу. Він виходить за межі простих пулів стейкінгу та ліквідності, потенційно забезпечуючи вищі прибутки, які водночас потенційно пов’язані з вищим ризиком. До прикладів входять такі методи, як прибутковий фарм між кількома блокчейнами, використання позичених активів і ребалансування портфелів на основі ринкових умов. Якщо історичний максимум загальної заблокованої вартості за весь час становив майже $7 млрд протягом грудня 2021 року, можна з упевненістю сказати, що Yearn Finance здобула значну довіру криптовалютної спільноти за те, що пережила нещодавній ведмежий ринок. Таким чином, Yearn Finance залишається популярним агрегатором доходу DeFi, і її можна розглядати, якщо ви шукаєте комплексні стратегії, здатні генерувати більшу прибутковість.

Beefy (BIFI)

Завдяки підтримці 26 різних мереж Beefy Finance, безумовно, виділяється як платформа агрегатора доходу DeFi, відома за свою направленість на простоту, безпеку та максимізацію прибутку. Beefy надає пріоритет зручності платформи, завдяки якій вона доступна як для початківців, так і для досвідчених користувачів DeFi. На відміну від деяких агрегаторів доходу, Beefy пропонує підтримку кількох блокчейнів, що дозволяє користувачам диверсифікувати свою прибуткову діяльність у фармінгу DeFi в різних екосистемах. Зрештою, різноманітні варіанти сховищ Beefy, мультичейн-підтримка та фокусування на прозорості роблять її сильним конкурентом для новачків і досвідчених користувачів DeFi, які прагнуть оптимізувати свою діяльність у прибутковому фарму.

Майбутнє агрегаторів доходу: інновації та еволюція

Сфера агрегаторів доходу — це динамічне середовище, яке швидко розвивається. Ось деякі потенційні тенденції, на які слід звернути увагу, оскільки простір DeFi продовжує розвиватися.

• Зростання фокуса на безпеці. З розвитком простору DeFi безпека залишатиметься у пріоритеті. Очікується, що агрегатори доходу впровадять іще надійніші заходи безпеки для зменшення вразливостей смартконтрактів і захисту коштів користувачів. Це робиться для того, щоб уникнути ситуацій, подібних до сумнозвісного злому Pancake Bunny, коли агрегатор доходу став жертвою зловживання миттєвими позиками, що дозволило хакерам викрасти $45 мільйонів.

• Інтеграція зі складними стратегіями DeFi. Ми можемо бачити, що агрегатори доходу включають складніші стратегії DeFi, такі як миттєві позики і арбітражні можливості, щоб максимізувати прибуток користувачів. Однак такі стратегії більш придатні для досвідчених користувачів.

• Кращий досвід користування. З розширенням бази користувачів агрегатори доходу ставитимуть на перше місце зручність роботи для користувачів, пропонуючи більш інтуїтивно зрозумілий інтерфейс, навчальні ресурси та безперебійну інтеграцію з різними протоколами DeFi. Це в кінцевому підсумку зменшить бар’єр для входу агрегаторів доходу та дозволить більшій кількості користувачів виявити переваги автоматизованого прибуткового фарму.

Прикінцеве слово та наступні кроки

Агрегатори доходу пропонують чудову можливість скористатися DeFi з легкістю і потенційно максимізувати ваші доходи. Використовуючи можливості автоматизації та диверсифікації, вони можуть стати цінним інструментом у вашій криптовалютній торгівлі. Однак важливо пам'ятати, що DeFi, за своєю природою, несе в собі певні ризики. Перш ніж з головою поринути у торгівлю, переконайтеся, що ви розумієте пов’язані з цим ризики та проведіть ретельний аналіз на обраній платформі агрегатора доходу. З часом ви зможете отримати максимальну вигоду від агрегаторів доходу DeFi та отримати переваги автоматизованого й оптимізованого прибуткового фарму.

Щоб отримати більше доходу, ви можете прочитати наш Посібник з Etherena, у якому розглянуто можливість стабільного доходу за допомогою синтетичного долара. Крім того, ви можете ознайомитися з додатковою інформацією про ліквідний стейкінг і як він пов’язаний з DeFi.

Поширені запитання щодо агрегаторів доходу DeFi

Що таке агрегатори доходу та як вони працюють?

Агрегатори доходу — це платформи, які автоматично шукають найкращі можливості отримати дохід від холдингу криптовалют. Вони об’єднують кошти користувачів і розгортають їх між різними протоколами DeFi, оптимізуючи прибуток за допомогою стратегій, таких як стейкінг і забезпечення ліквідності.

Чи безпечно використовувати агрегатори доходу?

Безпека використання агрегаторів доходу значною мірою залежить від самої платформи. Обирайте авторитетну платформу із сильною репутацією щодо безпеки й відповідальним веденням бізнесу. Важливими є аудити смартконтрактів і надійні заходи безпеки. Також важливо усвідомлювати притаманні DeFi ризики, такі як уразливі місця смартконтрактів і тимчасові збитки.

Скільки я можу отримувати з агрегатором доходу?

Потенційний прибуток з агрегаторами доходу значно залежить від обраної автоматизованої стратегії та загальних умов ринку. З деякими стратегіями може бути високий дохід, але вони також несуть більший ступінь ризику. Важливо провести належну обачність і вибрати стратегію, яка відповідає вашій схильності до ризику та довгостроковим цілям.

Які податки при використанні агрегаторів доходу?

Транзакції з криптовалютою, зокрема згенеровані за допомогою агрегаторів доходу, можуть залежати від податків на приріст капіталу залежно від вашої юрисдикції. Проконсультуйтеся з податковим фахівцем щодо звітування про ваші доходи від DeFi.

Чи є альтернативи агрегаторам доходу?

Так, ви можете брати участь у протоколах DeFi напряму, але від вас вимагається глибше розуміння базової механіки та ручного керування вашими коштами. Централізовані біржі також можуть пропонувати можливості стейкінгу, але вони зазвичай мають нижчі доходи порівняно з варіантами DeFi.